導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇反洗錢總結，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

我縣聯社為了做好反洗錢工作，成立了以聯社副主任謝新錄為組長，聯社各部門負責人為成員的反洗錢工作領導小組，設立反洗錢工作領導辦公室，領導全轄區信用社的反洗錢工作。同時，各社也成立了相應的領導機構，配備了專職人員負責此項工作，并確定了職能部門具體負責反洗錢工作，從而構建了一個較為完善的反洗錢組織體系。

二、加強學習，提高對反洗錢工作的認識

為增強對反洗錢工作的認識，我們首先從自身做起，加強了對反洗錢知識的學習。一是深刻領悟反洗錢工作的重要性。一方面我們注重中層干部、基層社主任及主辦會計參加的反洗錢動員會，學習了人民銀行精神及中國人民銀行制定的《金融機構反洗錢規定》等反洗錢知識，提高了對反洗錢工作的認識。首先，聯社充分認識到金融機構是控制洗錢的第一道屏障，要確保金融領域反洗錢工作措施得到全面落實，就必須充分發揮基層信用社“了解客戶”的優勢，提高其反洗錢的積極性和主動性。其次，強化了臨柜人員反洗錢方面知識的培訓。為確保切實履行好這項重要職責，我們采取了一系列有力的措施，扎實開展反洗錢專業隊伍的建設工作，三是通過與其他銀行及公安部門的合作，強化了反洗錢意識，初步形成了一支反洗錢工作隊伍。對反洗錢一線工作人員說明當前國內外反洗錢形勢與任務的同時，了解反洗錢的操作技術與方法。四是認真選配工作人員。聯社要求，各社應注意將一些文化程度較高、業務能力強、熟悉經濟金融及法律等方面知識的安排到反洗錢工作崗位上來。各社均按要求認真選配人員，逐步充實反洗錢工作崗位。

三、從嚴把關加強對大額和可疑支付交易的監測

在單位開立結算賬戶時，嚴格把關，認真審查六證（營業執照、法人身份證、企業代碼證、國稅、地稅、開戶許可證）及經辦人身份證的真實性、完整性、合法性，并詳細詢問了解客戶有關情況，根據其經營范圍開立相對應的科目賬戶；在為單位客戶辦理存款、結算等業務，均按中國人民銀行有關規定要求其提供有效證明文件和資料，進行核對并登記。對于開立個人賬戶，嚴格按實名制的有關規定審查開戶資料，要求客戶出示本人（或連同代辦人）的有效身份證件進行核對，并登記其身份證件的姓名和號碼進行開戶操作，對于未能依法提供相關證明材料的個人賬戶一概不予辦理開戶手續。

對現有的賬戶進行全面清理，按《人民幣大額和可凝支付交易報告管理辦法》規定建立存款人信息資料庫，對不符合要求的存款賬戶（如營業執照過期或被注銷的），已通知客戶盡快提供新的營業執照或辦理銷戶手續。

在提取現金方面，嚴格執行逐級審批的制度，對明顯套現的賬戶不給予現金支付。我聯社堅持每天對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，并要求個人或單位需提前一天預約提現金額；單位結算賬戶100萬元以上的單筆轉賬交易和個人結算賬戶20萬元以上的大額支付交易和單位結算賬戶發生與個人結算賬戶之間（含他代本）單筆20萬元以上的大額轉賬交易都設立了手工登記本。

嚴格監管和控制公款私存現象。我聯社成立專項小組專門對有意要套現或公款私存的帳戶實施嚴格監控，狠抓狠管杜絕類似這樣的帳戶發生，以確保我聯社結算帳戶帳戶都能合規性地運各單位結算賬戶和個人結算賬戶的大額現金收支和大額轉賬收付等現象，經過我縣信用聯社員工的深入了解和觀察，都是屬于正常結算業務范圍，沒有違反反洗錢相關規定。

今年以來，我聯社轄區內沒有出現短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出的賬戶；沒有資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符的賬戶；沒有資金收付流向與企業經營范圍明顯不符的賬戶；沒有企業日常收付與企業經營特點明顯不符的賬戶；沒有出現存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符的現象等可疑支付交易。

四、建議

（一）加強領導，統一認識，充分認識反洗錢的重要性和必要性。

篇2

為確保了反洗錢工作得到真正落實，主要做了以下兩方面工作：

(一)高度重視，成立工作領導小組。

(二)因地制宜，制定工作落實計劃。結合本地情況，制定了適合當地的反洗錢工作計劃，加強與當地銀行、工商、公安系統等部門的協調溝通，為開展反洗錢工作營造良好的社會環境。

二、加強學習培訓，有效提高工作認識

為增強對反洗錢工作的認識，營業部首先從員工培訓做起，加強對《反洗錢》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標準指引（試行）》等法律法規知識的學習。從2014年3月至4月,在營業部內開展為期一個月的反洗錢知識宣傳活動，結合實際，組織員工及重點客戶講解反洗錢知識，有效提高了對反洗錢工作的認識，確保反洗錢工作正常、有序的開展。

三、加強宣傳工作，確保工作有序開展

(一)定點宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業部在大中戶室，散戶大廳等定點進行《反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》宣傳和咨詢活動。

(二)全面宣傳。反洗錢工作宣傳期間，營業部通過懸掛橫幅，張貼標語、宣傳圖片，擺放宣傳資料等形式，全面開展《反洗錢法》宣傳，增強了股民對反洗錢認識。

四、加強防范措施，確保工作有效落實

通過制定有效措施，確保了反洗錢報表真實、準確的反映，并及時上報，為上級決策提供依據。

(一)按規定建立證券業客戶識別制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業法人營業執照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性；根據審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的職業，機構客戶經營范圍、經營規模、經營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現金交易以及賬戶交易及時進行監控。反洗錢系統新客戶識別？戶，其中：單位客戶？戶，個人客戶？戶。

(二)按規定期限保存客戶紙質賬戶資料和交易記錄。做好客戶電子檔案建立，保存開戶人的信息資料。包括開戶自然人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經營范圍等信息。按規定報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。

(三)按規定做好客戶風險等級劃分標注。2014年度已經完成2013年1月1日以后開立賬戶的客戶風險等級劃分，并把做好新開立賬戶每日風險等級的劃分做為日常開戶工作重點。

(四)按規定建立逐級報告幾登記備案制度。營業部通過大額交易和可疑交易報告發現客戶有可疑交易情況，記錄和分析該可疑交易，并填制《營業部可疑交易分析表》，由客戶開發人員、客戶服務主管、財務主管、反洗錢指定人員、營業部經理逐級分析進行審查，并進行備案，2014年度反洗錢系統重新識別客戶修改客戶信息戶。

五、加強信息調研，提供信息交流平臺

我營業部高度重視反洗錢信息調研工作，調研工作質量和水平明顯提高。一是深入調查研究新舊法規銜接中的問題，及時向上級部門反映反洗錢工作中出現的新情況、新問題。重點研究了新法規出臺后金融機構應如何開展反洗錢工作及反洗錢正向激勵與逆向約束機制等問題，并形成調研報告上報部門。二是每季度編發《反洗錢工作簡報》，發揮《反洗錢工作簡報》的信息橋梁作用，提供反洗錢信息交流平臺，開展反洗錢理論探討和研究，切實起到引導反洗錢工作的作用。

六、反洗錢工作中存在問題

(一)反洗錢意識有待提高。營業部全面上線第三方存管制度后，不再向客戶提供交易結算資金存取服務，只負責客戶的證券交易、股份管理和清算交收等，也就是說營業部不再接觸客戶的現金存取業務，客戶資金的進出都由銀行控制和把關。因此，員工普遍認為即使發生了洗錢行為，也應該由銀行負責，只要開戶環節做好實名制，客戶的資金進出在流程上合法，洗錢分子就無法通過證券公司洗錢，這種意識容易給洗錢者有可乘之機。

(二)信息識別工作有待提高。客戶身份信息來源單一，識別信息驗證難。營業部主要通過“客戶填單、證件核對、臨柜詢問、資格審查”等人工手段來獲取客戶簡單信息，尤其機構客戶尚未與公安、工商、稅務、技術監督等單位和部門的客戶身份信息系統實現聯網，客戶信息來源單一，只能靠客戶提供且無從驗證，信息來源單一。

(三)可疑交易征判有待提高。可疑交易判斷對客戶資金的性質和流向不足是反洗錢工作中存在的普通性問題。我營業部反洗錢監控系統，對客戶的大額和可疑交易進行監控，但是監控系統只能監控客戶的交易量和交易的頻率，而無法監控到客戶資金的性質和流向等，不利于反洗錢工作的深入調查。

七、反洗錢工作今后的措施

今后，我們將嚴格按照《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》的要求，繼續深入開展反洗錢工作，重點做好以下工作：

(一)加強對反洗錢宣傳工作，加大重點案件協查力度。將《反洗錢法》的宣傳作為貫徹落實反洗錢法律法規、做好反洗錢工作的基礎，繼續廣泛深入開展反洗錢相關知識宣傳活動，提高部門工作人員對反洗錢的認識。以宣傳促認識，營造更加濃厚的反洗錢社會氛圍。努力提高主動識別涉嫌洗錢線索的能力和水平，積極尋找可疑交易線索，加大對重點可疑交易的分析、行政調查和協查的力度，力爭在發現涉嫌洗錢的違法犯罪案件上有所突破，配合司法機關嚴厲打擊洗錢犯罪活動。

(二)強化證券業反洗錢意識，切實履行反洗錢工作職責。提高警惕，重視反洗錢工作，強化反洗錢管理，切實履行反洗錢職責。鑒于目前證券期貨業普遍存在只要客戶資金在流程上合法就不會存在洗錢行為的認識誤區，應加強宣傳，并開展多層次、全方位的培訓，使其認識到洗錢犯罪具有多樣化、專業化和復雜化的特征，強化證券業反洗錢意識，切實履行反洗錢職責。

(三)建立分工協作組織體系，確保反洗錢工作深入開展。為滿足反洗錢日常工作的需要，營業部反洗錢領導小組要建立分工合理、職責明確的反洗錢組織體系，配備專職的反洗錢工作崗位或以反洗錢職責為主的兼職反洗錢崗位，同時在主要的業務部門設置反洗錢聯絡員。反洗錢工作人員的日常工作應負責收集柜臺人員辦理的交易信息，并及時進行分析、識別和報告，每月召集反洗錢聯絡員召開例會，并經常進行不定期的磋商，形成高效的內部信息反饋機制，完善反洗錢組織體系。

(四)完善反洗錢內控制度，盡力消除洗錢行為帶來風險。為預防和監控洗錢活動，遏制洗錢犯罪及其上游犯罪，維護社會和諧，消除洗錢行為帶來的潛在風險，要建立落實六項反洗錢內控制度。

一是要建立和實行反洗錢組織領導和責任分工制度。要按規定建立反洗錢領導小組，按規定明確工作任務和相應責任，定期研究反洗錢工作事宜。

二是要建立和實行反洗錢工作聯席會制度。每月要召開一次反洗錢工作聯席會，通報情況，查找不足，明確任務，研定措施，到位落實。

三是要建立和實行反洗錢工作情況定期通報制度，總結成績，明確問題，落實整改。

四是要建立和實行反洗錢現場（非現場）檢查受理報告制度，特別是對金融機構的現場檢查，各被查部門務必在當日報告紀檢監察部，報告內容為檢查起止時間，內容和區間；檢查結束后，必須報告檢查結果，特別是發現問題、處理意見和整改措施。

五是要建立和實行反洗錢考核評價制度。要按季落實考核，并綜合兌現績效和目標獎勵，各部門也要建立相應的考核評價辦法。

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一、案件情況

2020年以來我院未受理任何關于反洗錢及其上下游犯罪的批捕、起訴案件及立案監督案件。

二、主要做法

（一）積極加強反洗錢文化宣傳

通過張貼宣傳海報、發放宣傳手冊、展示宣傳展板以及身邊鮮活的案例入手,告知群眾洗錢犯罪的慣用手法，向廣大群眾宣傳洗錢犯罪的社會危害性,教育群眾反對洗錢、遠離洗錢。  

（二）不斷加強反洗錢法律宣傳

積極將反洗錢與掃黑除惡專項斗爭結合起來，大力宣講《刑法》中有關洗錢犯罪活動的法律法規,提醒群眾發現洗錢犯罪及其上下游犯罪要及時向公安報告,讓洗錢犯罪無藏身之地。

（三）積極做好起訴工作的準備。

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此次宣傳活動采取內外宣傳相結合的方式進行。

1、即對內組織員工系統地學習反洗錢的法律制度和案例分析，深入學習反洗錢的法律制度和案例分析，加強員工自身的宣傳教育，正確履行金融機構反洗錢的職責和保密義務；要求臨柜人員在工作中樹立高度的責任感，進一步提高遵紀守法意識和反洗錢工作的自覺性，防止內部或外部勾結開展洗錢犯罪活動。利用客戶辦理業務同時及時向客戶講解反洗錢的相關知識；對外采取網點設立反洗錢咨詢臺，擺放宣傳折頁、向過往群眾進行反洗錢知識和有關法律法規宣傳，讓群眾了解洗錢活動的危害性和進行反洗錢活動的重要性，更好地配合銀行開展客戶身份識別。提高客戶的法律意識，積極配合我社開展反洗錢工作，形成良好的抵制、打擊洗錢活動的社會氛圍。

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1、加大培訓力度。定期通過晨會、夕會等形式組織網點員工反洗錢制度學習，及時傳達上級文件精神和規章制度，提高員工對反洗錢工作重要性和迫切性的認識，掌握操作流程中高風險環節，切實增強識別和防范各類案件的能力，讓我們知道反洗錢法律法規有哪些，洗錢的定義及危害。只有通過多種形式的反復多次培訓和學習，反洗錢的意識才能深入人心，才能在基礎上形成反洗錢的大范圍防控，反洗錢工作才能真正融入每個員工的日常工作中。

2、進行源頭控制。洗錢主要是通過賬戶之間的頻繁資金進出來進行，因此賬戶開立時的真實性至關重要的。因此，銀行柜員不管是在大堂辦理對私賬戶開立還是高柜辦理對公賬戶的開立，都必須嚴格按照制度要求客戶提供有效身份證件，并一律通過身份聯網核查系統對身份證件的真實有效性進行核查，對于虛假、過期或與經辦人明顯不符的拒絕辦理開戶業務。同時在開戶時必須在系統中完整登記客戶 9項基本信息，并且確保信息真實有效。只有這樣，才能大大縮小洗錢的范圍。

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今年以來，我部嚴格按照監管要求，按照規定遵循“了解你的客戶”的原則，建立健全和執行客戶身份識別制度，進一步提升對反洗錢工作重要性、必要性和復雜性的認識。

客戶身份識別：我部嚴格審慎做好客戶身份識別、客戶風險等級劃分，不斷完善現行客戶身份識別規定，通過可靠和來源獨立的證明文件、數據信息和資料核實客戶身份，了解客戶建立、維持業務關系的目的及性質，了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人。通過系統控制等技術手段，強制客戶必須完成實名認證、CRS身份證明、合格投資者材料的提供，后臺審核后方能進行雙錄簽約。

投資者教育宣傳及內部培訓：2020年度，因疫情原因，我司采取線上為主，線下為輔的形式開展反洗錢宣傳。線上宣傳方面，我司在網站及微信公眾號常規推送反洗錢相關知識。公司及時開設投資者教育專欄并持續推送反洗錢相關知識。線下宣傳方面，公司立足網點宣傳主陣地，充分利用網點LED顯示屏、橫幅、大廳展板、海報、電梯等場所工具，對前來辦理業務的投資者開展反洗錢教育。在做好疫情防控的前提下，公司積極利用客戶活動、進社區、發放宣傳折頁等方式宣傳反洗錢知識。積極開展員工業務培訓和誠信建設，通過培訓、考試及自查工作，增強員工對洗錢風險的認識，防范為追求業績而產生的道德風險，提升反洗錢履職自覺性。

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為確保反洗錢宣傳月活動順利開展，我司加強了反洗錢宣傳活動的組織領導，制定反洗錢宣傳活動方案，成立了以黨委書記為組長的反洗錢宣傳活動領導小組，成員包括反洗錢各職能部門負責人，下設工作小組，明確各部門工作聯系人，突出宣傳主題為“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風險防范意識”。加強部門間溝通，強化宣傳任務的落實，加強對各基層單位的追蹤指導，制定學習課件下發給各業務單位和部門宣傳使用。同時，各支公司的反洗錢聯系人也按照分公司反洗錢宣傳活動方案要求具體落實各階段宣傳活動的組織策劃及宣傳實施工作。

二、反洗錢宣傳活動開展情況

（一）參加反洗錢戶外宣傳活動

我司積極參加反洗錢廣場宣傳活動。分公司派出4人參加了當地市政府組織的社會科學普及宣傳活動，到新百廣場開展反洗錢現場咨詢1次，向社會公眾發放了100份反洗錢宣傳折頁，并現場解答反洗錢知識，提高群眾洗錢風險防范意識。

（二）開展柜面反洗錢宣傳

1.分公司和支公司客服中心利用客服柜面和大病保險服務窗口積極向客戶發放反洗錢宣傳折頁350份，并向臨柜辦理業務的客戶宣傳防范洗錢風險知識。

2.分公司利用LED屏幕播放反洗錢宣傳主題“打擊洗錢犯罪，提升洗錢風險防范意識”，支公司懸掛反洗錢宣傳條幅4條，并在客服大廳擺放一個月的反洗錢宣傳展架6個，在辦公場所、營銷職場、柜面大廳張貼反洗錢宣傳海報49份，確保每個營銷服務部都張貼有反洗錢宣傳海報。

3.向全體員工和銷售人員發放反洗錢宣傳折頁1500份，確保每人都有一份宣傳折頁作為宣傳工具，提高對反洗錢工作的認識，自覺做好客戶身份識別工作。

（三）組織營銷服務部進行展臺宣傳

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為確保反洗錢宣傳活動的有序進行，我行領導高度重視，成立了以主管行長為組長的反洗錢宣傳活動領導小組，組員為各部門中層干部及文化街支行的相關工作人員，同時要求相關部門狠抓落實，加強員工的反洗錢業務素質的培訓。

二、加強反洗錢業務學習，提高反洗錢工作能力

   為了更好的服務反洗錢宣傳，我行以此為契機，從基本的反洗錢業務知識學習，有針對性的組織員工進行反洗錢業務專項培訓，并結合實際案例進行深入分析，提高員工反洗錢工作素質。

 三、充分利用宣傳資源，落實日常宣傳工作

 利用電子屏顯示、營業大廳、柜面服務、客戶調查等便利條件，在營業大廳擺放宣傳資料、張貼宣傳畫、向客戶發放宣傳材料，為取得更好的宣傳效果，反洗錢宣傳內容豐富。

   （一）宣傳公眾在辦理金融業務中應履行的反洗錢義務，提高公民應主動配合金融機構進行客戶身份識別工作，杜絕出售、出租、出借證件、銀行卡及賬戶等違法違規行為，遠離洗錢犯罪。

    （二）加強對已曝光的網絡詐騙洗錢、非法網絡集資、電信詐騙和地下錢莊匯款等網絡相關犯罪活動的基本手法與特征的宣傳學習，提高公眾自身金融信息的保密意識，免受不明信息的誤導，堅決預防電信詐騙“四不原則”和“八個凡是”，保護自身合法權益。   

（三）在電子屏不間斷顯示反洗錢宣傳標語，在營業大廳放置反洗錢宣傳資料向客戶發放，宣傳反洗錢知識，提醒客戶防范和遠離洗錢活動。

四、積極參加“反洗錢街區宣傳日”活動

    9月16日我行由楊鴻禮行長帶領5名業務骨干積極參加人行組織的“反洗錢街區宣傳月”集中宣傳活動。本次宣傳活動以“預防洗錢風險、維護金融安全”為主題，在固原市原州區地下廣場懸掛宣傳橫幅、擺放宣傳展板，向群眾發放宣傳資料，現場解答公眾咨詢。向客戶介紹反洗錢的相關知識，重點就《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》以及《中國人民銀行關于加強客戶管理及可疑交易報告后續控制措施的通知》中客戶身份識別及開戶管理等內容向客戶進行詳細宣傳解讀，引導客戶主動配合金融機構進行身份識別，遠離洗錢。通過此次宣傳活動，使廣大群眾對“洗錢”的涵義內容更進一步認識，認識到洗錢對社會的危害以及反洗錢的重要性和必要性。

五、取得的實際效果

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一、充分利用教材挖掘德育素材，因材施教。在初中生物教材中，思想教育內容并不占明顯的地位，這就需要我們教師認真的鉆研教材，充分發掘教材中潛在的德育因素，把德育教育貫穿于日常的知識分析中。

二、充分發揮教師的人格魅力。教師自身的形象和教師體現出來的一種精神對學生的影響是直接的，也是巨大的。教師的語言的表達、板書設計、教師的儀表等都可以無形中影響學生美的感染，從而陶冶學生的情操。例如，為了上好一堂課，老師做了大量充分的準備，采取了靈活多樣的教學手段，這樣學生不僅學得很認真歡快，而且在心里還會產生一種對教師的敬佩之情，并從老師身上體會到一種強烈的責任感，這樣對以后的學習工作都有巨大的推動作用。德育過程既是說理、訓練的過程，也是情感陶冶和潛移默化的過程。

三、利用活動和其他形式進行德育教育。德育滲透應與課外學習有機結合，我們可以適當開展一些生物活動課和生物主題活動，不能只局限在課堂上。比如，我們可以讓學生回家后調查自己家庭每天使用垃圾袋的數量，然后通過計算一個班家庭一個星期，一個月，一年使用垃圾袋的數量，然后結合垃圾袋對環境造成的影響，這樣學生既可以掌握有關生物知識，又對他們進行了環保意識教育。另外要根據學生的愛好開展各種活動，比如知識競賽，講一講生物家小故事等，相信這樣一定會起到多重作用的。

四、在教學過程中進行德育滲透。教師在教學過程中，可以采取靈活多樣的教學方法潛移默化的對學生進行德育教育，比如研究性學習，合作性學習等。 在生物中，有很多知識如果光靠老師口頭傳授是起不到作用了，這時候就可以引導學生進行討論，思考，總結。這樣不斷可以培養學生的各種能力，而且還能培養他們團結合作的能力。針對教學方法來說，我們可以采取小組合作學習法，這種學習法共享一個觀念，學生在一起學習，既要為自己的學習負責，又要為別人的學習負責，學生的學習環境就是在既有利于自己又有利于他人前提下進行學習了。在這種情況中，學生會意識到個人目標與小組目標之間是緊密的、相互依賴關系，只有在小組其他成員都成功的前提下，自己才能取得成功。

在上述中，在生物教學中滲透德育教育也要注意策略性，要提高滲透的自覺性，一定不能喧賓奪主，把握滲透的可行性，注重滲透的反復性。我相信只要結合學生思想實際情況，和知識的接受能力，進行有機滲透，潛移默化，從而達到德育、智育的雙重教育目的。

工作總結2

××××年，在呼和浩特中心支行支付結算處的正確領導下，努力踐行“三個代表”重要思想，認真貫徹落實全區支付結算暨反洗錢工作會議精神，在有關部門的配合下，全體會計人員齊心協力、盡職盡責，圓滿地完成了全年的各項工作任務。

一、提加強反洗錢知識培訓

由于我市反洗錢工作起步比較晚，并且金融機構工作人員反洗錢意識淡薄，經驗不足的現狀，所以特意邀請呼和浩特中心支行支付結算處兩位反洗錢專業人員親臨現場授課，舉辦了全市反洗錢業務知識培訓班。來自各國有商業銀行、城市信用社、全市政策性銀行、郵政儲匯局及其分支機構200多人參加了本次培訓。參訓人員對洗錢犯罪的隱蔽性和手法的多變性有了進一步的認識。同時積極參加呼市中支舉辦的銀行業及相關部門參加的反洗錢業務及規章制度培訓，與各金融機構共同探討改進反洗錢工作機制和如何建立合作型反洗錢工作關系，為做好我市的反洗錢工作打下良好的基礎，提高銀行業及相關部門開展反洗錢工作的主動意識和實際工作水平。

二、建立健全反洗工作機制

始終把建設反洗錢工作機制放在首要位置來抓，在工作中嚴格明確崗位設置、職責分工、加強信息交流與協調。一是建立了大額和可疑交易報告、反洗錢工作報告、聯席會議、信息報送等制度，有效規范了工作操作流程，為開展反洗錢工作提供了制度保證。二是加強反洗錢工作組織機構建設。結合本地區實情成立了反洗錢工作領導小組，做到統一領導，分工明確，切實加強對轄區反洗錢工作的管理，確保反洗錢工作及時、準確的得到落實。三是通過定期召開會議研究部署反洗錢工作，密切與地方政府、司法部門及其他各部門在反洗錢工作中的政策協調、執法合作和情報交流，提高了打擊洗錢犯罪的力度。

三、 認真做好大額可疑支付交易數據的上報工作

《大額人民幣和可疑支付交易報告管理辦法》實施以來。我們建立了崗位責任制，明確了支付交易報告監督和管理的職責，要求各金融機構落實專人，負責對可疑支付交易進行匯總、分析和報告。及時分析上報大額可疑支付交易，全年共分析上報可疑支付交易203筆，為上級行準確定性及時提供了相關資料。

四、大力開展反洗錢宣傳活動，提高反洗錢工作的社會效應

為推動反洗錢工作的深入開展，使社會各個人員充分認識當前國內外反洗錢工作面臨的嚴峻形勢，確保《中華人民共和國反洗錢法》的宣傳、實施的順利進行，防范和遏制洗錢犯罪行為的發生，會議就有關內容向與會者提出幾點建議：(1)各金融機構要加強對本單位工作人員，尤其是柜臺一線工作人員的反洗錢培訓，以便更好地履行反洗錢職責;(2)重點強調保險業和證券業要以學習、宣傳《反洗錢法》活動為契機，抓緊制定和完善適合本行業、本部門的反洗錢各項內控制度，更好地履行反洗錢法規定的各項職責和義務;(3)抓緊制定各自的反洗錢宣傳活動實施方案，通過懸掛橫幅、散發傳單等多種方式，開展形式多樣、范圍廣泛的反洗錢法制宣傳活動。

五、展望××××年開展反洗錢工作

1.制定工作規范，明確反洗錢業務流程;

2.建立協調機制，形成反洗錢工作合力;

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反洗錢是法律賦予銀行業金融機構的義務，切實履行反洗錢義務，是穩健經營、保持自身競爭力的實際需要，是純潔社會風氣，保持社會安定，促進銀行業務健康發展的保證，更是維護金融秩序穩定的客觀要求。幾年來，我社堅持開展反洗錢教育，培養了反洗錢人人有責的工作態度。身為農信社一線柜員的我，深知反洗錢的重要性，不以小事為輕，辦理業務時時時刻刻做到把好自已的這一關。 首先，辦理業務時認真審核客戶的身份，核實客戶身份，杜絕為客戶開立匿名帳戶或假名客戶 爭取充分發揮柜員在反洗錢中的作用，作為柜員就必須具有揭開遮蓋有問題客戶面紗的能力以及對法律實施當局提供有關交易和客戶身份證明的可靠文件的能力。不應保存匿名帳戶或明顯假名的帳戶。應要求，我們柜員在確立營業關系或進行交易，尤其在開立銀行帳戶，進行大量的現金交易時，根據可靠的身份證明識別客戶，并記錄客戶的身份。 開戶必須進行聯網核查審核客戶身份證件的有效性和真實性，如發現同一客戶多個客戶號應幫助客戶對其賬戶進行梳理合并。對開立多個結算賬戶的除履行開戶手續外，還應注意了解客戶身份、交易背景等。對于有合理理由懷疑賬戶的支付交易涉及違法犯罪活動的，應將其作為可疑交易按規定報告上級。除此，在日趨隱秘和智能化的洗錢活動中，還存在其他我們不易察覺的洗錢方式。比如利用"地下錢莊"、走私、以及和民間借貸轉移犯罪的收益等。而作為一個合格農信前臺柜員，本著高度負責的態度，努力避免洗錢活動從自己手中得逞。堅決不為利益所誘惑，杜絕與洗錢的犯罪分子同流合污。