導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇風險管理工作計劃，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

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（二）2015年度日常監(jiān)督重點：

1、養(yǎng)老保險費繳費基數(shù)的調整：受理繳費基數(shù)調整申請，是否嚴格執(zhí)行政策法規(guī)；是否執(zhí)行初審（錄入）和復審（監(jiān)督）、領導簽字認可等程序；是否存在對已退休人員違規(guī)調整繳費基數(shù)的行為；提交審核申報的資料是否真實、齊全并完整歸檔。

2、數(shù)據(jù)信息管理：是否對數(shù)據(jù)的修改、維護等操作有明確的權限，堅持不相容崗位相互分離制度；業(yè)務、財務數(shù)據(jù)修改是否有業(yè)務、財務部門授權；數(shù)據(jù)修改記錄和手續(xù)是否完整、合規(guī)，并定期存檔備查；有關數(shù)據(jù)及相關資料是否及時備份，并建立數(shù)據(jù)遠程備份機制。

3、單位增減人員的辦理：辦理人員增減時所收集的資料是否真實、齊全或有效；是否有初審（錄入）和復審（監(jiān)督）崗位，且復審不能對數(shù)據(jù)進行修改，只能回退；辦理減少人員時，若參保單位或人員有欠費的，是否要求完成清欠。

4、養(yǎng)老保險費和個人賬戶記賬：核查個人賬戶歷年記賬本金、利息計算是否符合邏輯關系，是否正確無誤；核查系統(tǒng)中個人賬戶繳費記賬數(shù)額是否與征繳部門發(fā)出的繳費計劃、基金財務部門基金實際到賬數(shù)值保持邏輯對應關系，有無擅自更改繳費基數(shù)、記賬金額的現(xiàn)象；個人繳費基數(shù)變化或發(fā)生稽核補繳以往年度社會保險費，是否及時、準確更新個人賬戶繳費及記賬信息；核查業(yè)務股室是否定期與參保單位或個人核對年度繳費信息，重點核查個人繳費人員繳費基數(shù)是否和省里規(guī)定的檔次一致。

5、社會保險關系跨統(tǒng)籌地區(qū)轉入、轉出：核查轉入轉出材料是否齊全、是否符合轉入轉出條件；核查申請人的參保繳費憑證和《接續(xù)信息表》上記載的基本信息和賬戶信息是否一致；核查轉移轉出人員歷年繳費工資基數(shù)、繳費年限、個人賬戶記賬額是否準確、完整；核查業(yè)務經辦環(huán)節(jié)是否按照規(guī)定程序辦理轉移轉出手續(xù)。

6、退休人員待遇審核發(fā)放：核查退休人員養(yǎng)老待遇核定資料是否齊全、程序是否健全、執(zhí)行是否到位；核查養(yǎng)老金發(fā)放計劃是否符合經辦、審核、領導簽字的程序要求，對用人單位養(yǎng)老金發(fā)放情況進行環(huán)比、跨年同期對比、重點核查部分養(yǎng)老金異常增長情況是否真實、準確；核查養(yǎng)老金直發(fā)后業(yè)務部門與金融機構、與待遇領取個人之間的各項經辦操作是否符合內控管理規(guī)定，是否采取必要措施確保數(shù)據(jù)傳輸準確、安全。

7、基金財務管理：核查基金管理部門是否與開戶銀行簽定社保基金存儲優(yōu)惠利率協(xié)議，是否按優(yōu)惠利率計息，確保基金的保值增值；是否建立業(yè)務、財務、銀行自動對賬制度，實現(xiàn)財務對賬日清月結；基金支付業(yè)務是否匹配業(yè)務計劃單據(jù)，支付結果是否與業(yè)務支付計劃一致；二次以上支付業(yè)務是否與發(fā)放失敗數(shù)據(jù)進行比對，確保二次支付信息為上次失敗的支付信息后，財務才可辦理二次支付處理。

（三）抽查方式：養(yǎng)老保險信息系統(tǒng)實時查詢、檔案室紙質檔案查閱、實地問詢等。

（四）抽查程序：抽查相關記錄；填寫日常監(jiān)督記錄表；對發(fā)現(xiàn)的疑似問題經稽核統(tǒng)計股負責人和分管領導簽字后交予相關股室確認，確認沒有問題的應提交書面說明，有問題的提交整改意見并落實。

二、風險管理檢查評估計劃

本次檢查評估按照統(tǒng)一部署、股室和單位自查、市處抽查的方式進行。具體實施步驟和時間安排如下：

（一）自查階段（8月30日前完成）

1、成立自查評估小組。6月底前完成。本局抽調專人組成自查評估小組。

2、股室自查階段。7月底前完成。各股室對照本股室相關業(yè)務進行自查，填寫相關表格，對內部控制制度和執(zhí)行情況進行全面自查，并將自查情況報自查評估小組。

篇2

一、我國煤炭運銷企業(yè)風險財務管理存在問題

（一）財務風險管理意識薄弱

目前，在傳統(tǒng)的企業(yè)管理思想影響下，許多企業(yè)的財務管理理念和方式已經不能適應市場經濟的發(fā)展變化。在煤炭運銷企業(yè)內部，許多財務管理人員缺乏風險控制意識，簡單的認為只要管理好貨幣資金，企業(yè)財務就不會出現(xiàn)問題。這種錯誤的認識導致企業(yè)財務存在潛在的風險。同時，由于整個企業(yè)風險意識薄弱，缺乏有效的風險控制手段，財務問題一旦暴露，將造成不可估量的損失。

（二）財務風險管理體系不健全

由于風險管理意識的淡薄，煤炭運銷企業(yè)內部沒有建立完善的風險管理體系，企業(yè)財務管理面臨很大的問題。首先，缺乏對資金風險的管理，很多煤炭運銷企業(yè)在成立初期存在內部多級法人的現(xiàn)象，各級單位多頭開戶，資金流管控缺失，形成資金運營風險。其次，缺乏對現(xiàn)金流量風險的管理，當煤炭市場疲軟，消費能力不足，產品滯銷時，企業(yè)獲利能力不足，持續(xù)經營將面臨著很大的困難，缺乏現(xiàn)金管理將導致企業(yè)的現(xiàn)金流量出現(xiàn)問題，導致企業(yè)的財務危機。最后，缺乏對煤炭成本費用的支出管理，成本管理是企業(yè)財務管理的重要部分，關系著企業(yè)的財務水平和質量。成本管理的缺失將加大企業(yè)財務風險，也會使企業(yè)面臨著經營風險。總之，這些都是企業(yè)財務風險管理體系不完善的表現(xiàn)，使企業(yè)財務面臨著巨大的危機。

（三）缺乏財務風險預警機制

財務風險預警機制的缺失主要表現(xiàn)在以下兩個方面：一是缺乏對財務風險信息的監(jiān)測，不能及時整合企業(yè)財務信息，發(fā)現(xiàn)可能存在的問題，并將相關財務信息報告給企業(yè)決策層，導致存在潛在的問題和危機。二是缺乏對風險的評估和預控，沒有對可能引發(fā)企業(yè)財務風險的因素進行提前的防范，或者對未來可能發(fā)生的危機或問題進行評估，從源頭上控制財務風險。

二、優(yōu)化煤炭運銷企業(yè)財務風險管理工作的措施

（一）加強企業(yè)財務風險管理的意識

煤炭運銷企業(yè)應從觀念上轉變對財務管理工作的認識，突破傳統(tǒng)的舊理念和思維方式，創(chuàng)新企業(yè)財務管理。具體來說，一方面，要從企業(yè)決策層做起，注重企業(yè)財務風險管理，加強風險意識，要充分認識到煤炭運銷企業(yè)所面臨地外部宏觀環(huán)境和市場變化風險，并通過有效的方式提前預測和防范。另一方面，除了企業(yè)管理層外，應加強企業(yè)員工的財務風險意識，形成全員、全方位的財務風險管理。通過樹立財務風險意識，從企業(yè)決策層到管理層再到員工，形成全企業(yè)的全面的風險管理。

（二）完善企業(yè)財務風險管理體系

企業(yè)財務風險的管理體系涵蓋了企業(yè)財務信息的方方面面，需要建立全方位全面的財務風險管理機制。從資金風險管理、現(xiàn)金流量風險管理、籌資風險、融資風險再到成本費用支出管理、預算管理等等。比如在籌集風險上，企業(yè)應適度控制債務資本，避免因成本負擔過大所導致的財務風險。在融資風險上，主要是對企業(yè)長期、中期、短期債務的控制，從而減少企業(yè)的債務風險。另外，在成本費用支出和現(xiàn)金流量上，用結合企業(yè)實際情況采用科學有效的方法，防范財務風險的發(fā)生。總之，完善的企業(yè)財務風險管理需要建立全面的風險控制體系，保障企業(yè)的財務安全。

（三）建立企業(yè)財務風險預警機制

財務風險預警機制主要是對企業(yè)可能發(fā)生的財務風險進行提前的預測和控制，以降低財務風險所帶來的損失。煤炭運銷企業(yè)處于一個高度動態(tài)變化的外部環(huán)境中，時刻都面臨著外部沖擊所帶來的風險。因此，需建立企業(yè)財務風險預警機制，提前預測、評估和監(jiān)測風險，對可能出現(xiàn)的財務問題進行防范，及時發(fā)現(xiàn)問題，并采取有效措施解決潛在的財務風險。

（四）充分發(fā)揮內部審計在控制企業(yè)財務風險管理上的作用

內部審計作為控制企業(yè)財務信息質量的有效措施，應充分發(fā)揮其作用，切實避免企業(yè)的財務風險。通過內部審計，及時地識別企業(yè)財務風險，并進行評估、確認和報告。內部審計對于提高企業(yè)財務風險管理有著重要的作用，其通過利用企業(yè)財務風險管理框架，甄別財務風險，為企業(yè)財務風險管理流程提供保障。

（五）提高企業(yè)財務工作人員風險管理的能力

企業(yè)財務工作人員作為財務風險管理的直接執(zhí)行者，對于提高企業(yè)財務風險應對水平有著重要的作用。因此，應提高企業(yè)財務工作人員的風險管理能力，切實保障企業(yè)的財務信息質量。具體來說，應加強對財務工作人員的培訓，提高其專業(yè)技能，通過進一步地學習全面把握風險的識別和防范。另外，加強財務工作人員對本企業(yè)財務風險分析和管理的學習，熟悉企業(yè)實際財務管理情況，客觀地從全局角度看待風險。

三、總結

當前，我國經濟正處于轉型的關鍵時期，宏觀環(huán)境復雜多變。煤炭運銷企業(yè)在如此復雜的宏觀形勢中，難免會因各種內外部原因導致財務風險的發(fā)生。企業(yè)財務管理活動貫穿于整個企業(yè)經營管理中，關系著企業(yè)的健康發(fā)展和良性運行。因此，加強對煤炭運銷企業(yè)財務風險管理工作至關重要。雖然企業(yè)財務風險的發(fā)生有很多不確定的因素，但是，由于當前我國煤炭運銷企業(yè)管理水平的提高，對財務風險有一定的識別力和控制力，能夠通過科學有效的措施規(guī)避和防范財務風險的發(fā)生。

參考文獻：

[1]吳麗.如何加強煤炭運銷企業(yè)財務風險管理工作[J].科學之友.2012，04

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中圖分類號：F273 文獻標識碼：A 文章編號：1672-3791（2014）10（c）-0133-02

盤錦供電公司認真貫徹國家電網公司安全風險管理要求，充分吸取國內外先進風險管理經驗，在電力生產實際中開展了從安全風險工作探索，目標、理念明確，工作思路清晰，效果明顯。下面總結一下該公司開展的風險管理工作。

1 安全風險管理的目標

1.1 理念

能夠控制所有風險。

1.2 基本原則

注重實效、實事求是、以人為本、穩(wěn)步推進。

1.3 工作思路

分層次、分專業(yè)、理流程、抓培訓、建機制、搞落實。

1.4 工作目標

逐步建立基于閉環(huán)管理的安全風險管理體系，把安全管理由嚴格監(jiān)督階段轉變成自主管理階段，實現(xiàn)安全“三控”目標，即能控、可控、在控。

2 安全風險管理的內容

2.1 結構體系

（1）安全風險管理體系、事故調查體系、應急管理體系，這三個工作體系屬于安全管理體系，安全風險管理體系只是其中一個。監(jiān)督體系、責任體系、保證體系這三個組織體系是三個工作體系的執(zhí)行主體，其管理對象是企業(yè)、電網、作業(yè)活動等。（2）分層次風險防控機制的建立。不同管理層次根據(jù)各自工作特點、管理職責負責和控制不同級別的安全風險，一步一步落實好安全責任。供電企業(yè)的主要目標是讓員工安全意識和風險防范能力得到提高，供電中斷、設備損壞、人身傷亡等是其重點防控的事故風險。其作業(yè)安全風險包括各個階段的作業(yè)過程中的人身傷害、誤操作、違章等。（3）分專業(yè)風險防控機制的建立。根據(jù)各部門的工作特點和管理職責，形成各專業(yè)既合作又分工的安全風險防控機制，同時發(fā)揮安全監(jiān)督體系與保證體系兩者的作用。公司安監(jiān)部帶頭制定安全風險管理整體方案，同時制訂實施方案的計劃，積極組織宣貫培訓，評估風險，讓風險防控措施能夠全面落實；按照“誰主管，誰負責”原則，各部門識別、分析、防控自己范圍內的各類安全風險的工作（電網、設備、人等），認真履行自己的義務和職責。

2.2 安全風險管理的組織機構

（1）成立安全風險管理工作領導組。由行政正職任組長，分管副職任副組長，安全管理、生產管理、人力資源、教育培訓和生產單位負責人為成員，其主要職責是：對安全風險管理工作進行部署和開展；對安全風險管理實施方案和工作計劃審閱評定；確保人、財、物要投入到安全風險管理中；審定公司安全風險評估報告；布置風險控制對策及處理措施；評價、考核各單位安全風險管理工作開展情況。（2）成立生產安全風險管理工作組。由分管生產的副職任組長，安全、生產部門人員人副組長，相關部門負責人及專責人員為成員，負責風險管理工作的組織協(xié)調、檢查指導、評價考核等日常管理。公司安監(jiān)部牽頭，負責組織風險管理工作的實施；各相關部門履行日常管理及風險管理制度所明確的職責。其工作職責是：安全風險實施方案和工作計劃的制定；安全風險管理工作的檢查和指導；安全風險管理規(guī)范與方法的完善；開展風險管理知識和應用方法的培訓；審核各生產單位的風險管理上報材料；負責公司風險信息的統(tǒng)計、管理；開展風險評估工作；制定風險控制對策、風險處理措施；總結、改進安全風險管理工作。風險管理工作組下設變電、輸電與配電、調度與二次三個專業(yè)組，各專業(yè)組職責是：審核各專業(yè)作業(yè)活動的風險分析結果；開展各專業(yè)作業(yè)活動的風險評估工作；計算各專業(yè)的作業(yè)活動風險度、固有風險度；編制評估報告，分析薄弱環(huán)節(jié)和變化趨勢，提出處理措施。（3）各生產工區(qū)、所成立安全風險管理相應組織，其相應工作職責是：組織開展本單位安全風險管理工作；開展安全風險教育培訓工作；開展作業(yè)活動風險分析工作；編制相應規(guī)范；開展靜態(tài)危險因素辨識、風險評價和風險控制工作；負責本單位風險信息的統(tǒng)計、管理；編制本單位風險評估報告。

2.3 安全風險管理的基本流程

（1）主要工作內容。安全性評價、運行方式分析、事故隱患排查治理、作業(yè)安全風險管理、安全檢查等是公司級安全風險管理的主要工作。

（2）基本流程。風險識別（分析）、風險預警、風險控制（整改、治理）、檢查與改進等是安全風險管理的基本流程。實現(xiàn)PDCA循環(huán)的不斷完善的工作機制，包括：制定工作計劃和實施方案（Plan），嚴格執(zhí)行工作計劃和方案（Do），監(jiān)督和糾正實施過程中的偏差（Check），總結前面工作，根據(jù)總結制定相應的完善措施，使下一輪工作得到改進（Action）。

（3）安全性評價。一般以2～3年為周期，按照“制定評價計劃、開展自評價、組織專家查評、實施整改方案”過程，建立閉環(huán)動態(tài)管理工作機制，實現(xiàn)安全性評價工作的持續(xù)改進和提高。

（4）治理和排查隱患。要治理和排查不同領域、不同專業(yè)的隱患，就要依據(jù)“全面覆蓋、全程閉環(huán)”和“誰主管、誰負責”的原則；事故隱患等級的確定首先要預評估，再評估，最后核定；隱患閉環(huán)管理的進行要遵循“發(fā)現(xiàn)、評估、報告、治理、驗收、銷號”的步驟；建立公司總部、網省公司、地市公司三級事故隱患排查治理工作機制，要遵循“落實責任、統(tǒng)一領導、分類指導、分級管理、全員參與”要求。

（5）運行方式分析。年度方式分析應全面評估本年度電網運行情況、安全穩(wěn)定措施落實情況及其實施效果，分析預測次年電網安全運行面臨的風險和生產運行實際需求，提出電網建設、技術改造等措施建議，指導次年電網規(guī)劃、建設、生產和運行，提高電網安全工作的系統(tǒng)性、針對性和有效性。

（6）安全檢查。按照“自查、互查、督查相結合”以及“邊檢查、邊整改”原則，組織開展常規(guī)（季節(jié)性）安全檢查和專項安全檢查（督查）；按照“制定檢查大綱、組織實施檢查、通報檢查情況、督促落實整改”環(huán)節(jié)，實施安全檢查的閉環(huán)管理。

（7）作業(yè)安全風險管理。本部門作業(yè)風險管理和控制要策劃好、落實好，就必須遵循“誰組織、誰負責”的原則。這項工作的任務很重，比如要認真審核工作計劃、制定有效的措施、詳細分析承載力、協(xié)調好重大事項、準確評估風險等。安監(jiān)部門負責生產作業(yè)風險開展和執(zhí)行情況的監(jiān)督和檢查。

計劃編制風險管控：生產計劃編制貫徹狀態(tài)檢修、綜合檢修的基本要求，嚴格計劃管理，避免重復停電，減少操作次數(shù)，保證檢修質量，提高安全可靠水平。分管生產領導牽頭組織召開好運行方式分析會、檢修計劃協(xié)調會和停電計劃平衡會，保證工作安排合理有序。下達的計劃中應注明主要風險，并制定相應的防范措施和預案。

管理和控制作業(yè)組織風險：要嚴格按照月計劃和周計劃完成安排的任務，合理調配人、材、物，全面分析速度、質量、安全和時間的關系，合理安排每日的工作，安全順利完成工作。安排人員要認真分析班組承載力，給每個部門安排的作業(yè)量要合理。各工作負責人能夠按時且高質量地完成其任務，技術操作員的技術能力要達到工作需要，管理人員要按時上崗。組織統(tǒng)一辦理停電手續(xù)，保證動態(tài)風險預警措施落實到位，做好與其他配合單位（包括外協(xié)單位）的聯(lián)系工作。材料設備、機械、備件備品、作業(yè)機具、車輛、安全工器具等資源要配備齊全，以滿足現(xiàn)場工作的資源調配。仔細勘察現(xiàn)場，準確填寫現(xiàn)場勘察單，對停電范圍、作業(yè)現(xiàn)場的條件或環(huán)境、保留的帶電部位、其他作業(yè)風險都要全面掌握。制定科學嚴謹?shù)姆桨浮Ｖ朴喌淖鳂I(yè)指導書和施工“三措”要針對現(xiàn)場勘察情況，而且還要具有可操作性。有的項目作業(yè)非常危險，程序復雜，難度很大，此類項目作業(yè)要經過本單位總工程師（分管生產領導）批準后，才能根據(jù)現(xiàn)場情況執(zhí)行。施工設計交底。由施工單位組織，在管理單位專業(yè)工程師的指導下，主要介紹施工中遇到的問題和經常性犯錯誤的部位，要使施工人員明白該怎么做、規(guī)范上是如何規(guī)定的，明確工作任務和范圍、技術和安全措施、作業(yè)風險及其處理措施。

管理和控制現(xiàn)場實施風險：經過交底，作業(yè)前作業(yè)人員完全掌握方案。有的作業(yè)項目很危險，復雜程度高，難度大，作業(yè)前一定要勘察現(xiàn)場，認真填寫現(xiàn)場勘察單，對作業(yè)內容、條件及注意事項要牢記。操作票制度要嚴格執(zhí)行。只有經過審批手續(xù)，解鎖操作才能執(zhí)行，并且執(zhí)行過程中要有專人監(jiān)護。保證操作票、工作票與接地線編號一致。遵照工作票的要求，相應的工作人員要給帶電設備四周（即工作地點）圍上柵欄，隔開帶電設備和停電設備，且要把安全警示標示牌豎在醒目的地方。工作票制度要嚴格執(zhí)行，就要對工作票、二次安全措施票、動火工作票與事故應急搶修單正確使用。開工會由上級組織召開，組織要把工作內容、帶電部位、人員分工、危險點、現(xiàn)場安全措施等全部交底。檢測施工機械、作業(yè)機具、安全工器具，合格后，專業(yè)作業(yè)人員和專業(yè)設備操作人員方可持證上崗。總工作協(xié)調人要協(xié)調好各專業(yè)的工作，使多班組配合有序、高效，保證作業(yè)順利進行；設立專職監(jiān)護人員負責交叉、復雜、有觸電危險或者地段危險等風險較大的工作。

3 安全風險管理取得的實效

盤錦供電公司堅持“安全第一、預防為主、綜合治理”的安全生產工作方針，深入貫徹國家電網公司和遼寧省電力有限公司的各項工作部署，不斷夯實安全生產管理工作基礎，落實安全責任，強化安全風險管控，實現(xiàn)安全生產整體工作水平的持續(xù)提升。截至2013年12月31日，盤錦供電公司連續(xù)安全生產4315天，實現(xiàn)第10個安全年。創(chuàng)造歷史最高紀錄，并在全省地市公司中名列前茅。

4 結語

盤錦供電公司在電力生產實踐中全面貫徹“安全第一，預防為主，綜合治理”的方針，通過安全風險管控的一系列有效探索，充分證明風險管理是安全管理的實質，制定安全預控機制是風險管理的核心，預防風險失控、維持安全狀態(tài)是風險管理的目的，最終確保安全“可控、能控、在控”。

參考文獻

[1] 安全管理工作基本規(guī)范（試行）[M].北京：中國電力出版社，2011.

篇4

2全面風險管理工作現(xiàn)狀診斷

隨著創(chuàng)先工作的有序開展，江門供電局在安全生產風險、財務與經營風險、法律風險和廉潔風險四個領域開展了專項風險管理工作，但是對比全面風險管理的要求，仍然存在以下不足：

2.1風險體系覆蓋的全面性有待提高

江門局雖然在安全生產風險、財務與經營風險、法律風險和廉潔風險四個領域開展了專項風險管理工作，但并未建立覆蓋全部領域的全面風險管理體系框架，如戰(zhàn)略、市場和公共關系等方面的風險仍缺乏有效的管控措施。

2.2專業(yè)風險管理的協(xié)調性有待加強

目前，江門局安全、財務與經營、法律、廉潔四個領域已經開展專項風險管理工作，但是各領域之間的管理工作尚未有效的統(tǒng)籌協(xié)調。專項風險管理工作由各專業(yè)部門牽頭開展，各專業(yè)領域之間交叉和重合的風險管控工作尚未得到有效統(tǒng)籌。隨著全面風險管理體系建設工作的不斷開展，戰(zhàn)略風險、市場風險、公共關系風險也納入風險管理的范圍，自此風險管控涉及專業(yè)面更廣泛，如果各領域之間缺乏系統(tǒng)運作和協(xié)調性，這七大類風險管控就會顯得雜亂無章，無法全面管控。

2.3風險數(shù)據(jù)庫的實用性有待提升

各專業(yè)領域的風險數(shù)據(jù)庫只是對風險信息進行了簡單的羅列，具有大而全的特征，不適用于日常工作。目前各專業(yè)領域都識別出大量的風險點信息，但是對于一些真正影響企業(yè)決策、安全生產、經營策略的重大風險，沒能制定切實有效的風險應對措施，導致風險數(shù)據(jù)庫只是風險點的累加而實用性不強。

2.險文化建設的有效性有待加強

風險文化和風險意識的建設水平不高。目前，江門局風險管理文化氛圍亟需提升，部分人員對風險管理不夠積極主動，對于風險的危害性、易發(fā)性不夠重視。各領域風險文化建設舉措執(zhí)行力不強，存在走過場的現(xiàn)象。此外，風險管理人員的專業(yè)知識和管理能力也有待加強。

3全面風險管理體系建設

針對現(xiàn)狀診斷中發(fā)現(xiàn)的問題，江門局以公司戰(zhàn)略為導向，在公司董事會領導下，按照“統(tǒng)籌規(guī)劃、探索創(chuàng)新，專業(yè)歸口、分級負責，全面覆蓋、規(guī)范運作”的原則，參照公司一體化管理的規(guī)范要求，堅持“整體部署、分專業(yè)分步實施、逐層推進、持續(xù)改進”的思路，建立了一套既符合一般風險管理要求，又符合電網行業(yè)特征，既符合國資委風險管理要求，又具有南網特色的全面風險管理體系框架。

3.1全面風險管理框架

全面風險管理體系由風險管理組織機制、風險管理規(guī)范化機制、風險管理運作機制、風險管理信息系統(tǒng)、風險管理文化五部分組成。

3.1.1風險管理組織機制。指公司全面風險管理工作的主要參與主體以及各自的職責權限劃分。公司風險管理組織應包括董事會、風險管理委員會、風險管理辦公室、風險管理專業(yè)小組、審計部、下屬分子公司等各主要參與主體。

3.1.2風險管理規(guī)范化機制。指運用一體化工作方法，對風險管理相關工作進行結構化設計后形成的規(guī)范化管理機制。該機制包含了風險管理工作的業(yè)務分類、流程設計、管控策略、統(tǒng)一規(guī)范策略和一系列規(guī)范性文件。

3.1.3風險管理運作機制。指各級單位在組織職責要求和規(guī)范化要求的指引下，于業(yè)務過程中執(zhí)行風險管理基本流程并產生成果的過程。風險管理運作機制要求公司各級單位在清晰的職責劃分和協(xié)同下，在業(yè)務管理PDCA循環(huán)中，開展風險識別、評估、應對、監(jiān)督等工作，并形成風險庫、風險評估結果、風險應對方案、監(jiān)督評價結論等成果。

3.1.險管理信息系統(tǒng)。指公司用于支持風險管理工作的信息系統(tǒng)。公司風險管理信息系統(tǒng)應與業(yè)務應用系統(tǒng)結合，具備風險信息的采集、存儲、加工、分析、傳遞、報告等功能，支持風險識別、評估、應對、監(jiān)督等風險管理流程。

3.1.5風險管理文化。指公司各級員工對待風險的價值觀、理念、態(tài)度和行為方式。公司風險管理文化應承接公司整體文化體系，覆蓋上下各級員工，將風險管理轉化為員工的共同認識和自覺行動。

3.2全面風險管理組織機制

江門局按照風險管理要求，結合工作實際，設置風險管理組織機構，為風險管理工作提供組織支持。全面風險管理組織機構包括全面風險管理委員會、全面風險管理辦公室、風險管理歸口部門、業(yè)務部門和監(jiān)督部門。

3.2.1全面風險管理委員會。成立全面風險管理委員會。全面風險管理委員會由局領導擔任主任，成員由部門主任及縣（區(qū)）分子公司主要負責人組成。各縣（區(qū)）分子公司需按照市局要求成立全面風險管理委員會。主要職責：（1）統(tǒng)籌領導全面風險管理體系建設與評價工作；（2）審批風險管理方面制度和流程；（3）審批并簽發(fā)風險環(huán)境分析報告、風險管理工作年度計劃、全面風險管理報告、全面風險管理監(jiān)督報告；（4）審批重大決策、重大風險、重大事件和重要業(yè)務流程的判斷標準或判斷機制以及重大決策的風險評估報告；（5）培育風險管理文化，推動風險管理信息系統(tǒng)的建設；（6）審批、決定全面風險管理中的其他重要事項。

3.2.2全面風險管理辦公室。全面風險管理委員會下設全面風險管理辦公室，掛靠在企業(yè)管理部，全面風險管理辦公室主任由企管部負責人擔任。各縣（區(qū)）分子公司全面風險管理辦公室設在辦公室或綜合部，全面風險管理辦公室主任由部門負責人擔任。主要職責：（1）組織風險管理歸口部門開展全面風險管理體系建設與評價工作；（2）組織風險管理歸口部門制定、完善風險管理相關制度與流程；（3）組織風險管理歸口部門開展風險環(huán)境分析、制定全面風險管理工作計劃、編制全面風險管理報告；（4）組織風險管理歸口部門制定跨領域重大風險應對策略及方案；（5）指導、監(jiān)督風險管理歸口部門開展風險管理工作；（6）組織開展風險管理績效考核工作。

3.2.3風險管理歸口部門。按照“專業(yè)歸口”管理原則，市局風險管理由七個風險管理歸口部門負責，各風險管理歸口部門分工詳見表2，縣（區(qū)）分子公司風險管理歸口部門詳見表3。主要職責：（1）按照全面風險管理體系建設要求，落實專業(yè)領域風險管理工作；（2）指導、組織業(yè)務部門進行風險環(huán)境分析；（3）負責專業(yè)領域風險管理工作計劃和方案的制定、組織實施、監(jiān)督評價工作；（4）組織制定專業(yè)領域重大風險管理策略和應對方案；（5）指導、組織業(yè)務部門進行風險自我控制，執(zhí)行風險管理基本流程；（6）負責開展專業(yè)領域風險評價工作，撰寫專業(yè)領域風險管理報告。

3.2.4業(yè)務部門。業(yè)務部門在風險管理歸口部門的指導下開展風險管理工作，業(yè)務部門應指派一名風險管理聯(lián)絡員作為風險管理歸口部門在業(yè)務部門的聯(lián)絡窗口。主要職責：（1）配合風險管理歸口部門制定風險管理工作計劃；（2）落實風險自我控制，執(zhí)行風險環(huán)境分析、風險識別、風險評估、風險應對、風險監(jiān)控等活動；（3）配合制定重大風險管理策略和應對方案；（4）配合開展風險管理評價工作，配合編寫全面風險管理報告。

3.2.5監(jiān)督部門。監(jiān)察審計部作為全面風險管理工作的監(jiān)督部門，主要職責：（1）研究提出全面風險管理監(jiān)督機制，制定風險監(jiān)督相關制度；（2）制定全面風險管理監(jiān)督方案，并組織實施；（3）按照風險管理委員會統(tǒng)一部署，對業(yè)務部門風險管理措施落實情況進行監(jiān)督；（4）根據(jù)監(jiān)督情況，編寫風險管理監(jiān)督報告。

3.3全面風險管理規(guī)范化機制

為規(guī)范全面風險管理工作，江門局制定了各類工作指引和全面風險管理體系評價標準。

3.3.1制定《全面風險管理指引》。為推動全面風險管理體系建設，提升風險管理防范和控制能力，江門局根據(jù)國資委《中央企業(yè)全面風險管理指引》的相關規(guī)定，按照網省公司全面風險管理工作部署，結合風險管理實際情況，制定《全面風險管理指引》。指引遵守以下原則：（1）全面控制原則。將風險管理與生產經營活動相結合，實現(xiàn)全員參與、全領域覆蓋、全過程監(jiān)控；（2）突出重點原則。以重大風險、重大事件（指重大風險發(fā)生后的事實）和重要流程的管理為重點，開展全面風險管理工作；（3）有效落地原則。全面風險管理工作開展應與其他管理工作緊密結合，力求把風險管理的各項要求嵌入日常業(yè)務流程及管理規(guī)范，確保實效落地；（4）成本效益原則。風險管理工作開展與風險應對措施制定應兼顧成本與效益，實現(xiàn)成本與效益的平衡。

3.3.2制定風險管理各項工作指引。編制《全面風險管理組織機構設置及工作指引》《績效考核工作指引》《基于風險管理的崗位職責表梳理工作指引》《基于風險管理的制度流程修編工作指引》《全面風險管理信息溝通機制工作指引》。各項工作指引為全面風險管理工作的落地提供指導和規(guī)范。3.3.3制定管理體系評價標準。江門局按照全面風險管理體系建設要求，運用風險管理評價理論、成熟度理論，建立了全面風險管理體系評價標準。

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為建立健全風險合規(guī)管理制度，完善風險合規(guī)管理組織架構，明確風險合規(guī)管理責任，構建風險合規(guī)管理體系，有效識別并積極主動防范化解風險合規(guī)。我部制定20XX年初步工作計劃。

一、合規(guī)目標

通過建立健全風險合規(guī)管理機制，實現(xiàn)對風險合規(guī)的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保我行依法合規(guī)經營。

二、合規(guī)文化

倡導、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識，倡導誠實、守信、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵主動報告合規(guī)問題和合規(guī)風險隱患，促進內部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動。

三、工作思路

1、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與支行業(yè)務流程再造，為各部門及支行提供政策法規(guī)支持；

2、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；

4、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

5、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

6、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)。

7、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風險提示等監(jiān)管文件準確理解和把握監(jiān)管部門的要求，并有效執(zhí)行這些文件的相關意見或建議；

8、持續(xù)性梳理補充行內各項規(guī)章制度。

合規(guī)管理工作計劃【2】

一、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于XXXXX年XX月，目前人員配置為，雖然任職人員的銀行從業(yè)經驗比較長，均為 XX年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經驗。我部在X月中旬至X月上旬對柜臺業(yè)務、信貸業(yè)務進行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務和服務規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式，由于經驗不足，較為重要的部分未能做到詳細查看；信貸業(yè)務方面，抽取了部分時間段的信貸檔案，進行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進行了二次復查，并在第一次營業(yè)部檢查報告的基礎上對信貸業(yè)務檢查報告進行了修改，按照發(fā)起行的報告格式進行了重新整理，進而得到有效改進。

二、20XX年工作計劃

1、加強個人在業(yè)務流程和制度上的學習，爭取短時間掌握所有的行內制度以及業(yè)務部門及營業(yè)網點的操作流程，必要時可向XX行合規(guī)部進行學習交流。

2、加強對各營業(yè)網點及業(yè)務管理部門的檢查力度，做好檢查時間計劃表及檢查的注意事項。

3、加強對新建的XXXXX站的管理，建立好檢查機制。

4、協(xié)助高級管理層制定、推動和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務部門流程梳理，為各部門提供政策法規(guī)支持。

5、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求，每季度對風險合規(guī)的有效性作出評價，并向高級管理層提交合規(guī)風險評估報告，以確保被認定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時有效的解決；

6、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導，建立合規(guī)風險管理的長效機制；

7、主動對各部室及支行違規(guī)事項或存在合規(guī)風險的相關事項進行定期或不定期的現(xiàn)場、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關處理意見。

8、建立舉報監(jiān)督機制。在員工中樹起依法合規(guī)經營和控制合規(guī)風險的意識，為員工舉報違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保密和激勵機制。

9、建立風險評估機制。認真借鑒學習他行先進經驗，結合我行實際，建立健全業(yè)務風險的監(jiān)控、評估和預警系統(tǒng)，。

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二、電力市場穩(wěn)定性與風險管理措施

1、首先我們要堅定風險管理的發(fā)展方向。我們知道，安全管理的實質是風險管理，我們現(xiàn)階段在公司系統(tǒng)中開展安全風險管理，實施危險源辨識、風險分析、風險評估、風險控制，逐步建立基于閉環(huán)過程管理的安全風險管理體系，這個體系的建立既是現(xiàn)代企業(yè)安全管理發(fā)展的必然方向，也是我們實現(xiàn)安全“可控、能控、在控”的客觀要求。通過大力開展宣傳動員和教育培訓，使各級人員弄懂學會風險管理的基本知識，理解風險管理的意義、作用、內容和流程，供電公司各項工作，我感到抓的特別緊也特別實，我們現(xiàn)在搞宣傳培訓，實際就是在做這項工作，通過學習和培訓來提高我們自身安全風險分析能力和安全管理控制水平。

2、理清風險管理的工作思路。在這方面，我們要堅持“以人為本、實事求是、注重實效、穩(wěn)步推進”的基本原則，還要貫徹“分專業(yè)、分層次、抓培訓、理流程、建機制、抓落實”的工作思路，（為此我們要）高度重視安全風險管理教育培訓工作，奠定安全風險管理的良好基礎。

3、建立分層次的風險防控體系。按照各自管理職責和工作特點，不同管理層次負責控制不同程度和類型的安全風險，逐級落實安全責任。一各部門有各部門管理的安全風險，班組長有班組長管理的安全風險，員工也即直接操作者郵資機的安全責任，逐級落實安全，責任具體來說，在工作中要掌握好一個首要任務和一個目標，首要任務就是供電企業(yè)以防止電網大面積停電事故作為首要任務，重點防控大面積停電風險；目標是無論供電企業(yè)也好、還是基建施工單位都要以提高員工安全意識和風險防范能力為目標，重點防控人身傷亡、設備損壞、供電中斷事故風險；基層班組、工區(qū)、個人重點控制作業(yè)過程中的違章、誤操作、人身傷害等各類作業(yè)安全風險。

4、建立分專業(yè)的風險防控體系。就是要發(fā)揮安全生產“三個組織體系”的共同作用。三個體系——安全保證體系、安全監(jiān)督體系、安全責任體系，通過發(fā)揮三個組織體系的共同作用）形成專業(yè)配合并各負其責的安全風險防控機制。各級安監(jiān)部門牽頭制定安全風險管理總體方案和工作計劃，組織開展宣傳培訓和風險評估，監(jiān)督落實風險防控措施；那么，調度、生產、營銷、基建等部門要按照“誰主管，誰負責”原則，負責管理范圍內的電網、供電、人身、設備等各類安全風險的辨識、分析和防控工作，落實各自職責和義務。前面是分層次管理，這條是分專業(yè)防控。

5、弄懂學會風險管理的基本方法。要弄懂學會風險管理的基本方法作為每位員工來講我們就要加強理論學習，正確理解安全風管理工作。因為它是對以往安全工作和現(xiàn)有安全管理手段的總結、提煉、延伸，是突出預防為主、實施過程控制、改進管理績效的科學手段。通過學習并結合日常安全工作實際，學會并自覺運用風險管理的方法，達到發(fā)現(xiàn)危害、控制風險、預防事故、保障安全的目的。作業(yè)中存在的危險源是可以預控的。一般來說作業(yè)中存在的危險源可以分為兩大類：一類是顯現(xiàn)的危險源，通過現(xiàn)場考察或認真預知就可以發(fā)現(xiàn)。例如：正因為人們知道電氣作業(yè)會有觸電危險，所以事先戴好絕緣手套、穿好絕緣鞋，與帶電體保持一定的安全距離。登桿作業(yè)前，人們也會預感到存在的墜落危險，因此，上桿之后，小心地掛好安全帶。另一類是潛在的危險，因此，這就需要進行科學地辨識預控。潛在的危險也是一種客觀存在的事務，只要是客觀存在的事物，人們就有能力去認識它和控制它，這就需要我們加強安全理論學習，弄懂學會風險管理的基本方法。

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二、2010年度風險管理工作計劃

根據(jù)計算機及網絡管理辦法加強對信息安全和信息系統(tǒng)的風險管理.（一）信息安全風險管理：

計算機數(shù)據(jù)和信息包括公司計算機和移動存儲設備里內存儲的銷售數(shù)據(jù)、活動方案、財務報表、員工資料、客戶資料、生產技術、各種合同和檔案資料等。

一、各種數(shù)據(jù)及信息嚴格控制在公司內部，任何人不得泄露公司的數(shù)據(jù)及信息；

二、涉及機密的資料處理按公司的保密規(guī)定執(zhí)行。嚴禁將存有涉及公司經營管理、銷售合同等信息的移動存儲設備帶離公司，

三、公司計算機里的保密資料文件夾不提供共享。

四、對個人使用的公司計算機中的重要數(shù)據(jù)文件，員工定期備份到移動存儲設備；電腦管理員負責將服務器上的oa數(shù)據(jù)庫及其他數(shù)據(jù)庫每月底備份一次，每半年一次將備份數(shù)據(jù)刻錄成光盤，并做好記錄。

五、加強對系統(tǒng)服務器的安全管理，及時升級更新各系統(tǒng)。

（二）信息系統(tǒng)風險管理：

從信息處理的過程來看，一個信息系統(tǒng)模型大致包括幾個要素：信息數(shù)據(jù)、輸入、數(shù)據(jù)處理/信息處理、輸出、過程控制和結果反饋。管理信息系統(tǒng)是特定的信息系統(tǒng)，是信息系統(tǒng)在管理中的應用。管理信息系統(tǒng)中包括管理數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)，決策支持系統(tǒng)。it在信息系統(tǒng)風險管理策略與解決方案主要表現(xiàn)在軟、硬件兩個方面。

一、計算機在使用中發(fā)生故障或困難，使用者作簡易處理仍不能解決的，由電腦管理員負責維護、維修；

二、  計算機維修維護過程中，首先確保對公司資料和個人資料進行拷貝并且妥善保管，防止丟失或者失效。

三、計算機操作人員必須經過培訓或具有一定操作經驗，未經培訓或無操作經驗者一律不準使用公司計算機。

四、計算機的使用要嚴格按照有關操作要求進行，要做到人走停機斷電.

五、嚴禁在計算機旁存放易燃品、易爆品、腐蝕品和強磁性物品，嚴禁在計算機鍵盤附近放置水杯、食物.

六、定期對使用中的軟件進行軟件更新檢查，及時升級，保持其可用性；

七、定期對系統(tǒng)垃圾、磁盤碎片等進行清理、整理和維護工作。

八、嚴禁隨意復制他人軟件及使用來歷不明的光盤、閃存和其他移動存儲設備，以防感染病毒；。

九、嚴禁安裝各種盜版軟件，防止盜版軟件留下軟件后門造成的信息泄露。

十、嚴禁擅自修改系統(tǒng)軟件和應用軟件的設置（如ip地址、瀏覽器的相關配置、oa的參數(shù)設置、殺毒軟件的設置、操作系統(tǒng)的參數(shù)設置等)。

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1．1收集資料收集2005－2008年產科各種護理資料，包括：護理差錯事故登記本、護理缺陷登記本、護理投訴登記本、護患不良事件登記本、護理風險事件登記本、護理質控登記本、藥物不良反應登記本、危重患者死亡討論登記本、護士長手冊等，對問題進行歸類分析，召開科室護士討論會，集思廣益，共同研究查找存在的和潛在的護理風險及隱患。

1．2確定產科護理風險因素通過對資料回顧討論分析確定存在的護理風險因素3個方面16個問題：（1）醫(yī)院制度和管理因素：護理管理方面的風險因素；護理職能和服務方面的風險因素；各項制度和制度的落實方面的風險因素；護理操作上的不確定性和產程觀察上的風險；母嬰同室的風險；潛在性的用藥風險。（2）護士職業(yè)因素：護理人員自身的風險因素；風險防范意識方面的因素；醫(yī)護之間缺乏溝通的風險因素；護患溝通方面的風險因素；業(yè)務水平和技術方面的因素；護理人員身心方面的影響；護理文件書寫方面的風險因素。（3）產婦個體因素：妊娠、分娩期的風險因素；患者及社會方面的風險因素；產科高精端的診療手段的應用（如遺傳病產前診斷技術、胎兒鏡、產程監(jiān)護系統(tǒng)、鎮(zhèn)痛分娩）的風險因素等。

2根據(jù)護理程序制定防范護理風險的工作計劃

（1）成立護理風險管理小組，確定風險管理小組各成員的職責；建立風險因素及風險事件評估量表；（2）加強護理安全教育，健全并落實護理風險管理制度，增強護理風險防范意識；（3）提高護理質量，降低護理風險，每月對風險事件和風險因素進行分析討論；（4）加強護理人員的分級培訓，加強專科技術培訓，提高護士的綜合素質；（5）分析護理缺陷，加強護士責任心，加強護理風險監(jiān)控，加強督查力度；（6）加強醫(yī)護、護患溝通，確保患者安全；（7）建立良好護患關系，提高患者滿意度；（8）規(guī)范各項護理操作規(guī)程，產程全過程陪同，對危重孕產婦加強監(jiān)測，加強護理文件的書寫；（9）合理配備人力資源。

3根據(jù)護理程序實施護理風險管理

經過科室護理人員集體討論確定風險因素，制定防范風險的工作計劃后立即在日常護理治療工作中施行。通過護理實踐檢驗每個計劃的可行性，實效性，護士在實踐中發(fā)現(xiàn)新風險及時向各小組長或護長反饋，提出防范方案；若發(fā)現(xiàn)原有計劃不完善，應及時提出整改意見，重新修訂。已發(fā)生的風險問題及時給予控制、提出解決方案、整改措施，護士長每月通過檢查、反饋、整改、督查、評價等方式，減少風險事件的發(fā)生。

4效果與評價

將2009－06－2010－12應用護理程序進行護理風險管理（應用護理程序組）與2005－2008年未應用護理程序進行護理風險管理（未應用護理程序組）的孕產婦對護理工作、護理技術滿意度，護理質控平均分，護理差錯、護理缺陷的發(fā)生，護理風險事件、護理投訴、護理不良事件發(fā)生率進行效果比較（表1）。結果采用χ2進行檢驗分析，差異有統(tǒng)計學意義（P＜0．05）。

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一、工作目標

以“各項制度基本完善，業(yè)務發(fā)展初具規(guī)模，經濟效益有所提高，服務水平客戶認可”為目標。認真履職盡責，正確認識當前公司存在問題和發(fā)展前景，帶領團隊力爭把公司打造成一支“堅韌創(chuàng)新型，專業(yè)快捷型，凝聚和諧型，穩(wěn)健誠信型”的融資擔保行業(yè)一流團隊。科學有效地掌握和運用各項規(guī)章制度辦理業(yè)務，防范風險，規(guī)范行為，加強業(yè)務服務推廣，使融資擔保客戶群體進一步擴大，中間業(yè)務（金融咨詢、投資咨詢）客戶群體有所突破，進一步鞏固服務對象的忠誠度。

二、工作措施

在具體工作上，我將以推進公司發(fā)展為準則，以自我提升，團隊提升、業(yè)務提升為抓手，認真做到勤學習，提高業(yè)務能力。勤動手，堅守工作職責。勤思考，理論聯(lián)系實際。勤動腦，提升

專業(yè)獨立性。主要做好以下工作。

一是建強優(yōu)質高效團隊。建立健全完整、科學、有效的組織體系和知識互補型的專業(yè)化團隊。進一步招賢納士，引進人才，提高公司核心競爭力。實現(xiàn)管理、經濟、信貸、風控、會計、法律、計算機等專業(yè)人才合理配備。

二是加強企業(yè)文化建設。學習先進的管理理念和方法，全面提升自身和員工素質。積極創(chuàng)建學習型企業(yè)，推進企業(yè)文化建設，樹立創(chuàng)品牌意識，擴大公司在本行業(yè)、本地區(qū)、乃至全國的知名度和影響力，搶占和擴充融資擔保行業(yè)的市場占有份額。

三是擴大市場開發(fā)力度。制定強有力的獎懲措施。在開發(fā)市場，招商客戶的工作中要奮力拓展，勇于創(chuàng)新，制定強有力的獎懲措施，加大落實公司整體戰(zhàn)略部署力度。

四是加強風險防控建設。建立被擔保企業(yè)風險狀況初步判斷、被擔保企業(yè)信用等級評估系統(tǒng)、被擔保企業(yè)反擔保措施評估系統(tǒng)、被擔保企業(yè)授保額度評估系統(tǒng)。確保公司業(yè)務安全運營。

擔保公司個人工作計劃二

20XX年是xx擔保公司貫徹集團全面轉型變革的關鍵一年，作為xx資本重要業(yè)務板塊，無論外部形勢還是內部要求都給xx擔保公司的風險管理工作提出了更高的挑戰(zhàn)和目標。20XX年我們要緊緊圍繞集團公司20XX年經營工作思路，進一步完善風險管理體系建設，創(chuàng)新風險管理手段，推動公司業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展。

一、20XX年風險管理工作簡要回顧

20XX年面臨國內經濟持續(xù)波動下行，授信客戶各類信用風險呈多發(fā)態(tài)勢，銀行及擔保公司借貸安全受到前所未有的沖擊。面對復雜多樣的風險表現(xiàn)形式，xx擔保公司通過多種舉措不斷防控和化解各類風險。一是制定了擔保授信政策指引，并動態(tài)地為業(yè)務定位、布局、創(chuàng)新提供方向指引及指導；二是進一步優(yōu)化了風險管理部整體架構，突出了技術支撐和管理服務的工作職能；三是開展了兩輪項目巡查工作，對所有項目進行細致的風險摸排，并制定了“一戶一策”項目管控方案；四是優(yōu)化了多項操作風險管控流程，重新修訂了擔保業(yè)務合同，制定了在業(yè)務中引入強制執(zhí)行制度的方案，在項目評審會中建立了法務人員獨立發(fā)表審查意見的制度，法務工作領域不斷拓寬，對公司業(yè)務經營的支撐服務作用進一步凸現(xiàn)等。通過以上方面的工作，推進了xx擔保公司全面風險管理的競進提質。

二、20XX年風險管理工作思路

20XX年，中國經濟在向新常態(tài)轉換的過程中，其結構、方式和體制的改變逐步推進并顯現(xiàn)，導致20XX年經濟增速面臨著較大的壓力，信貸資產質量必然將面臨更加嚴峻的挑戰(zhàn)。

20XX年，武漢市圍繞著做好新常態(tài)下的經濟發(fā)展、公共服務、市場監(jiān)管和社會管理工作，在城建攻堅計劃、“三舊”改造計劃、生態(tài)文明建設計劃、城市綜合管理計劃的引導下，在物流建設、金融中心建設、交通建設、生態(tài)園區(qū)和產業(yè)園區(qū)為主的項目工程中取得了一定的進展，其后續(xù)投資的力度將為武漢市經濟發(fā)展提供強勁動力，為公司在20XX年更好地服務于武漢客戶提供了契機。從公司層面看，集團公司變革轉型調整，進一步的資本實力增強都將使xx擔保公司的組織架構、管理模式、經營能力方面更加強健。

基于以上分析，20XX年我們將面對以下機遇和挑戰(zhàn)：一是20XX年外部經濟的緩慢復蘇使企業(yè)擴產缺乏動力，貿易環(huán)境的不穩(wěn)定性會對公司客戶產生一定的影響；二是貨幣內部供應與影子銀行供應的同步趨緊形態(tài)將扭轉，企業(yè)面臨的融資方式更加靈活，但準入門檻提高、融資成本增加等問題導致企業(yè)的借款風險在近期內難以緩解；三是隨著企業(yè)面臨的生存環(huán)境更加復雜多變，風險發(fā)生部位正逐步蔓延和相互交叉感染，使擔保公司的風險管理工作也將面臨著更大的挑戰(zhàn)；四是銀行于20XX年進行的大規(guī)模收貸活動作用明顯，在基本面回暖的情況下，除去因收貸因素倒閉的企業(yè)，一批在強壓下生存下來的優(yōu)質企業(yè)將可能提高企業(yè)經營質量、盈利能力，擔保公司也將面臨更多更優(yōu)的選擇。

因此，傾向政策的沖擊仍存留在信貸市場中，實體經濟與信貸市場面臨著更復雜的局面，我們只有提升全面風險控制與管理能力，方能穩(wěn)步發(fā)展。

20XX年，xx擔保公司風險管理工作思路是：密切關注宏觀經濟政策、市場行情的變化，順應經濟的運行規(guī)律，做到因勢而謀、應勢而動、順勢而為，進一步“優(yōu)化結構、精細管理、堅持全方位、全過程全面主動的風險管理”，為公司經營轉型下的業(yè)務發(fā)展提供差異化、前瞻性和保障。

優(yōu)化結構，就是要優(yōu)化業(yè)務結構，提升非融業(yè)務及低風險業(yè)務占比，實施差異化管理；優(yōu)化行業(yè)結構，堅持“有進有退”，進退有序；優(yōu)化客戶結構，不斷降低單戶擔保額，降低集團性質的擔保余額，擴大客戶基數(shù)；優(yōu)化組織結構，提升評審會質量和風險管理人員的素質。

精細管理，就是要加強保前、保中、保后的履職管理，不僅要形式上合規(guī)，更要重實質風險的防控，要將精細管理浸潤到公司的經營理念之中，貫徹于經營和管理的各個環(huán)節(jié)，落實到每位員工。

三、主要工作舉措

（一）健全風險管理組織體系，實現(xiàn)全方位、全過程的精細化風險管理

在20XX年風險管理工作中，xx擔保公司要持續(xù)推進風險管

理體系建設，從優(yōu)化風險管理環(huán)境、提升風險應對能力、完善內部控制、建立風險信息處理與報告機制、進行后評價等多方面入手，全面提高風險管控能力，實現(xiàn)全方位、全過程的精細化風險管理。重點做好以下幾個方面的工作：

1、全面梳理流程。20XX年xx擔保公司風險管理部門將獨立承擔擔保板塊的風險管理工作，不再與集團的風險管理交叉，因此要全面梳理現(xiàn)有業(yè)務及管理流程，根據(jù)當前的業(yè)務經營特點和資源配臵狀況，完善內部控制制度，找出關鍵控制點，針對每一控制點，制定控制辦法、管理人員和操作人員職責等措施，使管理制度逐步系統(tǒng)化、規(guī)范化、科學化。

2、建立內控機制。根據(jù)集團的管控要求，樹立全員、全程內控理念，建立前、中、臺分工制約機制，明確各部門內控職責，將責任分解到人，建立起清晰的追蹤路徑，并抓好精細化管理的落實工作，形成層層落實的工作氛圍。

3、強化風險約束。進一步完善保后管戶主責任人制度、分層次的貸后監(jiān)管制度、定期風險預警制度、責任追究制度的建設，從根本上解決保后管理薄弱的問題，提高信貸風險全過程管理水平。

4、提升信息管理。要不斷優(yōu)化信息系統(tǒng)流程管理，提高信息系統(tǒng)對各部門的協(xié)同作用，努力將各項制度改進的要求通過流程系統(tǒng)來實現(xiàn)，提升專業(yè)化、精細化管理水平。

（二）不斷調整優(yōu)化結構，推進風險的差異化管理

1、優(yōu)化業(yè)務結構，實施融資性和非融資性擔保的差異化管理。在20XX年業(yè)務結構上，應提高非融業(yè)務占比，將非融業(yè)務規(guī)模占比由目前的19%提升至 %，力爭業(yè)務規(guī)模突破億元。同時，要根據(jù)各類擔保業(yè)務的戰(zhàn)略定位、政策把握、業(yè)務特點、責任承擔、風險承受能力等，實施專業(yè)化和差異化的風險管理原則，對非融業(yè)務設計差異化的流程制度，提高運營效率和管控措施。

篇10

中圖分類號：F275 文獻標識碼：A 文章編號：1001-828X（2012）12-00-01

一般人對成本一詞似乎是耳熟能詳，但常因為使用時的背景與所談論事務的不同，對成本的見解也會有所不同。許多人采用簡單的思維，只考慮付出的金錢額度，這樣計算成本的方式顯然是最狹隘而錯誤的思維。事實上，成本存在于從物料采購、人力資源規(guī)劃到提供貨品與服務所需的服務，包括倉儲、運輸、配銷等各個環(huán)節(jié)，而做好成本管理工作，也可以引導經營人員一步一步做好企業(yè)管理的工作。

一、加強集團公司的預算管理工作

企業(yè)成本控制目的在將各項活動中的預估與執(zhí)行差異找到，但找到各項活動其預估與執(zhí)行間的差異，遠比找出各活動間的差異會更有執(zhí)行上的效果。對集團企業(yè)日常運營活動的成本而言，每一工作所對應的預算并非一項，故管理人員通常以工作類型為領款的依據(jù)，但不一定為成本控制的對照。集團公司要想做到對于成本的很好控制，有必要加強自身的預算管理工作。預算是指以數(shù)字來表示的計劃，主要目的在于說明工作計劃與所需經費的配合。預算管理是指預算籌編、審議、執(zhí)行與控制及考核等過程。其中籌編與審議主要工作為總預算、部門預算等進行籌劃與編制，并交由集團公司主管進行審議。執(zhí)行與控制主要工作為分配預算及監(jiān)控預算的執(zhí)行。主管部門在總預算通過后，必須依據(jù)預算規(guī)章、企業(yè)集團不同部門的預算執(zhí)行要點及集團公司總體的預算執(zhí)行要點進行分配預算，按月或按季編制分配預算表，并送交主會計處加以審核，以作為年度預算執(zhí)行與控制的依據(jù)。預算考核的主要工作為辦理決算及年度預算執(zhí)行績效評核。另外，集團公司要持續(xù)生存還必須實施全面預算管理，實現(xiàn)內部資源配置效用最大化，有效幫助企業(yè)控制成本及提高生產效率。這就要求集團公司不僅需要確保企業(yè)內部對于全面預算管理工作形成有效的觀念轉變，而且要構建較為完善的全面預算管理規(guī)章制度。全面預算管理工作也需與企業(yè)總體的經營戰(zhàn)略相融合，這種融合要充分體現(xiàn)在企業(yè)高、中、基等所有層次，保持不同層次員工對其具有共同認識，最終使得全年預算管理工作在每一層次當中順利開展。

二、做好成本分析工作

成本分析是企業(yè)最基本的工作之一，其正確與否會影響企業(yè)各項工作的順利開展。在順利實施計劃制定工作之后，預算編制階段更是最重要的工作之一，它將影響整個企業(yè)各項工作執(zhí)行的結果，有經驗的預算編制人員，懂得收集許多相關的資料，無論在工作過程中，對于成本的控制或是在工作完成后對于決算的管理，都可以適時的作合理的分析判斷，并提供明確的數(shù)字根據(jù)，以做為企業(yè)成本管理的參考，有助于各項工作的決策質量。而在企業(yè)項目施工中，由于其用途、造型、設計及材料都較為固定可循，如果能夠對成本結構有效的剖析，其結果將更具有參考價值，尤其在瞬息萬變的環(huán)境中，經專業(yè)工程人員的分析比較后，往往能夠迅速的提供精確的施工預算，來協(xié)助產品銷售的定價核算及利潤保障，這對于企業(yè)產品銷售條件的影響巨大，因此成本分析及工作預算是十分重要的工作。

就成本分析方法而言，其基本包括：建立成本分析表格；成本結構比較表建立；單位成本比較表建立；成本造價比較表建立。另外，對于企業(yè)各項工作成本分析，還需要做好如下工作：依工作性質將成本結構分類；比較同類型工作判斷成本結構的合理性；差異性較大的成本結構剖析比較；市場行情，判斷與預估，確實修正成本單價。

三、導入風險管理

集團企業(yè)的成本控制一向是管理工作的重點項目。由于成本管理本身存在許多不確定因素，因而使得風險管理也逐漸成為企業(yè)成本管理中不可或缺的管控環(huán)節(jié)之一。在以往國內營建風險管理的領域中，主要系針對項目的執(zhí)行面及技術面進行風險管理，但實際上具備許多不確定因素的成本控制流程，也應考慮成為風險管理的執(zhí)行對象。

將風險管理系統(tǒng)的精神（PDCA循環(huán)）用于企業(yè)工作成本控制生命周期，導入這一序列的成本控制作業(yè)要項，并以有秩序、系統(tǒng)化的方式循序執(zhí)行，以期獲得較好的成本控制效益。風險管理過程可分為風險規(guī)劃、實施執(zhí)行、檢查矯正及管理審查等四大步驟。這四大步驟恰可說明風險管理的執(zhí)行程序。此外，在集團企業(yè)風險管理執(zhí)行的過程中，通過檢查矯正這些步驟，風險管理程序必會獲得一些新的信息及結果。通過這些新的信息及結果，又可重新啟動風險管理的整體流程，進入新一階段的風險管控。如此周而復始，就可以達到較高的成本的效果。企業(yè)項目風險管理系統(tǒng)導入項目成本控制的要項，仍依照風險管理的PDCA循環(huán)，分為風險規(guī)劃（P）、實施執(zhí)行（D）、檢查矯正（C）及管理審查（A）四個過程。

四、重視成本控制制度的作業(yè)基礎

現(xiàn)今企業(yè)的成本結構，隨著交易形態(tài)及服務的多樣化，直接人工與直接成本占企業(yè)總成本的比重越來越低，而制造費用的比重卻日益增加。由于傳統(tǒng)成本會計對于費用分配的方式，并不夠嚴謹，難以對資源價值作出正確的評估，因而可能產生企業(yè)成本結構扭曲與交互補貼（cross subsidies）的現(xiàn)象。作業(yè)基礎成本法（activity-based costing，ABC）則可以反映不同作業(yè)基礎下，真實的成本狀況，而且可以根據(jù)不同的需求，針對企業(yè)資源所產生的耗用程度，進行成本評估，足以彌補傳統(tǒng)會計系統(tǒng)在成本信息上之不足（田林永，2011）。ABC成本法的發(fā)展分為兩個階段：第一階段為單構面模型（one-dimensional model），主要在于建立產品成本與資源間的因果關系，作為成本分攤的基礎，以提升成本的正確性，改善定價策略；第二階段為雙構面模型（two-dimensional model），為作業(yè)成本基礎/作業(yè)基礎管理（activity-based management，ABM）的整體改進架構。

參考文獻：