導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇保險業務工作計劃，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

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二、以制度建設促進社會保險業務檔案的設施建設

成都市根據《規定》的要求，結合社會保險業務檔案收集、整理、保管和利用等工作的需要，近年來加大了對社會保險業務檔案設備設施的投入，為業務檔案的安全管理提供了良好的條件。在檔案用房配置上，市社保局業務檔案庫房250余平方米，做到了檔案庫房、檔案查閱室和辦公室三分開。大多數縣（市、區）社保經辦機構檔案庫房也達到了40平方米/萬卷的標準，能夠容納近期應接收的社會保險業務檔案。其中，龍泉驛區人社局建立了檔案管理中心，集中統一管理社會保險業務檔案，中心建筑面積達400余平方米，除做到“三室分開”外，還設置了檔案整理等業務用房。在檔案設備設施配置上，各社保經辦機構均配備了符合國家要求的檔案柜（架）和檔案裝具，并按照檔案安全管理的“九防”要求，配備了溫濕度計、空調、除濕機、滅火器、防盜門窗等設備設施；配備了計算機、打印機、刻錄機、復印機、掃描儀等現代化辦公設備。這些設備和設施，從物質上確保了社會保險業務檔案的安全保管和有效利用。

三、以制度建設促進社會保險業務檔案的業務建設

為提升社會保險業務檔案管理的專業化水平，成都市本著對歷史負責，為現實服務的宗旨，按照《規定》和四川省人社廳、四川省檔案局對社會保險業務檔案工作規范化建設的有關要求，市人社局和市檔案局聯合印發了《成都市〈社會保險業務檔案管理規定（試行）〉實施細則》，要求市、縣兩級社保經辦機構通過建立社會保險業務檔案收集、整理、保管、保密、統計、鑒定、銷毀、移交等制度，加強社會保險業務檔案管理業務建設工作。在收集方面，該《實施細則》要求各社保經辦機構定期對各種門類、載體檔案和相關資料進行收集，確保各種業務檔案材料歸檔及時、完整。在整理方面，按照《實施細則》的要求，全市統一制定了社會保險業務檔案分類整理工作方案和具有操作性的整理流程，并通過市、縣兩級檔案行政管理部門加強督促指導，嚴把業務檔案整理質量關。在保管方面，《實施細則》要求全市各社保經辦機構對各門類、載體業務檔案材料進行集中統一管理，除了按照保管期限、年度、類別排列外，還要做到業務檔案存放位置的指引標識清楚。同時，各社保經辦機構檔案管理人員還須定期對業務檔案的保管情況進行檢查，確保檔案的規范、安全管理。

四、以制度建設促進社會保險業務檔案的利用服務

為方便群眾查閱利用社會保險業務檔案，成都市市、縣兩級社保經辦機構按照《規定》的要求，修訂完善了社會保險業務檔案查閱利用制度。目前，全市社保經辦機構已全部使用統一的文檔一體化管理系統對社會保險業務檔案進行管理，都建立了業務檔案目錄數據庫，編制了規范的業務檔案檢索工具，實現了快速、準確查閱業務檔案的目的。成都市人社局還開通了社會保險業務網上經辦系統，參保單位和個人不僅可以在網上辦理參保登記、信息變更、網銀繳費等業務，還可以查詢社保信息、歷年繳費標準、業務辦理情況等。

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現狀

經過近些年的大力推進，保險業的信息系統已經基本建立起來。保險信息系統包括保險監管信息系統及信息網絡，保險機構及公司的業務、財務信息系統及信息網絡。

其中，保險監管信息系統及網絡主要用于中國保監會系統（包括保監會機關和35家地方派出機構）的各項監管工作。系統涉及保監會有關辦公公文數據，以及各保險公司提供的用于監管的業務、財務數據。

保險機構及公司的業務、財務信息系統及網絡則主要用于保險機構及公司的經營各項保險業務以及財務工作，信息網絡遍及各保險機構經營區域，總體來說，基本覆蓋了全國各地市縣。系統涉及各保險機構及公司和廣大被保險人的利益，關系到經濟的發展和社會的穩定。

全面開放后，分布在全國各地的保險機構及公司是市場競爭的主體，其信息系統建設的程度和水平將決定國內保險業的競爭力。當前，保險機構及公司的信息系統建設的成就主要體現在以下幾個方面:

信息化建設的整體規劃不斷加強。大部分保險公司依托企業發展戰略，借鑒國內外信息化建設的成功經驗，引進信息化咨詢服務，制訂了企業信息化的發展藍圖，加強了對信息化建設的整體規劃。

信息化建設的投入不斷加大。據不完全統計，2005年保險業信息化資金投入為35.5億元，占全國保險業務收入的0.72%，其中軟件、運維和服務費用占比有所增加,信息化投資結構進一步改善。人員投入有所增加，各公司在總、分公司層面都建立了較強的信息化工作隊伍。

業務運營平臺的改造和優化逐步深入。推進了業務平臺的統一化，逐步消除各地區各自為政和系統平臺的不一致。加強了業務系統的標準化，促進了業務系統間的信息共享和聯機處理，逐步解決業務系統信息不能共享的問題。

保險公司數據大集中穩步推進。絕大部分保險公司實現了業務、財務數據處理的全國集中，部分公司完成了業務數據的省級集中或實現了省級業務處理的集中。

客戶服務信息系統平臺建設不斷加強。各保險公司不同層次地建立了各自的客戶服務系統平臺。中國人保、中國人壽、中國太平洋、中國平安、新華人壽以及泰康人壽等公司都建立了全國統一的客戶服務系統并開展咨詢、投訴、報案、客戶回訪、掛失以及電話投保等工作。

保險監管信息化建設取得成效。保險監管機構加強了內外網絡的規劃改造，建立了辦公自動化系統、內網信息平臺和門戶網站以及中國保險統計信息系統，研發出了保險現場稽核系統。

保險信息安全保障體系初步建立。各保險公司加快信息安全基礎設施建設。超過50%的公司開展了災難演習或制訂了災難演習工作計劃，中國平安建立了上海數據備份中心，部分公司正在建設異地災備中心或計劃建設異地災備中心。

問題

盡管近年來保險業的信息化建設進步很大，但無論是與國外的保險業相比，還是與國內的銀行業、證券業相比，其信息化水平還處于相對落后的地步。同時，與保險業近幾年增長迅猛的勢頭相比，其信息化建設也顯得滯后。

據統計，“十五”期間，保險業務收入年均增長超過25%，這顯然對其信息化建設提出了更高的要求。但是，目前信息化在保險業務、管理以及決策等方面應用的廣度和深度離保險業持續快速發展的需要還有一定的差距，由于忽視對業務流程、管理流程、組織架構的信息化構造，信息化對于促進業務發展，提高產品創新能力和客戶服務水平的作用仍然沒有充分發揮出來。

在具體層面上，保險業信息化存在的問題主要包括:技術標準體系缺乏、信息技術應用層面不高、數據資產利用率不夠、信息化投入與保險業發展不匹配、地區發展不平衡、安全保障體系不夠完善、信息化技術人才短缺、客戶服務信息化水平較低等方面。

專項規劃新目標

為推進保險業信息化水平的進一步提升，2006年12月22日，中國保險監督管理委員會了《中國保險業發展“十一五”規劃信息化重點專項規劃》，這是我國保險業的第一個關于信息化的專項規劃，表明國家對于保險業信息化建設的高度重視。

該規劃根據深化應用、加強管理的思路設立了五大發展目標，勾畫出了中國保險業未來五年信息化發展的藍圖。

第一目標“信息化整體規劃顯著增強，信息化管理決策機制不斷優化”:重視整體規劃的同時還要求對信息化建設工作本身進行流程規范、績效考核以及引入信息化治理。

第二目標“信息化建設資金投入不斷增加，信息化投資結構不斷改善”:不僅要擴大投資，還要調整投資結構，確保投資的有效性。

第三目標“‘以客戶為中心’的業務平臺基本建立，業務財務系統實現無縫對接”:從信息化為業務和應用服務的終極目標出發，同時又能促進保險業的創新與改革。

第四目標“信息化覆蓋面不斷擴大，信息技術支撐發展的能力進一步增強”:不僅支持保險公司業務本身，還要求能夠支持“農村信息化”和電子商務。

第五目標“管理信息系統建設穩步推進，信息資源開發利用初顯成效”:在業務系統發展的同時，也要建設好管理信息系統，而對業務系統中的信息資源進行開發利用則是連接這兩個方面的橋梁。

第六目標“保險監管信息系統體系基本成型，監管信息化顯著加強”:保險監管要利用信息化來豐富并改善監管的手段，進一步提高監管效率，以信息化創新監管，形成基本成型的監管信息系統體系。

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文章編號：1003－4625(2006)07－0066－02

中圖分類號：F840．4

文獻標識碼：A

一、充分認識銀行保險業務的本質

銀行保險業務是集產品、服務和組織創新為一體的金融創新，發展的結果將有利于形成銀行、保險、客戶三方共贏的局面。

――銀行保險是一種保險產品銷售渠道。銀行保險作為與個人營銷和團體直銷并列的銷售渠道，保險公司借助農發行網點遍布、客戶廣泛以及政策性銀行的良好信譽等資源優勢，增大客戶接觸面，銷售保險產品，降低營銷成本；而農發行則可以用較少的投入拓寬中間收入渠道，拓寬經營渠道和業務范圍，尋找新的利潤空間，增強可持續發展能力。

――銀行保險是一種與農發行自身產品形成互補匹配的產品。真正意義上的銀行保險產品不僅可以幫助保險公司開拓傳統渠道無法滲透的市場，還可以降低銀行產品的自身風險壓力，形成匹配互補。隨著當前和今后一個時期糧棉市場化改革的深入和業務范圍的逐步拓寬，農發行信貸風險面臨著新的挑戰，需要與保險公司加強合作，利用現有的以及開發相關的保險產品，使之成為化解信貸風險的重要手段。

――銀行保險是一種為客戶提供的金融服務。通過銀保合作，農發行取得的中介收入只是短期收益，更長遠的收益是農發行在提供現有服務的同時，通過銷售保險產品豐富了客戶的選擇，增添服務內容，拓寬服務領域，有利于提高客戶的忠誠度。銀保雙方通過整合彼此的優勢，打造能夠滿足客戶多種金融需求的平臺，為客戶提供多元化、全方位的金融服務，有效地穩定客戶群。

――銀行保險是一種合作雙方企業文化的交融。農發行與保險公司的合作，有利于相互學習和相互改進各自的經營。通過合作，每一方都有機會接觸對方獨特的管理方式、管理目標、評估手段。通過銷售保險產品，尤其能夠在農發行全體員工中樹立市場觀念、客戶觀念和營銷觀念，在一定程度上加快向現代銀行轉型的進程。

二、現階段保險業務存在的主要問題

目前農發行銀保合作尚處于發展初級階段，快速發展中不可避免存在一些不足和問題。一是認識偏差。基層農發行分支機構的領導層已經意識到銀保合作是拓展中間業務、穩定客戶資源的一條重要渠道，但對雙方合作領域的深度和廣度及共同發展的前景認識不足，實務中銀保雙方一般只圍繞著代售保險產品這一具體業務展開合作。同時還存在“上熱下冷”現象，基層行一些員工對這項業務認識不足，認為是增加額外負擔、不務正業，“等客上門”的心理較普遍，推銷保險業務簡單依靠信貸手段，全員沒有真正開展起來，臨柜銷售也沒有采取行之有效的辦法。二是宣傳誤區。受傳統經營觀念影響，基層行對財險、壽險業務宣傳力度不夠，或單純依賴保險公司單方面的產品宣傳，銀行很少參與。由于保險產品的特殊性，大部分信貸人員和柜面人員缺乏系統的保險知識，對產品并沒有真正理解，很難準確地對客戶講解清楚，夸大或曲解保險合同利益的現象較為普遍，容易混淆銀行和保險公司的責任。三是產品同質。由于目前銀行與保險公司在自身產品設計、開發方面均是獨立完成，很少考慮對方的經營特點和政策法規限制，造成了雙方產品鏈接性差、不適應對方分銷渠道銷售等問題，直接影響了產品的銷售、流動性和后期維護產品。現階段農發行的壽險、財險險種，與各商業銀行險種同質性強，沒有體現出農發行特定客戶群體的明顯特征，無法滿足客戶的差異化需求，也無法與農發行的自身產品形成互補。四是技術阻礙。由于未與保險公司聯網，沒有建立統一的操作平臺，當前業務還只能手工操作，基層行柜面不能直接出單，在收費和出具正式保單、入賬、資金劃撥之間存在時間差，導致客戶投保到保險公司承保的周期相對延長，可能會帶來一定的風險和差錯，容易引起投保人、銀行、保險公司三方不必要的風險損失和責任糾紛，直接影響客戶到銀行購買保險的主動性與積極性。

三、加強農發行保險業務發展的現實對策

盡管在現有法律允許的范圍內，銀行保險只能以兼業的形式出現，但農發行與保險公司都是金融企業，在產品、管理、風險防范、營銷對象等多方面有著共同之處，在客戶共享、產品互補、電子網絡等方面具備廣泛、深入合作的條件。為此，雙方要立足現實政策環境和發展條件，擴大銀保合作的廣度和深度。

(一)轉變銀保合作的經營理念。對農發行來講，保險業務是拓展生存空間，實現可持續發展的需要，不是夕陽式的短期行為，更不能單純地停留在增加中間業務收入的低層次認識水平上，這一觀念要灌輸到銀行的每一個員工的思想里，使其工作由被動轉為主動。各級農發行要維持并深化協議關系，通過簽訂業務合作協議，開展分銷業務，讓銀行保險雙方深入了解、熟悉彼此的業務特點與程序，在企業文化、經營理念、市場戰略上實現一種相互融合的積極態勢。

(二)加強產品創新的溝通合作。農發行應改變目前僅作為保險合作需求的被動接受方和保險業務的單純方的角色，并以此為切入點，雙方管理機構在設計開發涉及到對方分銷渠道、產品鏈接、客戶共享等方面的產品時，應加強溝通與合作，充分考慮農發行政策性銀行特殊客戶的群體需求，對保險產品進行整合開發，以保證產品便于對方接受和營銷，提高產品的市場適應性和盈利性。同時，基層農發行不僅要當好險種的“銷售員”，還要當好市場需求的“信息員”，應充分利用自身資源優勢，在銷售保險產品的同時，加強銀保業務中的客戶信息咨詢工作，收集、分析市場信息，將市場需求信息提供給保險公司，便于其根據需求開發新的保險產品。

(三)強力營銷提供差異化服務。雙方要展開多層次、多形式的交流和溝通，制定以客戶為中心的客戶服務戰略，形成一套體現競爭優勢的差異化服務體系。一是宣傳營銷。在各營業場所配置業務宣傳架，制作《農發行保險產品說明》、《保險知識問答》等宣傳資料和宣傳物品；組織信貸、會計、出納人員向開戶企業及所屬員工普及保險知識、推介農發行保險產品、開展保險業務咨詢。二是合作營銷。農發行和保險公司應聯合組成市場拓展小組，對客戶進行細分，確定相應的目標市場，并根據全年工作計劃，制定保險產品銷售計劃，定期測定、評估和反饋運作結果，根據運作情況及時調整策略。三是分層營銷。根據客戶特性、財務狀況、人員分布等情況，對客戶群體進行細分，研究不同目標客戶群體的真正需求，做到知彼知己；對重點客戶進行滲透式營銷，對其他潛在客戶嘗試開展客戶經營營銷，“捆綁式”銷售，對團險和個人壽險業務，以柜面宣傳和客戶

經理上門營銷的方式積極地引導客戶購買保險。

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一、個人基本情況和工作履歷

我叫，男，xx年6月2日出生，XXXX年X月畢業于鄭州理工專修學院國際經濟與貿易專業，大學本科文化。20xx年6月參加工作，先后在人保財險阜陽分公司潁東支公司綜合部綜合崗、渠道業務一部中介展業崗工作，后來擔任營銷業務二部和營銷業務四部個代營銷團隊經理崗、銷售團隊經理。

二、認真學習，提高業務水平和工作技能

自參加人保財險工作以來，我意識到保險業不斷發展和業務創新對保險員工提出了更高的要求，必須認真學習，提高自己的業務水平和工作技能，才能適應工作的需要。為此，我積極參加上級組織的相關業務培訓，認真學習保險業務操作流程、相關制度、資本市場知識、保險產品知識以及如何與客戶溝通交流的技巧等等，做到在與客戶的溝通中，當客戶問起保險產品和其他有關問題時，能夠快速、正確地答復客戶的提問，給客戶提供建議和處理方法，用自己的專業知識構架起與客戶溝通的橋梁，促進保險業務發展，為單位創造良好經濟效益。

三、認真工作，努力服務好客戶

我現在主要負責安徽省阜陽市開發區“長城、菲亞特、帝豪、全球鷹、奔騰、江淮和鈺龍名車行”等6家4S店的保險業務。我帶領全體銷售人員認真工作，努力服務好客戶，促進保險業務發展，提高單位經濟效益。一是始終堅持以客戶為中心，嚴格履行“公開承諾”、“首問負責”、“微笑服務”，增強服務意識，創新服務方式，改進服務作風，滿足客戶多元化需求，提高客戶的滿意度。二是徹底更新觀念，自覺規范行為，認真落實支公司各項服務措施，苦練基本功，加快業務辦理的速度，避免失誤，把握質量，維護好客戶關系。三是針對不同客戶的特點，細致入微，努力做好服務工作，要贏得客戶由衷的贊許，為支公司爭取更多的忠誠客戶，持續推進保險業務發展。

四、辛勤工作，創造良好經營業績

我不怕困難，辛勤工作，為支公司創造良好經營業績，其中2011.06-2012.06為110萬元，2012.06到2013.06為110萬元，2013.07至今每個月實現業務收入XXX萬元，以實際行動為支公司的發展作出了自己應有的努力和貢獻。

在過去的幾年中，我雖然完成了任務，取得良好成績，但不能以此為滿足。今后，我要更加努力學習，提高自己的領導能力和業務能力，創新工作方法與服務形式，爭取創造優良業績，促進支公司健康持續發展。

銷售經理個人年終工作總結(二)

20xx年即將過去，在這將近一年的時間中我通過努力的工作，也有了一點收獲，臨近年終，我感覺有必要對自己的工作做一下總結。目的在于吸取教訓，提高自己，以至于把工作做的更好，自己有信心也有決心把明年的工作做的更好。下面我對一年的工作進行簡要的總結。

我是今年十月份到公司工作的，同時開始組建銷售部，進入公司之后我通過不斷的學習產品知識，收取同行業之間的信息和積累市場經驗，現在對預付費儲值卡市場有了一個深入的認識和了解。可以清晰、流利的應對客戶所提到的各種問題，準確的把握客戶的需要，良好的與客戶溝通，逐漸取得客戶的信任。所以經過努力，也取得了幾個成功的客戶資源，一些優質客戶也逐漸積累到了一定程度，對市場的認識也有一個比較透明的掌握。在不斷的學習產品知識和積累經驗的同時，自己的能力，業務水平都比以前有了一個較大幅度的提高。

雖然之前一直在從事銷售的相關工作，有一定的銷售知識與經驗，但比較優秀的成功的銷售管理人才，還是有一定距離的。本職的工作做得不好，感覺自己還停留在一個銷售人員的位置上，對銷售人員的培訓，指導力度不夠，影響銷售部的銷售業績。

一.部門工作總結

在將近三個月的時間中，經過銷售部全體員工共同的努力，討論制定銷售各環節話術，公司產品的核心競爭優勢，公司宣傳資料《至客戶的一封信》，為各媒體廣告出謀劃策，提出“萬事德行天下”的核心語句，使我們公司的產品知名度在太原市場上漸漸被客戶所認識。部門全體員工累計整理黃頁資料五千余條，寄出公司宣傳資料三千余封，不畏嚴寒，在稅務大廳，高新區各個寫字樓進行陌生拜訪，為即將到來的瘋狂銷售旺季打好了基礎做好了準備。團隊建設方面，制定了詳細的銷售人員考核標準，與銷售部運行制度，工作流程，團隊文化等。這是我認為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問題。

從銷售部門銷售業績上看，我們的工作做的是不好的，可以說是銷售做的十分的失敗。

客觀上的一些因素雖然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的問題，主要表現在

2)溝通不夠深入。銷售人員在與客戶溝通的過程中，不能把我們公司產品的情況十分清晰的傳達給客戶，了解客戶的真正想法和意圖;對客戶提出的某項建議不能做出迅速的反應。在傳達產品信息時不知道客戶對我們的產品有幾分了解或接受的什么程度，在被拒絕之后沒有二次追蹤是一個致命的失誤。

3)工作沒有一個明確的目標和詳細的計劃。銷售人員沒有養成一個寫工作總結和計劃的習慣，銷售工作處于放任自流的狀態，從而引發銷售工作沒有一個統一的管理，工作時間沒有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果。

4)新業務的開拓不夠，業務增長小，個別業務員的工作責任心和工作計劃性不強，業務能力還有待提高。

二.市場分析

現在太原消費卡市場品牌很多，但主要也就是那幾家公司，現在我們公司的產品從產品質量，功能上屬于上等的產品。表面上各家公司之間競爭是激烈的，我公司的出現更是加劇了這一場競爭戰。但冷靜下來仔細分析，我公司的核心競爭力，例如發卡資金的監管，山西省境外商戶的數量與質量，以及我公司雄厚的資金實力與優質的客戶資源，都是其他公司無法比擬的。

在太原市場上，消費卡產品品牌眾多，但以我公司雄厚的實力為平臺，加以鋪天蓋地的宣傳態勢，以及員工鍥而不舍的工作勁頭，在明年的消費卡市場取得大比例的市場占有率已成定局，打造山西省業內的第一品牌指日可待。

市場是良好的，形勢是嚴峻的。在太原消費卡市場可以用這一句話來概括，在技術發展飛快地今天，明年是大有作為的一年，假如在明年一年內沒有把銷售做好，沒有抓住這個機遇，我們很可能失去這個蓬勃發展的機會。

銷售經理個人年終工作總結(三)

在公司工作了很多年了，從一個小小的業務員走到現在公司銷售經理的位置，付出了多少努力和汗水，也許只有我自己知道了。不過我可以說，我付出的努力是常人的幾倍，我才在自己的工作崗位上取得了一定的成功。

這一年走過來，酸甜中夾雜著汗水，努力和付出就會有回報，對我來說，在過去的一年取得的成績還是很不錯的，我覺得自己做的還是很好的。

自己200*年銷售工作，在公司經營工作領導魏總的帶領和幫助下，加之全組成員的鼎力協助，自己立足本職工作，恪盡職守，兢兢業業，任勞任怨，截止0*年12月24日，0*年完成銷售額1300000元，起額完成全年銷售任務的60%，貨款回籠率為80%，銷售單價比去年下降了10%，銷售額和貨款回籠率比去年同期下降了12%和16%。現將全年來從事銷售工作的心得和感受總結如下：

一、切實落實崗位職責，認真履行本職工作。

作為一名銷售經理，自己的崗位職責是：

1、千方百計完成區域銷售任務并及時催回貨款;

2、努力完成銷售管理辦法中的各項要求;

3、負責嚴格執行產品的出庫手續;

4、積極廣泛收集市場信息并及時整理上報領導;

5、嚴格遵守廠規廠紀及各項規章制度;

6、對工作具有較高的敬業精神和高度的主人翁責任感;

7、完成領導交辦的其它工作。

崗位職責是職工的工作要求，也是衡量銷售經理工作好壞的標準，自己始終以崗位職責為行動標準，從工作中的一點一滴做起，嚴格按照職責中的條款要求自己的行為，在業務工作中，首先自己能從產品知識入手，在了解技術知識的同時認真分析市場信息并適時制定營銷方案，其次自己經常同其它銷售經理勤溝通、勤交流，分析市場情況、存在問題及應對方案，以求共同提高。在日常的事務工作中，自己能積極著手，在確保工作質量的前提下按時完成任務。

總之，通過實踐證明作為銷售經理技能和業績至關重要，是檢驗銷售經理工作得失的標準。今年由于舉辦奧運會四個月限產的影響，加之自己對市場的瞬息萬變應對辦法不多而導致業績欠佳。

二、明確客戶需求，主動積極，力求保質保量按時供貨。

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一、指導思想

今年國際經濟雖然有所復蘇，但國際金融危機的陰霾尚未徹底消散,公司領導積極拓寬發展思路和發展空間,防范風險、穩健經營，積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，公司強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為××*保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

二、工作業績與主要做法

(一)加強公司業務管理

為了使××保險公司穩步發展，公司領導制定了《××*保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施：

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次組織動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

(二)公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

一、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效：公司核心業務保費強勢增長，保費收入達××*億元，同比增長××*%;其中新契約核心業務保費收入××*億元，增速超過××%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達××*%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近××*億元，創歷史新高;銀代期繳××億元，市場份額××*%，保持占比第一地位;法人短險實現保費××*億元，同比增長××*%，月均平臺突破××××萬元。

二、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到××%，總體期繳占比達××%，新契約期繳占比超過××%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比××%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

三、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到90%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量

的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。 (三)認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，

從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

三、工作上的不足之處與下一步計劃

(一)工作不足

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今年國際經濟雖然有所復蘇，但國際金融危機的陰霾尚未徹底消散，公司領導積極拓寬發展思路和發展空間，防范風險、穩健經營，積極貫徹省市公司關于公司發展的一系列重要指示，與時俱進，勤奮工作，務實求效，勇爭一流，帶領各部員工緊緊圍繞“立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益”這一中心，進一步轉變觀念、改革創新，面對競爭日趨激烈的保險市場，公司強化核心競爭力，開展多元化經營，經過努力和拼搏，公司保持了較好的發展態勢，為***保險公司的持續發展，做出了應有的貢獻。

二、工作業績與主要做法

（一）加強公司業務管理

為了使**保險公司穩步發展，公司領導制定了《***保險公司員工規范管理條例》，采取有效措施加強員工管理，通過不斷完善各種管理制度和方法，使其真正貫徹到行動中去，充分積發員工的積極性，使員工出成績、見效益。業務管理中我們主要采取以下工作措施：

1、根據省公司今年下達給我們的全年銷售工作計劃及任務，公司制定各個部門的周、月、季度、年銷售計劃。制定計劃時本著實事求是、根據各個險種特點、客戶特點，部室情況確定每個部門合理的、可實現的目標。在目標確定之后，本著“事事落實，事事督導”的方針，通過加強過程的管理和監控，來確保各部室目標計劃的順利完成。

2、注重各個部門的團隊建設。一直以來公司都十分注重各部門經理和部門成員的思想和業務素質教育。一年來，公司通過多次組織動員會、業務研討會，開展業務培訓活動，組織公司員工學知識、找經驗，提高員工全面素質。培訓重點放在學習保險理論、推銷技巧的知識上，并且強調對團隊精神的培養。促進各個團隊自身素質的不斷提高，為公司今年的持續、穩定發展打下了扎實的基礎。

3、幫助經理室全面推進薪酬制度創新，不斷夯實公司基礎管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革。今年，公司緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會化、獎金績效化和福利多樣化“四化”目標，全面推進企業薪酬體制改革。初步建立了一個能上能下，能進能出，能夠充分激發員工積極性和創造性的用人機制。

（二）公司工作業績

今年，壽險行業全面深化結構調整和業務轉型，加上受到全球性金融危機的影響，行業整體增速放緩，在這種情況下，公司經營實現“逆勢飛揚”，保費規模保持高于行業的增長水平，市場地位穩步提升。更為難得的是，公司先于市場成功實現轉型，業務結構、產品結構、業務品質、渠道績效、機構作業能力、業務價值、經營效益等均達到歷史最好水平，其中部分指標處于行業領先水平。

一、先于市場成功轉型，保持了核心業務增速第一的領先優勢

為進一步強化結構調整，全面發展高價值業務，公司在年初計劃工作會議上首次下達核心業務計劃任務，公司“核心業務戰略”的實施取得顯著成效：公司核心業務保費強勢增長，保費收入達***億元，同比增長***%；其中新契約核心業務保費收入***億元，增速超過**%，均領先市場平均水平。從各渠道來看，個險期繳保費增速達***%，增速遠高于市場。今年，個人保險保費近***億元，創歷史新高；銀代期繳**億元，市場份額***%，保持占比第一地位；法人短險實現保費***億元，同比增長***%，月均平臺突破****萬元。

三、業務結構和產品結構持續優化，達到業內領先水平

隨著公司轉型的深入，業務結構持續優化。公司核心業務占比達到**%，總體期繳占比達**%，新契約期繳占比超過**%，均處于市場領先水平。個險新契約業務中，傳統險和分紅險合計占比**%，遠高于市場平均水平，產品結構優勢明顯。

四、業務品質行業領先，渠道績效不斷提升

公司保險業務品質指標持續向好，達到行業領先水平。其中銀代續收各項指標均達到90%以上，位居行業第一。良好的續期業務品質確保了公司客戶數量和現金流量的穩定，為核心業務快速發展奠定了堅實基礎。

主要渠道kpi指標不斷提升，個險各項人力指標增幅均超過40%，創歷史

新高；績優人力增長尤為明顯，增幅超過48%，績優人力占比達到41%，較去年同期上升7個百分點。同時，新人3月轉正率由1月的24%上升到5月的33%。隊伍留存率達到25%，較去年同期上升6%。渠道內部積淀逐漸形成，隊伍持續發展能力得到增強。

（三）認真做好車險經營管理和車貸逾期清收工作

加強車險業務經營管理，做好車貸逾期清收，是今年兩項非常重要的業務工作。車險業務一直以來是整個業務經營中具有舉足輕重的地位和作用，必須做大做強，做精做細。也就是繼續加快發展車險業務，保持較快的發展速度，同時，大力優化車險業務結構，嚴格控制高風險、高賠付的業務，從承保源頭抓起，從每一筆業務、每一件賠案、每一個環節抓起，從每一位承保人員抓起，全面提高車險業務經營管理水平，增強盈利能力，使車險真正成為增收保費和創造利潤的骨干險種。

今年的車貸逾期清收工作，公司領導十分重視，為了更好地將清欠工作落到實處，公司成立了汽車消貸清欠工作領導小組，指定專人負責，制定了《汽車消貸清欠工作制度》，明確了職責和責任，并根據上級公司下達任務的完成情況，對責任人實行獎罰。經辦人員按照市公司統一部署和要求，加強逾期案件和合同未了責任的管理，規范催欠清收的工作流程，積極主動、認真扎實地做好這項工作，圓滿地完成了省公司下達的各期清欠任務，把車貸逾期給業務經營造成的風險和損失降到最低限度。

五、工作上的不足之處與下一步計劃

（一）工作不足

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1、加強各種知識的學習，注重理論結合實際，向鎮、村干部學習農村工作方法，向書本學習農村理論知識，從各方面提升自己。特別是加強農村基礎知識和關于農村的各項方針政策的學習，不斷充實和完善自我，拓寬自身知識層面，以更好地為新農村建設服務。同時，盡自己最大的努力為本村村民服務。

2、參加各種實踐，增強基層工作業務水平。多角度、多渠道與外界接觸，積累基層工作經驗，增強解決糾紛技巧。同時，更充分利用遠程教育平臺，及時、經常為群眾提供各類信息。要不斷的學習，切實做到“想群眾所想，急群眾所急”。

二、要做好村里的各項工作。

1、認真學習上級的有關精神文件和黨的惠民政策，解決群眾最關心熱點、難點問題，做好為群眾謀利。

2、認真及時做好財務工作，完成稅務申報工作。

3、及時報送統計局相關報表。

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二、我國社保檔案管理現狀

（一）管理工作缺乏標準

以我國當前的社保檔案管理工作來看，社保工作缺乏國家統一的標準，大多數的檔案管理工作仍沿用1992年國家檔案局所制定的標準，而這些標準已經不能適應現代的管理需要，在管理形式和管理范圍上都已經落后于現代的管理體系，亟須得到修改。由于社保檔案管理所涉及的數據較多，內容也相對煩瑣，導致各地管理上的差異使標準很難達成統一。雖然有些地方制定了針對地方發展的管理標準，但由于標準缺乏專業的審核，沒有起到很好的監督管理作用。

（二）管理工作存在局限性

目前，我國的社保檔案存在著很大的分散性，相應的管理機構也沒有統一的辦公場所。社保檔案的分散性主要表現在幾個方面：從來源上看，社保的服務對象既包括各個企業單位，也包括個體商戶，還有很大一部分是農村居民。從檔案的管理場所上來看，檔案分散在各個銀行、郵局以及財政稅務單位。在這些因素的影響下，社保檔案難以實現統一管理，造成了業務上的交叉和資源上的浪費。雖然信息技術的發展為檔案管理提供了更多的技術支持，但由于社保的多個險種不是統一管理，導致不同的標準間難以達成一致。

（三）工作人員缺乏檔案意識

在我國的一些欠發達地區，尤其是農村地區，在社保的項目上尚未健全，更無法談及社保檔案的管理。另外，很多地區檔案管理人員存在檔案意識淡薄的現象，只注重業務的辦理忽視了對檔案的管理，使檔案管理處于混亂狀態。也有一些檔案管理部門存在內部機構缺失的現象，沒有專職的管理人員，檔案管理工作由其他部門人員負責使檔案管理缺乏一定的專業性，對管理的質量造成嚴重的影響。對于檔案管理部門來說有常年累積的習慣，使其對業務部門的檔案沒有足夠的重視，在檔案保管方式上存在著很大的問題。

（四）管理力量薄弱，管理水平不高，管理手段落后

大部分人員沒有經過專業的檔案知識培訓，對檔案的重要性、管檔要求、檔案材料的收集、整理、歸檔、裝訂等不太了解，檔案收集意識淡薄。而且大多數檔案人員身兼數職對檔案工作精力投入不足，日常事務往往只是將材料放人檔案盒，沒有及時整理歸檔，嚴重影響了檔案管理水平。其次一些歸檔的材料還不夠真實和準確。

（五）檔案意識薄弱，檔案工作參與者少

雖然各級經辦機構都統一了認識，加強了領導，組織了專班，增加了對檔案工作的投入，但由于檔案宣傳力度不大等原因的影像，導致檔案管理整體意識仍然薄弱，部分領導重視業務工作，輕檔案管理工作，社保經辦人員對社會保險業務檔案管理知識和有關文件知之甚少。例如，在日常檔案工作中普遍認為檔案工作只是檔案員的事情，甚至有些干部不知道檔案基本常識，對有關檔案工作了解很少，日常工作中對檔案知識宣傳還不夠，造成在檔案達標升級驗收中普遍存在檔案資料殘缺、行文不規范，紙張大小不同及“三色筆”現象，這些都嚴重影響了檔案的質量，也嚴重影響了檔案達標升級合格率。

三、提高我國社保檔案管理水平的對策

（一）建立完善的管理標準

我國社保檔案管理中雖然存在一定的管理標準，但并沒有得到落實，也缺少基本的法律約束。要實現社保檔案的有效管理，就必須制定完善的管理標準。自2007年我國確立了有關社保檔案管理的基本法律規定，我國公民的社會權益逐漸得到保障，各地也紛紛出臺了相關的規定。為了建立更加完整的檔案管理制度，我國應將這些規定進行統一，出臺一部針對檔案管理的完整法律法規，使檔案管理工作得到法律保障。

（二）建立完整的管理體系

在建立統一規定的基礎上，要進一步完善管理體系。對分散的社保檔案進行統一管理，加強各個險種的管理機制，避免部門間因工作交叉產生重復性錯誤。逐漸實現資源上的共享，利用先進的信息技術進行全國范圍內的聯網。社保檔案在社會保障事業中占據著重要的位置，加強社保檔案的管理能夠實現我國保障事業的全面發展，推動我國的經濟建設。

（三）加強社會各界的檔案意識

由于社保工作的特殊性質，導致其在實際工作中容易被忽視。但在完善社保體系的過程中，社保檔案管理變得更加重要。要想加強檔案管理工作，首先要轉變思想。利用多種工具和手段進行宣傳，并重點宣傳社保檔案管理工作的重要性，提高社會各界的檔案意識，尤其是對于相關領導更要做好思想工作，提高其對檔案工作的重視，改變傳統的思想，為檔案工作的進行創造有利的條件。在人員的安排上，要安排具備專業知識的人員從事檔案工作，不能貪圖一時的便利而隨意雇傭臨時工作人員，并加強對工作人員檔案意識的培養，提?{檔案保管的質量，將檔案工作納入日常工作的范圍，為檔案的保管創造良好的氛圍。

（四）強基礎建設，建立健全制度

基礎設施的良好與否是做好業務檔案管理工作的基本條件。各縣將著力解決檔案管理必需的場地、人員、設備和經費，努力按照標準要求配置檔案庫房、人員，配置專門人員開展業務檔案數據錄入，建立社會保險業務檔案數據庫，爭取兩年內實現業務檔案計算機檢索和研究，對1996年前參保數據進行核對和錄入，逐步實現社會保險業務檔案信息資源的科學整合和有效利用。

（五）加強組織領導，提高宣傳力度

把學習貫徹檔案相關法規作為一項緊要的工作列入重要議程，做出計劃安排。一是制定工作計劃。按照目標任務的工作要求，統籌安排，分解目標，制定具體實施辦法，確保在規定時間內實現工作任務。二是明確工作職責。建立工作目標責任制，成立業務檔案管理工作領導小組，明確業務檔案管理的工作職責和要求，做到主要領導親自過問，分管領導具體負責，各科室配合抓，人人都上手，層層抓落實的良好工作格局，動員和組織全體工作人員參與檔案工作。三是加強指導和溝通。加強人員學習培訓，遇到問題及時向上級部門報告。加強與各檔案管理機構的溝通，共同做好社保檔案管理工作。

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一、在社會保險事業中，思想政治工作必須加強

從社保工作的實際情況看，各項措施都會牽動到職工的利益。此時，如果不加強思想政治工作，社會上的一些不良風氣就會趁虛而入，職工的理想觀、人生觀、道德觀、價值觀就會出現偏差，以致敬業愛崗思想削弱，責任心不強，為人民服務思想淡化，追名逐利，等不良行為就會隨之產生。因此，必須加強思想政治工作，以強有力的思想政治工作保障社會保險工作的不斷深入，幫助職工深刻理解社保工作的神圣，支持熱愛社保工作，并自覺投身到社保工作之中。

二、加強社保思想政治工作主要措施和途徑

一要發揮領導帶頭作用，是加強和改進思想政治工作的重要保證。從事社保工作的領導干部要根據單位的具體情況，制定切實可行的思想政治工作計劃，確定具體的措施和方法，并且身體力行。領導參與，能使思想政治工作目標明確，能與社會保障工作和行政工作相配合，及時糾正思想政治工作中的偏差，增強責任感和使命感，對調動人們的積極性與創造性具有更好的效果。同時要把思想政治工作責任制和業務工作、內部管理責任制一起層層分解、細化，落實到人，把軟任務變為硬指標，與業務工作同布置、同落實、同檢查、同考核。

如做好補充醫療保險的各項工作。補充醫療保險是集團公司為切實緩解員工患病帶來的經濟負擔而實施的，充分體現了企業對員工的關愛。補充醫療保險作為多層次社會保障體系的一個重要方面，每一個社保人都應該有所了解，做到向職工宣傳政策、解釋政策，傾聽員工的呼聲，及時反饋信息，使補充醫療保險更加完善。

加強對業務流程梳理。根據集團公司管理要求，適應新增業務開展的需要，對社會保險管理的各項業務流程，自上而下進行全面梳理和再設計。保證此項工作的如期完成和日常社保工作的有序進行，社保中心除加強日常工作指導外，實行各保險小組負責人月例會，平衡協調社會保險工作中的問題及進度，研究解決社保管理的有關問題。

二要力求思想政治工作方法創新。以實事求是的觀點觀察和處理社保改革中出現的新情況、新問題，思想的解放，必然會帶來對思想政治工作方法的改革創新，轉變思想政治工作中那些不適宜的思維方式等，而改革創新的實踐，又能促進思想的進一步解放，最后實現思想政治工作與社會保障工作創新的同步，適應經濟建設的需要。積極探索思想政治工作的新方法、新途徑、新規律，使社保思想政治工作更具有操作性和實效性，更適應社會保障事業的改革和發展。

如推進社會保險信息化建設。1.做好工傷保險與養老保險征繳平臺的對接工作。通過養老保險征繳平臺與工傷保險的對接，實現人員變更信息、工資信息、繳費信息的共享和交換，只需在養老保險征繳平臺處理一次人員變更，即可完成各險種相應業務，從而減輕業務員的壓力，增強數據的一致性，提高社會保險征繳業務整體管理水平。2.促進醫療保險征繳業務納入征繳平臺。開灤醫療保險整體上劃市本級管理之后，采取了和養老保險不同的業務模式。為現數據共享，充分發揮征繳平臺的作用，將目前應用的醫療保險客戶端軟件，使用征繳平臺加以替代，像工傷保險一樣，實現人員變更、工資等數據各險種共享。以進一步整合社會保險征繳業務管理，提高管理效率。3.將離退休人員待遇管理納入征繳平臺管理。為充分發揮征繳平臺的數據共享功能，將離退休人員養老待遇納入征繳平臺進行管理，實現離退休人員的各項待遇資金管理實現網上申報，核定，發放，進一步提高工作效率。

三要建立思想政治工作科學的理論體系。理論研究具有前瞻性、先導性，科學的理論能夠增強實踐的自覺性和堅定性。要對新時期社保思想政治工作的基礎理論、超前理論、對策理論、應用理論等進行廣泛的研究，并逐步形成一套科學理論體系。

在教育學中，有一個區別對待原則，這一點在政工師的工作中，同樣是適用的，這是因為職工年齡有差異、思想覺悟有高低、文化程度也不同，因此，政工師在做思想政治工作采用的方法、手段也應該是不同的，有人總結思想政治工作經驗時得出的“一把鑰匙開一把鎖”是有道理的，思想政治工作都了解、分析職工中各種不同的思想狀況和變化情況很重要，要做到真正了解人，就得深入基層，了解職工的思想動態，努力解決職工所普遍關心的“熱點，難點”問題，研究職工的思想、心理、情緒進行思想變化的因素分析，針對不同情況和特點，采取不同形式進行教育和做工作，思想政治工作才能有的放矢。

四要加強社保思想政治工作隊伍能力建設。以完善制度和健全體制機制為核心，以規范流程和制定標準為重點，從改進管理和優化服務入手，切實提高學習能力、執行能力、服務能力、創新能力和反腐倡廉能力，逐步形成統一領導、事權劃分清晰、機構設置科學、人員配備合理的管理體制，形成運轉流暢、服務高效、操作規范的運行機制，培養一支政治堅定、業務精通、作風過硬的思想政治工作隊伍。

1.樹立責任意識。社會保險業務涉及企業和員工的切身利益，各種基礎資料是落實員工待遇的基礎，社會保險業務人員要以高度的責任感，做好社會保險基礎資料的采集和保管。建立起社會保險檔案資料的收集、管理制度，關鍵數據信息的采集、審核、備份制度，明確責任，從而保證社會保險的可持續發展。

2.樹立創新意識。社會保險業務員要敢于提出問題，善于提出問題，只有發現問題，才能解決問題。實際工作中不斷對新的任務進行職能、業務分析，同時，對工傷、醫療、養老三個險種的數據進行分析，盡快完成各系統間編號的一一對應關系，同時，盡可能保持三個系統數據變更的一致性，為實現系統間互聯、多險種合并征繳做好準備。

3.樹立服務意識。社會保險是服務窗口，各個保險業務員的一言一行不僅代表著個人，同時也代表著企業，代表著社保部門。因此，社保部門業務人員都要牢固樹立服務意識，推廣使用文明禮貌用語，要實行服務承諾制和責任追究制，每個社保業務人員對待群眾來訪都要講熱情、講文明、講禮貌、講信用、講效率，防止出現“門難進、臉難看、事難辦”現象。拿不準的問題或者政策規定不清晰的問題，要由社保業務人員直接向集團公司主管部門請示，然后向職工做出解釋，杜絕推諉、搪塞和把職工直接推向上級主管部門的現象。

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銷售工作計劃一

第一、加強業管工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是保險公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是保險公司生存的基礎保障。因此，在**年度里，公司將狠抓業管工作，提高風險管控能力。

1、對承保業務及時地進行審核，利用風險管理技術及定價體系來控制承保風險，決定承保費率，確保承保質量。對超越公司權限擬承保的業務進行初審并簽署意見后上報審批，確保此類業務的嚴格承保。

2、加強信息技術部門的管理，完善各類險種業務的處理平臺，通過建設、使用電子化承保業務處理系統，建立完善的承保基礎數據庫，并繕制相關報表和承保分析。同時做好市場調研，并定期編制中、長期業務計劃。

3、建立健全重大標的業務和特殊風險業務的風險評估制度，確保風險的合理控制，同時根據業務的風險情況，執行有關分保或再保險管理規定，確保合理分散承保風險。

4、強化承保、核保規范，嚴格執行條款、費率體系，熟練掌握新核心業務系統的操作，對中支所屬的承保、核保人員進行全面、系統的培訓，以提高他們的綜合業務技能和素質，為公司業務發展提供良好的保障。

第二、提高客戶服務工作質量，建設一流的客戶服務平臺。隨著保險市場競爭主體的不斷增加，各家保險公司都加大了對市場業務競爭的力度，而保險公司所經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務，因此，建設一個優質服務的客服平臺顯得極為重要，當服務已經成為核心內容納入保險企業的價值觀，成為核心競爭時，客服工作就成為一種具有獨特理念的一種服務文化。經過**年的努力，我司已在市場占有了一定的份額，同時也擁有了較大的客戶群體，隨著業務發展的不斷深入，客服工作的重要性將尤其突出，因此，中支在**年里將嚴格規范客服工作，把一流的客服管理平臺運用、落實到位。

1、建立健全語音服務系統，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務系統強大的支持功能，以提高自身的市場競爭力，實現客戶滿意化。

2、加強客服人員培訓，提高客服人員綜合技能素質，嚴格奉行“熱情、周到、優質、高效”的服務宗旨，堅持“主動、迅速、準確、合理”的原則，嚴格按照崗位職責和業務操作實務流程的規定作好接、報案、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項工作。

3、以中心支公司為中心，專、兼職并行，建立一個覆蓋全區的查勘、定損網點，初期由中支設立專職查勘定損人員3名，同時搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業務人員的整體素質，切實提高查勘、定損理賠質量，做到查勘準確，定損合理，理賠快捷。

4、在**年6月之前完成**營銷服務部、yy營銷服務部兩個服務機構的下延工作，至此，全區的服務網點建設基本完善，為公司的客戶提供高效、便捷的保險售后服務。

第三、加快業務發展，提高市場占有率，做大做強公司保險品牌。根據**年中支保費收入****萬元為依據，其中各險種的占比為：機動車輛險85%，非車險10%，人意險5%。**年度，中心支公司擬定業務發展工作計劃為實現全年保費收入****萬元，各險種比例計劃為機動車輛險75%，非車險15%，人意險10%，計劃的實現將從以下幾個方面去實施完成。

1、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，**年在車險業務上要鞏固老的客戶，爭取新客戶，側重點在發展車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

2、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企業，對效益好，風險低的企業要重點公關，與企業建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在**年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

3、積極做好與銀行的業務工作。**年10月我司經過積極地努力已與中國銀行、中國建設銀行、中國工商銀行、中國農業銀行、福建興業銀行等簽定了兼業合作協議，**年要集中精力與各大銀行加強業務上的溝通聯系，讓銀行充分地了解中華保險的品牌及優勢，爭取加大銀行在業務上對我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行業務上的新突破，實現險種結構調整的戰略目標，為公司實現效益化奠定良好的基礎。

一個好的房地產營銷方案必須有一個好的計劃書，以在整體上把握整個營銷活動。市場營銷計劃更注重產品與市場的關系，是指導和協調市場營銷努力的主要工具、房地產公司要想提高市場營銷效能，必須學會如何制訂和執行正確的市場營銷計劃。

房地產營銷計劃的內容

在房地產市場營銷中，制訂出一份優秀的營銷計劃十分重要。一般來說，市場營銷計劃包括：

1、計劃概要：對擬議的計劃給予扼要的綜述，以便管理部分快速瀏覽。

2、市場營銷現狀：提供有關市場，產品、競爭、配銷渠道和宏觀環境等方面的背景資料。

3、機會與問題分析：綜合主要的機會與挑戰、優劣勢、以及計劃必須涉及的產品所面臨的問題。

4、目標：確定計劃在銷售量、市場占有率和盈利等領域所完成的目標。

5、市場營銷策略：提供用于完成計劃目標的主要市場營銷方法。

6、行動方案：本方案回答將要做什么?誰去做?什么時候做?費用多少?

7、預計盈虧報表：綜述計劃預計的開支本文

8、控制：講述計劃將如何監控。

銷售工作計劃二

一、嚴格落實公司各項條款，加強業務管理工作，構建優質、規范的承保服務體系。承保是公司經營的源頭，是風險管控、實現效益的重要基礎，是公司生存的基礎保障。因此，在xx年，公司將狠抓業務管理工作，提高風險管控能力。

二、規范和落實公司的服務條款，提高服務工作質量，建設一流的服務平臺。我們經營的不是有形產品，而是一種規避風險或風險投資的服務。在市場逐步透明，競爭激烈的今天，服務已經成為我們公司的核心競爭力，納入我們公司的價值觀。客服工作是這一理念的具體體現。在20XX年里將嚴格規范客服工作，建立一流的客戶服務體系，真正把優質服務送給每一位公司的客戶。

三、加快業務發展，鞏固鄭州市場占有率，擴大河南市場占有面。根據20xx年支公司保費收入萬元為依據，公司計劃20xx年實現全年保費收入萬元，其中：計劃將從以下幾個方面去實施完成。

1、精心組織策劃、堅決完成計劃指標，為全年目標打下堅實的基礎。

2、大力發展渠道業務，深度拓展鄭州市場，打好河南地市業務的攻堅戰，有序推進，擴大和鞏固河南市場占有面。

3、機動車輛險是我司業務的重中之重，因此，大力發展機動車輛險業務，充分發揮公司的車險優勢，打好車險業務的攻堅戰，還是我們工作的重點，20xx年在車險業務上要鞏固老的渠道和客戶，擴展新渠道，爭取新客戶，側重點在發展渠道業務、車隊業務以及新車業務的承保上，以實現車險業務更上一個新的臺階。

4、認真做好非車險的展業工作，選擇拜訪一些大、中型企事業單位，對效益好，風險低的單位重點公關，與單位建立良好的關系，力爭財產、人員、車輛一攬子承保，同時也要做好非車險效益型險種的市場開發工作，在20xx年里努力使非車險業務在發展上形成新的格局。

5、其他方面：深入抓好其他保險業務工作；加強與各保險單位的合作；積極參與各種保險的激烈競爭之中。

四、抓好隊伍建設，做好員工和保險推銷員工作，繼續完善人力資源調配，為公司業務發展提供人力保障。20xx年在員工待遇上，工資及福利待遇在20xx年的基礎上適當提高，同時計劃為每個員工體檢身體，每位員工過生日公司提供一份禮物，舉辦一些集體活動等，用的好人才，留的住人才，為xx年的業務開展提供強有力的人力保障。

五、完善管理機制，強化執行力。今年將從制度入手，對公司的現有規章制度上、要求范圍內進行修訂和補充，完善以前沒有完善的規章制度，使之更加符合公司經營管理工作的需要。匯編成冊后，發到每一個員工手中，認真學習。真正做到以制度管人，以制度辦事，從而提高執行力度。20xx年是全新的一年，有望通過我們全體員工的共同努力讓公司進入一個全新的發展階段。

銷售工作計劃三

（一）加強理論學習，提高個人的理論素養。

不斷充實自己的知識面，取他山之石以攻玉。多借鑒同事的好的做法、多交流、多合作。

（二）提高工作效益。

加強業務學習，把加強學習同提高工作能力結合起來，把積極進取和求真務實結合起來，把工作熱情和工作態度結合起來，運用到實踐當中去，扎扎實實地做好本職工作，不斷提高自身的工作效益。

（三）樹立自身形象，增強自信心，提高協調能力，用最簡潔、有吸引力、可信度高、煽動性強的營銷話術去征服每一個客戶。

（四）維護好網點關系，保持良好溝通。

維護好網點關系是做好客戶經理工作的一個基本條件。要與銀行人員成為朋友，這個網點才有可能銷售我們的產品。

（五）有效激勵網點主任和柜員，及時掌握網點的更多信息，提高網點的出單率。