導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇項目管理風(fēng)險論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

1.2實施階段學(xué)生在完成任務(wù)時，也會按照項目管理的方法和技術(shù)實施，按照PDCA（計劃、執(zhí)行、檢查、處理）的循環(huán)過程開展活動。首先，學(xué)生要針對自己的任務(wù)進(jìn)行需求調(diào)研。這個階段，他們可以通過網(wǎng)絡(luò)或書籍查閱資料，并實地考察市場展開調(diào)研等方式來了解自己的項目需求。其次，是實施調(diào)研活動。學(xué)生首先要準(zhǔn)備一些前期調(diào)研問卷和資料準(zhǔn)備清單，再經(jīng)過客戶的確認(rèn)后，按照調(diào)研計劃實施各項調(diào)研活動。調(diào)研結(jié)果也要取得用戶認(rèn)同，最好得到書面溝通確認(rèn)。最后，是調(diào)研后續(xù)工作的落實，做好技術(shù)交流、解決方案等。做項目不是一個人在做，而是一個團(tuán)隊在做，如果沒有溝通就向用戶提供了自己的思路，可能會給整個團(tuán)隊的思路帶來干擾。

1.3監(jiān)控階段教師在監(jiān)控項目的進(jìn)展的同時，也要注意學(xué)生的情緒。適時地對學(xué)生進(jìn)行激勵是實踐教學(xué)成功開展的重要保證。每個學(xué)生都有自己的需求，教師在達(dá)到實現(xiàn)實踐教學(xué)目標(biāo)的同時，也要盡力滿足學(xué)生的個人的需求。

2按照管理領(lǐng)域應(yīng)該注意的問題

2.1范圍管理項目實施階段，教師要引導(dǎo)學(xué)生做好范圍管理，幫助他們明確自己的任務(wù)范圍，引導(dǎo)他們明確哪些任務(wù)是自己的任務(wù)，哪些任務(wù)不是自己的任務(wù)。同時，幫助學(xué)生對項目進(jìn)行WBS分解，也就是把項目分解為若干小任務(wù)，再把若干小任務(wù)逐層分解為更小的任務(wù)，直到具體的工作包。劃分WBS時，可以按時間進(jìn)度為依據(jù)。第一層是項目階段性成果的框架，每層下面再把工作分解，直到最小的工作包。這樣劃分會比較直觀，時間感也會比較強(qiáng)，容易被大多數(shù)人理解。教學(xué)中，教師需要讓學(xué)生了解MicrosoftProject項目管理工具，用該軟件完成進(jìn)度計劃時，就能自動為WBS的各個層次任務(wù)編碼。

2.2溝通管理溝通是通過各種渠道反饋信息發(fā)送給接收方，并得到接收方的反饋，最終達(dá)成雙方的一致意見的過程。在項目執(zhí)行的過程中，會出現(xiàn)很多溝通合作的機(jī)會，學(xué)生在需求階段需要和客戶溝通；在開發(fā)階段需要和團(tuán)隊成員溝通，還需要階段性的與客戶進(jìn)行成果確認(rèn)；在測試階段，測試團(tuán)隊需要和開發(fā)團(tuán)隊溝通等等。在真實的IT項目中，溝通是項目中最重要的任務(wù)，溝通工作占據(jù)了團(tuán)隊成員的絕大部分精力。教師要幫助學(xué)生學(xué)會溝通。讓學(xué)生知道“溝通”是什么，為什么溝通，怎么溝通。在項目中，溝通的目的不是為了說服別人，而是達(dá)到一個共同的目標(biāo)，而這個目標(biāo)往往沒有標(biāo)準(zhǔn)答案。如果在溝通中過分執(zhí)著于說服他人，而忽視、甚至忘記了溝通本身的目的，那么項目一定會受到巨大的影響。

2.3進(jìn)度、成本、質(zhì)量的平衡在一個項目中，項目的范圍、進(jìn)度和成本是相互制約的關(guān)系，而質(zhì)量又受到這三個因素影響。在項目教學(xué)的實施中，進(jìn)度和成本多多少少會出現(xiàn)偏差。所以，教師要教學(xué)生把PDCA的思想貫穿項目始終，同時合理使用甘特圖、掙值分析等項目管理方法幫助學(xué)生對進(jìn)度和成本等要素進(jìn)行控制。

2.4文檔配置管理團(tuán)隊中設(shè)置了專門的學(xué)生進(jìn)行配置管理。及時地對文檔進(jìn)行管理，可以方便后期一系列活動的進(jìn)行，同時也可以完善組織過程資產(chǎn)，不斷積累教訓(xùn)和經(jīng)驗，方便以后的借鑒。

2.5風(fēng)險管理項目的風(fēng)險管理是指對項目風(fēng)險從識別、分析到采取相應(yīng)措施的一系列過程。實踐教學(xué)中一定會有各種風(fēng)險存在，比如學(xué)校對課改的支持程度、團(tuán)隊成員的技能、小組長的管理能力和責(zé)任心等。所以，教師需要幫助學(xué)生提高風(fēng)險識別的意識，并引導(dǎo)他們處理風(fēng)險，減輕風(fēng)險對項目實施所造成的消極影響。當(dāng)出現(xiàn)問題時，教師首先要幫助學(xué)生控制情緒，端正態(tài)度。然后客觀地列舉出問題，并列出導(dǎo)致問題的原因，與學(xué)生一同討論解決方案，采取行動，解決問題。

2.6變更控制“變”并不糟糕，糟糕的是缺乏規(guī)范的變更管理過程。在課程開始時，就要確定變更流程，一旦出現(xiàn)變更，就要嚴(yán)格按照變更流程實施。首先由變更的提出方填寫變更申請。項目小組長進(jìn)行變更影響分析，若認(rèn)為變更是必要的，則上報變更委員會評審。如果審批通過，就實施變更，并對變更過程實施跟蹤，對變更結(jié)果進(jìn)行驗證及歸檔。若變更委員會沒有批準(zhǔn)變更申請，則由項目代表與變更提出方進(jìn)行溝通，傳達(dá)拒絕變更的決定。

篇2

第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。

第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。

第三，風(fēng)險的可變性。這是指在項目的整個過程中、各種風(fēng)險在質(zhì)和量上的變化，隨著項目的進(jìn)行．有些風(fēng)險金得到控制，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性．重大工程項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣．而且大量風(fēng)險因素之的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間并與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性，這是重大工程項目中風(fēng)險的主要特點之一。

由于迄今為止各種方法都難真正把握住并處置好重大工程項目中出現(xiàn)的多種類多層次的風(fēng)險，因而在進(jìn)行大型項目的風(fēng)險管理時，應(yīng)使用錢學(xué)森等同志提出的處理開放的復(fù)雜巨系統(tǒng)的方法一從定性到定量的綜合集成方法。

2．從定性到定量的綜合集成方法

綜合集成方法是由錢學(xué)森、于景元、戴汝為等知名科學(xué)家在對社會系統(tǒng)、人體系統(tǒng)、地理系統(tǒng)等三個開放的復(fù)雜巨系統(tǒng)研究的基礎(chǔ)上提煉、概括、抽象出的一種新方法，并認(rèn)為這是現(xiàn)在能用的唯一能有效處理開放的復(fù)雜巨系統(tǒng)問題的方法系統(tǒng)是指為實現(xiàn)一定目標(biāo)而存在的，由若干相互作用和相互依賴的部分（稱為子系統(tǒng)或元素）結(jié)合而成的有機(jī)整體。而這個系統(tǒng)又隸屬于一個更大的復(fù)雜系統(tǒng)，成為這一更大系統(tǒng)的一個組成部分。

對于開放的復(fù)雜巨系統(tǒng)，錢學(xué)森在90年10月16日系統(tǒng)學(xué)討論班上的發(fā)言中，指出了它的四個特征：

（1）系統(tǒng)本身與系統(tǒng)周圍的環(huán)境有物質(zhì)的交換、能量的交換和信息的交換；

（2）系統(tǒng)所包含的子系統(tǒng)很多，成千上萬，甚至上億萬；

（3）子系統(tǒng)的種類繁多，有幾十、幾百甚至幾千種；

（4）從整系統(tǒng)到子系統(tǒng)的層次很多，中間的層次又不認(rèn)識，甚至連有幾個層次也不清楚。這里所謂的層次是指已經(jīng)認(rèn)識得比較清楚的子系統(tǒng)到可以宏觀觀測的整個系統(tǒng)之間和系統(tǒng)結(jié)構(gòu)的層次。

傳統(tǒng)系統(tǒng)論的方法，簡單地說，是指解決問題時應(yīng)從整體考慮，即把與問題有關(guān)的所有因素綜合起來，全盤考慮。因此，在解決問題時，首先要研究組成系統(tǒng)各部分的本質(zhì)，其次是各部分之間的關(guān)系以及整個系統(tǒng)的目標(biāo)。系統(tǒng)工程是在系統(tǒng)論思想指導(dǎo)下，把復(fù)雜的對象系統(tǒng)作為一項工程來處置，通過分析、判斷、推理等程序，建立起某種模型，然后運(yùn)用數(shù)學(xué)工具給出定量化的最優(yōu)結(jié)果，使系統(tǒng)的各部分互相協(xié)調(diào)、互相配合，以獲得技術(shù)上最先進(jìn)、經(jīng)濟(jì)上最合算、時間上最節(jié)省的整體最優(yōu)效果。

從定位到定量的綜合集成方法，是將專家群（各種有關(guān)的專家）、數(shù)據(jù)和各種信息與計算機(jī)有機(jī)結(jié)合起來，把各種學(xué)科的科學(xué)理論和人的知識結(jié)合起來。這三者本身也構(gòu)成了一個系統(tǒng)。這個方法的成功應(yīng)用，就在于發(fā)揮這個系統(tǒng)的整體優(yōu)勢和綜合優(yōu)勢。

綜合集成方法的要旨，不在于強(qiáng)調(diào)通常意義下的定性與定量相結(jié)合的具體方法（這些具體方法在不同學(xué)科中是可以大不相同的），而在于強(qiáng)調(diào)一種系統(tǒng)研究方式、系統(tǒng)認(rèn)識方式——這是近些年來的新創(chuàng)新．這種系統(tǒng)研究方式、系統(tǒng)認(rèn)識方式的實質(zhì)是以與被研究客體的復(fù)雜性相適應(yīng)的“認(rèn)識系統(tǒng)”去對付“對象系統(tǒng)”．也就是說，不是用非系統(tǒng)的方式，也不是用簡單系統(tǒng)去對付復(fù)雜的對象系統(tǒng)，而是構(gòu)成足夠復(fù)雜的研究主體，其復(fù)雜性高于或相當(dāng)于被研究的客體．這種綜合集成方法就是要把各種行之有效的方法集中起來，形成堪與研究對象相匹敵的綜合優(yōu)勢，形成研究主體優(yōu)于研究對象的整體優(yōu)勢．這種綜合集成方法，把價值判斷、直覺判斷和科學(xué)推理結(jié)合起來；不僅通過系統(tǒng)模型（邏輯模型和數(shù)學(xué)模型）進(jìn)行模擬和仿真，而且實現(xiàn)了實證研究和經(jīng)驗判斷相結(jié)合。

3．用綜合集成方法指導(dǎo)重大工程項目的風(fēng)險管理

從定性到定量的綜合集成方法已有過一些成功應(yīng)用的案例。如在社會經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)工程“財政補(bǔ)貼、價格、工資綜合研究”中的應(yīng)用就很成功。該案例通過政策模擬，預(yù)報了國家、業(yè)及人民生活水平的動態(tài)形勢，為決策提供了定性定量的依據(jù)，為取消財政補(bǔ)貼、理順經(jīng)濟(jì)關(guān)系起到了參考作用。戴汝為以這種方法為指導(dǎo)進(jìn)行人工智能系統(tǒng)的研究也有獨到的見解。趙秀生、魏宏森在區(qū)域規(guī)劃中也嘗試著使用了這種綜合集成方法。另外，景天魁等還提出過用這種綜合集成方法指導(dǎo)社會科學(xué)研究的問題。

在管理重大工程項目（如三峽工程、核電站的建立及運(yùn)行等）的風(fēng)險時，人們主要采用的是傳統(tǒng)的系統(tǒng)工程方法．由于重大工程項目中的風(fēng)險具有如前所述的特點，尤其是具有種類的多樣性和多層次性，這就決定了應(yīng)該采用認(rèn)定性到定量的綜合集成方法對重大工程項目進(jìn)行風(fēng)險管理才能處置好各類風(fēng)險，從而使損失減小到最低程度，達(dá)到預(yù)期的目標(biāo)。

對重大工程項目進(jìn)行風(fēng)險管理就是設(shè)法降低風(fēng)險發(fā)生的可能性并減少風(fēng)險對項目產(chǎn)生的不良影響，它可分為五步：

（1）識別項目中潛在的風(fēng)險源。

（2）分析各風(fēng)險對項目的影響，并選出對項目有重大影響的那些風(fēng)險以便進(jìn)一步分析。

（3）綜合評價這些重大風(fēng)險對項目的總體影響。

（4）制定并實施控制風(fēng)險的計劃．

（5）確定降低風(fēng)險發(fā)生的可能性并減少其不良影響的方法。

在對重大工程項目進(jìn)行全壽命動態(tài)風(fēng)險管理的每一步驟中都應(yīng)注意對數(shù)據(jù)資料和信息的綜合集成，并綜合集成定性知識以達(dá)到對整體的定量認(rèn)識。限于篇幅，本文只對如何制訂項目風(fēng)險管理計劃作些具體分析。

大多數(shù)重大工程項目都要受一系列計劃的指導(dǎo)，這些計劃規(guī)定了一系列合理和預(yù)定的過程，經(jīng)過這些過程，項目得以執(zhí)行。風(fēng)險管理計劃是這一系列指導(dǎo)文件的敏感部分。這種計劃可用于公布風(fēng)險管理規(guī)劃過程的結(jié)果或最新狀態(tài)。

在項目開始前，項目風(fēng)險管理人員就應(yīng)制訂項目風(fēng)險管理計劃，并在項目進(jìn)行的過程中，實行目標(biāo)管理，進(jìn)行有效的指揮和協(xié)調(diào)。項目風(fēng)險管理實質(zhì)上是整個組織全體成員的共同任務(wù)，沒有大廣大群眾的參與，是無法實現(xiàn)目標(biāo)的，因此，實行風(fēng)險目標(biāo)管理要求自上而下層層展開，又要求自下而上層層保證風(fēng)險管理目標(biāo)的實現(xiàn)。在管理實踐過程中要積極發(fā)揮執(zhí)行者的作用，開發(fā)他們的潛在積極性和能力。

項目風(fēng)險管理計劃并沒有固定的模式，風(fēng)險管理應(yīng)根據(jù)項目的具體情況自由構(gòu)思這個計劃。最初可以考慮從如下幾方面來指導(dǎo)構(gòu)思項目風(fēng)險管理計劃的內(nèi)容。

（1）項目提要。主要包括項目的目標(biāo)、總要求、關(guān)鍵功能、應(yīng)達(dá)到的使用特性、應(yīng)達(dá)到的技術(shù)特性、總體進(jìn)度、應(yīng)遵守的有關(guān)法規(guī)等。這部分內(nèi)容和其它各種計劃一樣，它應(yīng)為人們提供一個參考基準(zhǔn)，以了解項目的概貌，還要說明項目組織各部門的職責(zé)和聯(lián)系。

（2）項目風(fēng)險管理途徑。主要包括與項目有關(guān)的技術(shù)風(fēng)險、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險、自然風(fēng)險、社會風(fēng)險等的確切定義、特性、判定方法以及對處在這些項目風(fēng)險的合適方法的綜述。

（3）項目風(fēng)險管理實施的準(zhǔn)備．包括對項目風(fēng)險進(jìn)行定性預(yù)測與識別、定量分析與評估的具體程序與過程，以及處置這些項目風(fēng)險的具體措施，并做好項目風(fēng)險預(yù)算的編制。

（4）對項目風(fēng)險管理過程進(jìn)行總結(jié)。并記錄有關(guān)資料、信息的來源，以備查證。對周期很長的重大工程項目，在制訂風(fēng)險管理計劃時，還應(yīng)有短期與長期之分，短期計劃主要是針對項目的現(xiàn)狀而制訂，而長期計劃則具有戰(zhàn)略性，是圍繞風(fēng)險回避、風(fēng)險控制、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險自留等而作的綜合性行動預(yù)定。

此外，在制定項目風(fēng)險管理計劃時，還應(yīng)注意與其它相關(guān)計劃的協(xié)調(diào)關(guān)系．如工程項目管理計劃、綜合后勤保障計劃等對項目風(fēng)險的各種問題都有涉及，它們本來不是從風(fēng)險角度出發(fā)編制的，但是留心項目風(fēng)險問題的人閱讀它們時，從中可以獲得有價值的信息。

在制訂了項目風(fēng)險管理計劃后，便要在項目運(yùn)行過程中予以實施，具體實施過程中，應(yīng)對實施情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)測，作好信息反饋。只有這樣，才能及時調(diào)險管理計劃，以適應(yīng)不斷變化的新情況，從而有效地管理項目風(fēng)險。

篇3

1、有損失或收益與之相聯(lián)系；

2、涉及到某種或然性或不確定性；

3、涉及到某種選擇。

風(fēng)險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風(fēng)險。因此，我們也可以如此定義項目管理風(fēng)險：項目管理風(fēng)險就是在項目管理活動或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

二、風(fēng)險的特點

第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。

作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。

第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。

任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。

第三，風(fēng)險的可變性。

這是指在項目實施的整個過程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項目的進(jìn)行，有些風(fēng)險得到控制并消除，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。

大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。

三、風(fēng)險識別及方法項目管理過程中的風(fēng)險識別主要回答以下問題：

1、有哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)考慮；

2、引起這些風(fēng)險的主要因素是什么？

3、這些風(fēng)險所引起后果的嚴(yán)重程度如何？

因此，作為一個優(yōu)秀的項目管理人員，必須掌握下面的風(fēng)險識別方法：

1、分解原則：就是將項目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認(rèn)識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結(jié)構(gòu)WBS）；

2、故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項目風(fēng)險由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；

3、專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方法、實驗分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風(fēng)險進(jìn)行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達(dá)到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

①由項目風(fēng)險管理人員提出風(fēng)險問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表；

②請若干專家閱讀有關(guān)背景資料和項目方案設(shè)計資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表；

③風(fēng)險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家；

④請專家進(jìn)行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

當(dāng)然，盡管目前有大量的風(fēng)險識別方法可以利用，但風(fēng)險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：

①可靠性問題，即是否有嚴(yán)重的危險未被發(fā)現(xiàn)；

②本問題，即為了風(fēng)險識別而進(jìn)行的收集數(shù)據(jù)，調(diào)查研究或科學(xué)實驗所消耗的費用是否有意義；

③偏差問題，即由于風(fēng)險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準(zhǔn)確。

四、風(fēng)險分析及方法風(fēng)險分析是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對項目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關(guān)后果。風(fēng)險分析的出發(fā)點是揭示所觀察到的風(fēng)險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風(fēng)險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風(fēng)險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

1、進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)模型：風(fēng)險評價審查技術(shù)（VERT）或計劃評價審查技術(shù)（PERT），包括獨立的活動網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項目管理過程中某個事件的影響；

2、壽命周期費用（LCC）模型；

3、快速反應(yīng)速率/定量費用影響模型。

前兩個模型用于考查進(jìn)度風(fēng)險和項目費用風(fēng)險。當(dāng)在制訂項目開發(fā)計劃、確定項目過程優(yōu)先級和維護(hù)軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用?？焖俜磻?yīng)模型在項目資金受到挑戰(zhàn)時使用，經(jīng)常發(fā)生在預(yù)算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項目就要開始之前，因而可能嚴(yán)重影響整個項目的執(zhí)行?？焖俜磻?yīng)模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規(guī)劃的各種備選方案所需的預(yù)算分配。

此外，風(fēng)險分析還有四個目的：

1、對項目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價，確定它們的先后順序；

2、從整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風(fēng)險管理計劃；

3、考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會，同時也要注意機(jī)會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅；

4、進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。

風(fēng)險分析的結(jié)果是一張"預(yù)測清單".它應(yīng)該能夠給出項目管理過程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據(jù)大量試驗用統(tǒng)計方法進(jìn)行計算；另一種根據(jù)概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進(jìn)行計算。但在實際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風(fēng)險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來發(fā)生的，所以不能作出準(zhǔn)確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或?qū)＜覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經(jīng)驗對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學(xué)家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題，專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計算機(jī)輔助決策以提高直覺判斷的效率和準(zhǔn)確性，實現(xiàn)向客觀實際的逼近?？茖W(xué)實驗事實證明，大多數(shù)人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認(rèn)識到的，這是由于經(jīng)驗的有限性及認(rèn)識過程的局限性所導(dǎo)致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準(zhǔn)確，是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。

風(fēng)險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機(jī)的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復(fù)雜，要求精度較高的場合，特別是對少數(shù)幾個可行方案實行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風(fēng)險的能力具有很大作用。

五、風(fēng)險控制風(fēng)險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動化、軟件心理學(xué)、可靠性工程學(xué)以及某些項目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。我們前面對項目風(fēng)險所做的一切研究，目的就在于實現(xiàn)良好的風(fēng)險控制。在結(jié)合實際項目管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風(fēng)險控制步驟：

1、與現(xiàn)在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動的原因（如，工作條件差，收入低，人，市場競爭等）；

2、在項目開始前，把緩解這些原因（避開風(fēng)險）的工作列入已擬定的控制計劃中；

3、當(dāng)項目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續(xù)（削弱風(fēng)險）；

4、建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關(guān)項目活動的信息；

5、制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機(jī)制以保證文檔能及時產(chǎn)生；

6、對所有工作組織細(xì)致的評審，以使更多的人能夠按計劃進(jìn)度完成自己的工作；

7、對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；

8、在項目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險的再評估；

9、在項目開發(fā)過程中保持對風(fēng)險因素相關(guān)信息的收集工作。

篇4

當(dāng)前市場經(jīng)濟(jì)呈現(xiàn)出競爭日益激烈的特點，要想提高企業(yè)的核心競爭力，應(yīng)該使得自身的項目管理水平不斷提高，使得項目的抗風(fēng)險能力不斷提高。項目管理水平也正是能夠通過風(fēng)險管理得以體現(xiàn)，也能夠保證項目管理的核心競爭力。所以，電信企業(yè)競爭優(yōu)勢則應(yīng)該通過一定的高水平的風(fēng)險管理進(jìn)行體現(xiàn)。只有把項目的風(fēng)險管理水平切實提高，才能有效保證通信網(wǎng)絡(luò)工程管理水平的提高，才能夠有效進(jìn)行運(yùn)營商和集成商的管理，使得管理的核心不斷向前發(fā)展[1]。

項目風(fēng)險的識別、分析、應(yīng)對策略都在項目風(fēng)險管理中包括，這是一個系統(tǒng)過程。具體分析項目風(fēng)險管理，可以從消極因素導(dǎo)致的有害影響以及積極因素導(dǎo)致的有利影響兩個方面進(jìn)行分析，就其整個過程來看，主要分為事前風(fēng)險分析、事中風(fēng)險反應(yīng)、事后風(fēng)險措施幾個部分。其核心內(nèi)容就是提高通信工程的成功率則是通過最快速、最有效的應(yīng)對措施，并且盡量能夠讓風(fēng)險降到最低，損失減為最小。

二、項目風(fēng)險識別概述

項目中的風(fēng)險應(yīng)該通過通信項目風(fēng)險識別進(jìn)行，還能有效定量或者定性地估計風(fēng)險后果，在項目實施全過程中都應(yīng)該貫徹通信項目風(fēng)險識別，對于項目中的風(fēng)險進(jìn)行目標(biāo)識別和確定，重點分析項目的實施中風(fēng)險的影響作用。

其中，風(fēng)險管理的基礎(chǔ)則是風(fēng)險識別。在相關(guān)的調(diào)查研究和資料收集工作后，項目風(fēng)險管理人員的重點工作則是歸類和識別在項目中的潛在的各種風(fēng)險，同時，仔細(xì)尋找相關(guān)項目可能遭受的損失來源。一般來說，可以從以下幾個方面來分析風(fēng)險識別，項目進(jìn)展有影響相關(guān)風(fēng)險性質(zhì)、因素以及產(chǎn)生風(fēng)險的條件等進(jìn)行有效識別，對于風(fēng)險的大小進(jìn)行基于事實的衡量，并把風(fēng)險的各個方面特征進(jìn)行具體而詳細(xì)的記錄，最后還應(yīng)該包括配有最適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險管理策略[2]。

三、通信項目風(fēng)險的特點分析

考慮到通信工程項目內(nèi)外和外在的風(fēng)險因素較多，結(jié)合自身的項目特點，各種風(fēng)險之間還存在相互影響的關(guān)系，并且各種風(fēng)險還貫徹整個項目建設(shè)的整個周期。

3.1 風(fēng)險的可變性

所謂的項目風(fēng)險的可變性，在各種條件的變化下，各方面的風(fēng)險因素在項目的全過程管理中都在不斷變化。為了保證風(fēng)險能夠進(jìn)行適當(dāng)?shù)目煽?，使得各類風(fēng)險得以有效規(guī)避，應(yīng)該把防范風(fēng)險的措施謹(jǐn)慎地應(yīng)用到不斷延伸的項目進(jìn)程中。需要提出一點，盡管規(guī)避和控制一定的風(fēng)險，但是，項目的進(jìn)行中還一定會出現(xiàn)新的風(fēng)險。

3.2 風(fēng)險的客觀存在性

在所有的項目中都存在一定的風(fēng)險，這就是風(fēng)險的客觀存在性，這種風(fēng)險存在于項目管理的各個環(huán)節(jié)中，并不受到人的意志的影響。考慮到通信工程項目的資金投入高、周期長、規(guī)模大等特點，所以，更加明顯的能夠體現(xiàn)出風(fēng)險的客觀存在性。

3.3 風(fēng)險的多層次性、多樣性

在通信工程項目中，由于其本身具有資金投入高、周期長、規(guī)模大、范圍廣等特點，項目風(fēng)險系數(shù)也存在一定的多樣性和復(fù)雜性。其內(nèi)部關(guān)系往往表現(xiàn)出很強(qiáng)的錯綜復(fù)雜關(guān)系，這部分決定了通信項目風(fēng)險的影響因素，項目的進(jìn)程受到內(nèi)在與外界的因素混合交叉影響，這樣就不可避免的使得通信工程項目存在多層次和多樣性的項目風(fēng)險特點。

四、通訊工程項目風(fēng)險管理的措施思考

4.1 預(yù)防風(fēng)險

程序法、教育法和工程法則為預(yù)防風(fēng)險的主要幾種方法，另外，還應(yīng)該從項目的組成結(jié)構(gòu)上制定相關(guān)的預(yù)防策略，為了提高組成部分的可靠性，應(yīng)該使得選用的行動方案的數(shù)量在一定程度上有所增加，使得風(fēng)險發(fā)生的可能性有所降低；預(yù)防風(fēng)險還應(yīng)該通過合理地設(shè)計項目組織形式來進(jìn)行。然而，這里需要指出一點，在制定預(yù)防策略的同時，這樣也就在項目的組成結(jié)構(gòu)或組織形式中無形增加了項目的復(fù)雜程度，管理成本相應(yīng)提高，在也在一定程度上增加了風(fēng)險。

4.2 減輕風(fēng)險

減少風(fēng)險后果的不利影響，以及使得風(fēng)險發(fā)生的可能性有所降低則是此階段的策略。首先應(yīng)該對風(fēng)險進(jìn)行一定程度的判斷，看風(fēng)險是否是已知風(fēng)，是可預(yù)測的還是不可預(yù)測的風(fēng)險。應(yīng)該在很大程度上可以加以控制已知的風(fēng)險，降低風(fēng)險可以通過動用現(xiàn)有的資源得以實現(xiàn)。人們很少或根本不能夠控制的風(fēng)險則包括可預(yù)測風(fēng)險和不可預(yù)測風(fēng)險。相應(yīng)的迂回策略可以被項目管理者所采用。

比如，項目管理者直接控制之中的政府投資的公共工程，有可能其預(yù)算不在其中，這樣就存在項目預(yù)算被政府所減少的風(fēng)險。為了減輕這類風(fēng)險，項目資源的直接動用往往作用不明顯，一般都是通過細(xì)致入微的調(diào)查和研究，使得其不確定性盡量減少。

4.3 轉(zhuǎn)移風(fēng)險

含伙分擔(dān)風(fēng)除則就是所謂的風(fēng)險轉(zhuǎn)移，則是利用合同或協(xié)議，并沒有降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，而是把損失的一部分進(jìn)行轉(zhuǎn)移，這樣在發(fā)生風(fēng)險事故的時候，可以轉(zhuǎn)移到項目外的第三方身上。風(fēng)險的大小決定于這種策略所付出的代價。在使用該策略的時候，適用于在不高的風(fēng)險發(fā)生頻率下，而存在較大的損害的情況，又不能進(jìn)行有效的減輕和預(yù)防策略時。這里有兩個方面的問題需要注意，一是，在具體風(fēng)險方面，應(yīng)該最有能力管理進(jìn)行相應(yīng)的分擔(dān)；二是，風(fēng)險承控者應(yīng)該得到一定的報答。保險與擔(dān)保、開脫責(zé)任合同、發(fā)包和出售則是風(fēng)險轉(zhuǎn)移策略的四種方式。

4.4 回避風(fēng)險

項目風(fēng)險潛在威脅非常可能發(fā)生，但是后果可以預(yù)計并不太嚴(yán)重，同時，沒有其他策略可以有效應(yīng)用，這時的一種規(guī)避風(fēng)險的策略就是回避，也就是要主動放棄項目，或者進(jìn)行相關(guān)的項目目標(biāo)與行動方案的改變。在風(fēng)險評價過程中，巨大的威脅存在于項目的實施中，其他別的控制風(fēng)險的方法并不適用于投資者，也不能有效進(jìn)行轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險，為避免巨大的財產(chǎn)損失和人員傷亡，這就應(yīng)該考慮放棄項目的實施，應(yīng)該在回避策略之前，充分認(rèn)識風(fēng)險，應(yīng)該能夠清晰地認(rèn)識到后果的嚴(yán)重性。往往都是在項目尚未實施之前而采取回避策略。

4.5 自留風(fēng)險

風(fēng)險事件的不利后果有時可以被項目管理者主動或者被動地自愿接受。在規(guī)劃階段，管理者往往對于風(fēng)險有了一定的準(zhǔn)備，在主動接受中，風(fēng)險事件發(fā)生以后，則可以采取應(yīng)急計劃。所謂的被動接受風(fēng)險，則是指不影響項目大局的風(fēng)險事件，僅僅把損失列為項目的費用。最省事的風(fēng)險防范方法就是自留風(fēng)險，有時也能體現(xiàn)出省錢的特點。其適用于其他風(fēng)險防范方法的費用越過風(fēng)險事件造成的損失的情況下。

五、結(jié)語

各類工程項目風(fēng)險因素都存在于通信工程項目的建設(shè)和管理中，項目風(fēng)險管理在項目實施過程中具有重要地位，應(yīng)該正確認(rèn)識項目全過程中可能出現(xiàn)的各類風(fēng)險，并結(jié)合合理的科學(xué)項目風(fēng)險管理體制，為實現(xiàn)有效的風(fēng)險管理，而制定相應(yīng)的策略。

篇5

1．關(guān)聯(lián)性。旅游業(yè)是一個關(guān)聯(lián)性和綜合性極強(qiáng)的產(chǎn)業(yè)，旅游業(yè)的各行業(yè)、各領(lǐng)域都有很強(qiáng)的相關(guān)性。某一種旅游產(chǎn)品的有效供給，需要其他配套服務(wù)的支持。因此，旅游業(yè)某一領(lǐng)域的投資必然需要其他相關(guān)領(lǐng)域的投資，受其他領(lǐng)域投資的影響，否則，不可能有效地發(fā)揮作用。對其他配套服務(wù)的依賴，成為旅游投資項目無法自主控制的重要風(fēng)險。

2．敏感性。旅游業(yè)的敏感性是指旅游業(yè)的發(fā)展受到社會各個方面的制約。影響旅游業(yè)的因素很多，既有行業(yè)內(nèi)部的又有外部的。其中，許多是企業(yè)不能預(yù)料和控制的，如社會文化和風(fēng)俗習(xí)慣（主要指旅游文化消費）的變遷、戰(zhàn)爭等。這也使得旅游投資具有了很大的風(fēng)險。

3．專用性。旅游投資不像工業(yè)投資那樣可以隨意轉(zhuǎn)產(chǎn)，它的投資一旦形成，若無人使用，其產(chǎn)品價值就不能轉(zhuǎn)移而被消費，容易成為無法回收的沉淀成本，退出門檻高。越是有特色的項目，越是不易改變其內(nèi)容與功能，或者改變內(nèi)容與功能的成本代價過高，給風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁帶來困難。

4．季節(jié)性。旅游產(chǎn)品的消費需求具有很強(qiáng)的季節(jié)性，淡季資產(chǎn)閑置浪費，財務(wù)上入不敷出，旺季資產(chǎn)又常常超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)；旅游資源的功能也受到季節(jié)性的限制。

5．依托性。旅游投資項目依托性強(qiáng)，緊緊依托經(jīng)濟(jì)環(huán)境、社會環(huán)境和自然環(huán)境。（1）經(jīng)濟(jì)環(huán)境。一是受旅游市場依托，也就是受旅游資源市場和旅游客源市場的雙重影響；二是受旅游產(chǎn)業(yè)依托。（2）社會環(huán)境。旅游項目受到旅游政策、旅游法規(guī)、文化氛圍和和平穩(wěn)定的環(huán)境影響。（3）自然環(huán)境。目前，我國的旅游投資具有很強(qiáng)的資源導(dǎo)向性，要充分考慮到所在地區(qū)旅游資源的豐富程度，考慮地理位置、選址是否合理等。

6．投資額大、回收期長。旅游的屬性和旅游業(yè)的脆弱性決定了旅游項目具有投資額大的特點。旅游景區(qū)景點項目屬于資源依托性強(qiáng)的旅游產(chǎn)品，如果把旅游資源的價值考慮在內(nèi)，旅游業(yè)就是高投入的產(chǎn)業(yè)。特別是隨著旅游可持續(xù)發(fā)展的進(jìn)一步完善和成熟，旅游活動帶來的外部性需要企業(yè)來承擔(dān)，勢必增加了企業(yè)的投資額。旅游產(chǎn)品消費又具有不可儲存性、非完全排他性、臨時使用性、節(jié)律性等特點，消費額度有限，回收緩慢，導(dǎo)致投資風(fēng)險增加。

7．市場導(dǎo)向性。旅游項目投產(chǎn)后的運(yùn)作和企業(yè)一樣，具有明顯的市場導(dǎo)向性。一方面，市場需求具有多樣性，游客對旅游產(chǎn)品的需求具有非常多樣化的細(xì)分，希望一個旅游產(chǎn)品滿足多樣化市場的需求，這對產(chǎn)品提出了更高要求。另一方面，旅游者市場需求趨向是動態(tài)的，特別是處于快速致富的過程中的中國，游客需求在快速轉(zhuǎn)換之中。特殊性需求要靠敏感的市場洞察力才能發(fā)現(xiàn)和把握，才能適時地推出適應(yīng)需求的產(chǎn)品。對市場把握不準(zhǔn)，就會失去產(chǎn)品消費的主體，從而產(chǎn)生投資風(fēng)險。

2、旅游投資項目的風(fēng)險

旅游項目投資風(fēng)險來自于各個方面，我們要具體分析各種風(fēng)險，有針對性地采取必要的防范措施，就要從項目投資進(jìn)行分類分析。根據(jù)投資者能否直接控制可將旅游項目投資風(fēng)險劃分為項目環(huán)境風(fēng)險和項目核心風(fēng)險。項目環(huán)境風(fēng)險是指那些對所有的旅游投資項目都產(chǎn)生影響的因素引起的風(fēng)險，與市場的整體運(yùn)動相關(guān)聯(lián)。企業(yè)無法直接控制此類風(fēng)險，但可以通過各種措施降低其損害程度。項目核心風(fēng)險是發(fā)生于個別項目的特有事件造成的風(fēng)險，來自于投資項目內(nèi)部的微觀因素。企業(yè)可以控制該類風(fēng)險因素減少風(fēng)險的發(fā)生，或采取預(yù)防措施規(guī)避風(fēng)險。

1．項目環(huán)境風(fēng)險。

（1）政治風(fēng)險。主要表現(xiàn)為國家政策法律的穩(wěn)定性風(fēng)險，特別是項目所在地的穩(wěn)定性。旅游業(yè)是典型的敏感性產(chǎn)業(yè)，旅游活動又是通過旅游者從客源地向旅游目的地的移動才得以實現(xiàn)的，投資項目所在地政治環(huán)境不穩(wěn)定將給旅游者等市場主體帶來顧慮和阻力。

（2）經(jīng)濟(jì)風(fēng)險。國家和地區(qū)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境和經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、人均生活質(zhì)量和水平?jīng)Q定著旅游者的消費能力和檔次。旅游是較高層次的消費活動，人們只有具備了一定的消費能力之后，才有可能選擇旅游消費，這決定了旅游投資項目未來的市場需求狀況。經(jīng)濟(jì)環(huán)境應(yīng)是旅游項目投資者最為關(guān)注的因素。

（3）金融風(fēng)險。主要來自于市場利率風(fēng)險。市場利率決定投資項目的融資成本，進(jìn)而影響其生產(chǎn)經(jīng)營成本，最終決定項目的贏利水平，并對投資者是否愿意將資金投入到旅游項目中、投入到什么類型的旅游項目中以及投入的程度等起著根本性作用。

（4）自然風(fēng)險。這是指自然因素帶來的風(fēng)險，如環(huán)境污染和自然景觀的退化，旅游投資項目在建設(shè)過程中出現(xiàn)超標(biāo)準(zhǔn)等。許多旅游項目對自然環(huán)境有很高的依賴性?熏特別是休閑、療養(yǎng)、觀光類項目，當(dāng)?shù)氐淖匀画h(huán)境狀況和質(zhì)量對旅游投資項目有直接的影響。

2．項目核心風(fēng)險

（1）主要內(nèi)容

①完工風(fēng)險。存在于旅游項目建設(shè)階段。主要表現(xiàn)在為：項目工期延長；項目建設(shè)成本超支；由于種種原因使項目可能遲遲不到設(shè)計規(guī)定的技術(shù)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)；在極端情況下，由于技術(shù)和其他方面的問題，項目完全停工放棄等。②設(shè)計風(fēng)險。指旅游項目在概念、設(shè)計階段，由于技術(shù)問題使項目的主題、策劃或布局存在某些缺憾。旅游資源越獨特，價值越大，吸引力越大，但是資源不等于產(chǎn)品，真正構(gòu)成游客吸引力的，是產(chǎn)品的吸引力。在這個結(jié)構(gòu)里，資源如何轉(zhuǎn)化為產(chǎn)品，是旅游產(chǎn)品設(shè)計的關(guān)鍵。設(shè)計風(fēng)險將直接關(guān)系到旅游項目建成投入使用后在市場上的競爭力和經(jīng)營的持續(xù)性，這種風(fēng)險一旦發(fā)生對旅游投資項目影響深遠(yuǎn)。

③管理風(fēng)險。旅游投資項目承包之后，一般由項目管理師全權(quán)負(fù)責(zé)。項目管理師的管理能力和經(jīng)驗將直接影響項目的施工質(zhì)量和進(jìn)度，尤其是管理師個人的風(fēng)險偏好也會在某種程度上增加項目建設(shè)的風(fēng)險。因此，項目投資者和管理師都應(yīng)具有優(yōu)化配置（即風(fēng)險最小化和收益最大化）并協(xié)調(diào)和充分利用各種客觀條件和資源的能力。

④市場風(fēng)險。指旅游投資項目建成投入使用后對市場的適應(yīng)情況。由于旅游投資項目自開始時的市場分析到建成后進(jìn)入市場，有一段較長的時間差，當(dāng)初的市場分析是否符合現(xiàn)在的情況、目前市場競爭狀況、旅游者需求的變化等都會對旅游投資項目的市場前景造成影響。許多旅游項目開工建設(shè)時轟動，建成后經(jīng)營慘淡?熏就是市場風(fēng)險的一種體現(xiàn)。

（2）影響因素

旅游項目核心風(fēng)險受到來源于企業(yè)內(nèi)部和外部的諸多因素的影響，具有很大的不確性。內(nèi)部因素主要包括三個方面：①企業(yè)思想準(zhǔn)備不足。旅游項目投資比其他產(chǎn)業(yè)的項目投資具有更大的風(fēng)險性，作為投資企業(yè)，認(rèn)識與了解這些特征是其進(jìn)行投資以及風(fēng)險規(guī)避的基礎(chǔ)和前提。而目前一些企業(yè)在進(jìn)入旅游投資領(lǐng)域時，看中的只是旅游投資中有利的一面，如易產(chǎn)生轟動效益、品牌效益，科技含量不高，進(jìn)入行業(yè)的門檻低等，沒有充分認(rèn)識到旅游投資是一個關(guān)聯(lián)性強(qiáng)、投資大且回報周期長的行業(yè)，在資金準(zhǔn)備與人才準(zhǔn)備上嚴(yán)重不足；②項目投資決策失誤。旅游項目投資一般數(shù)額較大，如果未對項目的可行性作充分地研究分析，一旦失誤后果嚴(yán)重?？尚行匝芯渴锹糜瓮顿Y項目前期工作中最重要的內(nèi)容，它以項目建議書為基礎(chǔ)，針對擬建項目，從項目建設(shè)到生產(chǎn)經(jīng)營的全過程考察分析項目的可行性。其內(nèi)容包括旅游項目在技術(shù)上是否可行，開發(fā)上是否可行，經(jīng)濟(jì)上是否優(yōu)化等。這是一個由粗到細(xì)的分析研究過程。可行性研究的欠科學(xué)性是造成決策上的失誤的重要原因；③創(chuàng)新觀念不強(qiáng)。在社會主義市場經(jīng)濟(jì)中，所有的企業(yè)都面臨類同的其他企業(yè)的競爭，競爭是不可避免的。旅游企業(yè)也需要注意推向市場的產(chǎn)品是需要升級、換代和更新的，是需要不斷適應(yīng)市場需求的，這就要求在觀念上必須有創(chuàng)新意識，通過創(chuàng)新來提高產(chǎn)品的品質(zhì)和品位，通過創(chuàng)新來適應(yīng)市場的需求，因循守舊是導(dǎo)致風(fēng)險加大的重要原因。

外部因素主要表現(xiàn)為：①關(guān)聯(lián)企業(yè)的影響。旅游投資項目的開發(fā)需要投資、規(guī)劃、建設(shè)、管理等各方的參與和配合，其他參與方的資信狀況、技術(shù)和資金能力、經(jīng)營業(yè)績和管理水平等及其變化都會對項目的成敗產(chǎn)生影響。②競爭對手的變化。與食品、醫(yī)療、教育等方面的消費不同，旅游消費的可替代性很強(qiáng)，同類產(chǎn)品的競爭和不同產(chǎn)品的競爭同時存在，競爭日趨激烈。企業(yè)出現(xiàn)新的競爭對手，或者競爭對手的條件發(fā)生變化都會導(dǎo)致自己企業(yè)在競爭中處于劣勢，使產(chǎn)品缺乏競爭力而縮小市場，造成盈利下降。

四、加強(qiáng)旅游投資項目風(fēng)險管理的建議對策

鑒于旅游投資項目的風(fēng)險是客觀存在的，而且企業(yè)的不當(dāng)行為會導(dǎo)致風(fēng)險加大的問題，我們應(yīng)該從根本上解決認(rèn)識、觀念和方法等對策問題，只有這樣，才能從全局上產(chǎn)生對策效應(yīng)，從而進(jìn)一步提出解決具體問題的良策。

1．要樹立正確的風(fēng)險觀念，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識。風(fēng)險是客觀存在的，而且與其報酬是成正比例的。如果對風(fēng)險一概加以排除或逃避，就無法實現(xiàn)企業(yè)利潤最大化的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)。因此，投資者應(yīng)樹立投資風(fēng)險意識，不僅要從理論高度認(rèn)識到項目風(fēng)險產(chǎn)生的根本原因，而且還要從旅游投資項目本身特點角度進(jìn)行探索；對項目投資的各個環(huán)節(jié)及其相互之間的聯(lián)系、外部環(huán)境對投資活動的影響進(jìn)行深入地研究和分析，摸清產(chǎn)生風(fēng)險的各種要素，尋找風(fēng)險產(chǎn)生的特點和規(guī)律；克服投資決策的盲目性，提高企業(yè)綜合決策水平。

2．正確識別與估量風(fēng)險。旅游企業(yè)不僅要認(rèn)識風(fēng)險，還要學(xué)會正確識別風(fēng)險。這就需要投資者周密地分析企業(yè)所處的經(jīng)濟(jì)環(huán)境、剖析企業(yè)投資活動中存在的種種不利因素及對企業(yè)未來收益的影響。同時，應(yīng)科學(xué)地估量風(fēng)險的大小，掌握風(fēng)險的程度，包括各種潛在風(fēng)險可能造成的損失、發(fā)生頻率、損失程度以及對旅游企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、生態(tài)環(huán)境、社會環(huán)境造成的影響等。通過風(fēng)險估量，為今后投資風(fēng)險決策、預(yù)防和控制以及處理等提供準(zhǔn)確依據(jù)。

3．建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，完善風(fēng)險防范機(jī)制，加強(qiáng)對風(fēng)險的預(yù)測和監(jiān)測。首先，旅游企業(yè)應(yīng)建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，加強(qiáng)風(fēng)險監(jiān)測。風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)是對風(fēng)險進(jìn)行識別、監(jiān)測、評價和預(yù)測的信息系統(tǒng)，其內(nèi)容包括外部環(huán)境和企業(yè)內(nèi)部的相關(guān)信息，可分為內(nèi)部報告子系統(tǒng)、市場信息子系統(tǒng)、風(fēng)險分析子系統(tǒng)和風(fēng)險預(yù)警子系統(tǒng)。前三個系統(tǒng)主要負(fù)責(zé)有關(guān)信息的收集、加工和分析；預(yù)警子系統(tǒng)則通過建立預(yù)警模型，監(jiān)測反映投資狀況的各項投資指標(biāo)的變化情況，對未來可能發(fā)生的風(fēng)險類型及其危害程度做出評價、預(yù)測，并在必要時發(fā)出警報。其次，旅游企業(yè)應(yīng)完善風(fēng)險防范機(jī)制。旅游企業(yè)內(nèi)部應(yīng)建立規(guī)范科學(xué)的投資決策程序和投后管理程序。規(guī)范科學(xué)的內(nèi)部運(yùn)行程序是及時識別風(fēng)險、化解風(fēng)險的重要保證，用程序化、規(guī)范化防止盲目投資和偏頗。

4．運(yùn)用風(fēng)險管理技術(shù)和方法，強(qiáng)化對風(fēng)險的控制和處理。風(fēng)險控制的實質(zhì)，就是在風(fēng)險分析的基礎(chǔ)上，針對旅游企業(yè)存在的各種風(fēng)險因素，采取控制技術(shù)減少或消除風(fēng)險損失。旅游企業(yè)控制和處理投資風(fēng)險的方法有以下幾種可供選擇。一是回避法。指設(shè)法避免損失發(fā)生的可能性，從根本上遠(yuǎn)離風(fēng)險源，從而消除風(fēng)險損失。二是分散法。即通過旅游企業(yè)之間聯(lián)營、多種經(jīng)營及對外投資多元化等方式分散投資風(fēng)險。三是轉(zhuǎn)移法。風(fēng)險轉(zhuǎn)移就是旅游企業(yè)以某種方式將所面臨的某些風(fēng)險轉(zhuǎn)移給他方。具體包括購買保險將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保險公司承擔(dān)、通過契約的形式將風(fēng)險損失轉(zhuǎn)移給他人、通過各種形式的經(jīng)濟(jì)聯(lián)合將風(fēng)險橫向轉(zhuǎn)移。四是自留法。這種方法是指旅游企業(yè)自己承擔(dān)風(fēng)險，風(fēng)險損害后果自負(fù)。旅游企業(yè)可預(yù)留一筆風(fēng)險金或隨著生產(chǎn)經(jīng)營的進(jìn)行有計劃計提風(fēng)險準(zhǔn)備基金等。

參考文獻(xiàn)：

[1]王瑩．旅游區(qū)投資風(fēng)險規(guī)避和決策探析[N]．中國旅游報，2005，06－13．

[3]翁剛明，張海燕．旅游投資項目的風(fēng)險分析與防范對策[J]．技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理研究，2004，（6）．

篇6

在項目開發(fā)過程中，一個成功的風(fēng)險管理可以防止和減少項目中潛在問題的影響，它是處理危機(jī)的有效處方。

一、風(fēng)險的定義

RobertCharette在他關(guān)于風(fēng)險管理的著作中對風(fēng)險給出了如下定義：“首先，風(fēng)險關(guān)系到未來發(fā)生的事情?！覀兘裉焓斋@的是以前的活動播下的種子。問題是，能否通過改變今天的活動為我們自身的明天創(chuàng)造一個完全不同的充滿希望的美好前景。其次，風(fēng)險會發(fā)生變化，就像愛好、意見、動作或地點會變化一樣……。第三，風(fēng)險導(dǎo)致選擇，而選擇本身將帶來不確定性。

因此，風(fēng)險就像死亡那樣，是一個其生命周期很少確定性的東西?！痹谶@里，我們所說的項目管理風(fēng)險通常與以下情況相聯(lián)：

1、有損失或收益與之相聯(lián)系；

2、涉及到某種或然性或不確定性；

3、涉及到某種選擇。

風(fēng)險肯定帶有不確定性，但具有不確定性的事件不一定就是風(fēng)險。

因此，我們也可以如此定義項目管理風(fēng)險：項目管理風(fēng)險就是在項目管理活動或事件中消極的、項目管理人員不希望的后果發(fā)生的潛在可能性。

二、風(fēng)險的特點

第一，風(fēng)險存在的客觀性和普遍性。

作為損失發(fā)生的不確定性，風(fēng)險是不以人的意志為轉(zhuǎn)移并超越人們主觀意識的客觀存在，而且在項目的全壽命周期內(nèi)，風(fēng)險是無處不在、無時沒有的。這些說明為什么雖然人類一直希望認(rèn)識和控制風(fēng)險，但直到現(xiàn)在也只能在有限的空間和時間內(nèi)改變風(fēng)險存在和發(fā)生的條件，降低其發(fā)生的頻率，減少損失程度，而不能也不可能完全消除風(fēng)險。

第二，某一具體風(fēng)險發(fā)生的偶然性和大量風(fēng)險發(fā)生的必然性。

任一具體風(fēng)險的發(fā)生都是諸多風(fēng)險因素和其他因素共同作用的結(jié)果，是一種隨機(jī)現(xiàn)象。個別風(fēng)險事故的發(fā)生是偶然的、雜亂無章的，但對大量風(fēng)險事故資料的觀察和統(tǒng)計分析，發(fā)現(xiàn)其呈現(xiàn)出明顯的運(yùn)動規(guī)律，這就使人們有可能用概率統(tǒng)計方法及其他現(xiàn)代風(fēng)險分析方法去計算風(fēng)險發(fā)生的概率和損失程度，同時也導(dǎo)致風(fēng)險管理的迅猛發(fā)展。

第三，風(fēng)險的可變性。

這是指在項目實施的整個過程中，各種風(fēng)險在質(zhì)和量上是可以變化的。隨著項目的進(jìn)行，有些風(fēng)險得到控制并消除，有些風(fēng)險會發(fā)生并得到處理，同時在項目的每一階段都可能產(chǎn)生新的風(fēng)險。

第四，風(fēng)險的多樣性和多層次性。

大型開發(fā)項目周期長、規(guī)模大、涉及范圍廣、風(fēng)險因素數(shù)量多且種類繁雜致使其在全壽命周期內(nèi)面臨的風(fēng)險多種多樣。而且大量風(fēng)險因素之間的內(nèi)在關(guān)系錯綜復(fù)雜、各風(fēng)險因素之間與外界交叉影響又使風(fēng)險顯示出多層次性。

三、風(fēng)險識別及方法

項目管理過程中的風(fēng)險識別主要回答以下問題：

1、有哪些風(fēng)險應(yīng)當(dāng)考慮；

2、引起這些風(fēng)險的主要因素是什么？

3、這些風(fēng)險所引起后果的嚴(yán)重程度如何？

因此，作為一個優(yōu)秀的項目管理人員，必須掌握下面的風(fēng)險識別方法：

1、分解原則：就是將項目管理過程中復(fù)雜的難于理解的事物分解成比較簡單的容易被認(rèn)識的事物，將大系統(tǒng)分解成小系統(tǒng)，這也是人們在分析問題時常用的方法（如項目工作分解結(jié)構(gòu)WBS）；

2、故障樹（FALTTREES）法：就是利用圖解的形式將大的風(fēng)險分解成各種小的風(fēng)險，或?qū)Ω鞣N引起風(fēng)險的原因進(jìn)行分解，這是風(fēng)險識別的有利工具。該法是利用樹狀圖將項目風(fēng)險由粗到細(xì)，由大到小，分層排列的方法，這樣容易找出所有的風(fēng)險因素，關(guān)系明確。與故障樹相似的還有概率樹、決策樹等；

3、專家調(diào)查法：由于在風(fēng)險識別階段的主要任務(wù)是找出各種潛在的危險并作出對其后果的定性估量，不要求作定量的估計，又由于有些危險很難在短時間內(nèi)用統(tǒng)計的方法、實驗分析的方法或因果關(guān)系論證得到證實（如市場需求的變化對項目經(jīng)濟(jì)效益的影響，同類軟件開發(fā)商對本組織的競爭影響等）。該方法主要包括兩種：集思廣議法和德爾菲法（Delphi）。其中后者是美國著名咨詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于五十年代初發(fā)明的。它主要依靠專家的直觀能力對風(fēng)險進(jìn)行識別，即通過調(diào)查意見逐步集中，直至在某種程度上達(dá)到一致，故又叫專家意見集中法。其基本步驟為：

①由項目風(fēng)險管理人員提出風(fēng)險問題調(diào)查方案，制定專家調(diào)查表；

②請若干專家閱讀有關(guān)背景資料和項目方案設(shè)計資料，并回答有關(guān)問題，填寫調(diào)查表；

③風(fēng)險管理人員收集整理專家意見，并把匯總結(jié)果反饋給各位專家；

④請專家進(jìn)行下一輪咨詢填表，直至專家意見趨于集中。

當(dāng)然，盡管目前有大量的風(fēng)險識別方法可以利用，但風(fēng)險識別理論仍然存在著一些問題，主要有三方面：

①可靠性問題，即是否有嚴(yán)重的危險未被發(fā)現(xiàn)；

②本問題，即為了風(fēng)險識別而進(jìn)行的收集數(shù)據(jù)，調(diào)查研究或科學(xué)實驗所消耗的費用是否有意義；

③偏差問題，即由于風(fēng)險識別帶有很大的主觀性和不確定性，所獲得的結(jié)果是否客觀、準(zhǔn)確。

四、風(fēng)險分析及方法

風(fēng)險分析是在風(fēng)險識別的基礎(chǔ)上對項目管理過程中可能出現(xiàn)的任何事件所帶來的后果的分析，以確定該事件發(fā)生的概率以及與可能影響項目的潛在的相關(guān)后果。風(fēng)險分析的出發(fā)點是揭示所觀察到的風(fēng)險的原因、影響和程度并提出和考察備選方案。要描述并量化一個特定風(fēng)險及其程度，通常要做某些建模工作。幫助風(fēng)險分析的建模手段很多，典型的建模方法有：

1、進(jìn)度網(wǎng)絡(luò)模型：風(fēng)險評價審查技術(shù)（VERT）或計劃評價審查技術(shù)（PERT），包括獨立的活動網(wǎng)絡(luò)，用于分析對項目管理過程中某個事件的影響；

2、壽命周期費用（LCC）模型；

3、快速反應(yīng)速率/定量費用影響模型。

前兩個模型用于考查進(jìn)度風(fēng)險和項目費用風(fēng)險。當(dāng)在制訂項目開發(fā)計劃、確定項目過程優(yōu)先級和維護(hù)軟件等方面有多種選擇供考慮時，可以使用。快速反應(yīng)模型在項目資金受到挑戰(zhàn)時使用，經(jīng)常發(fā)生在預(yù)算周期期間。這些挑戰(zhàn)大多數(shù)發(fā)生在項目就要開始之前，因而可能嚴(yán)重影響整個項目的執(zhí)行。快速反應(yīng)模型也可用于考查可能存在的費用影響，以確定該項目規(guī)劃的各種備選方案所需的預(yù)算分配。

此外，風(fēng)險分析還有四個目的：

1、對項目諸風(fēng)險進(jìn)行比較和評價，確定它們的先后順序；

2、從整體出發(fā)弄清各風(fēng)險事件之間確切的因果關(guān)系，以便制定出系統(tǒng)的風(fēng)險管理計劃；

3、考慮各種不同風(fēng)險之間相互轉(zhuǎn)化的條件，研究如何才能化威脅為機(jī)會，同時也要注意機(jī)會在什么條件下會轉(zhuǎn)化為威脅；

4、進(jìn)一步量化已識別風(fēng)險的發(fā)生概率和后果，減少風(fēng)險發(fā)生概率和后果估計中的不確定性。

風(fēng)險分析的結(jié)果是一張“預(yù)測清單”。它應(yīng)該能夠給出項目管理過程中某一危險發(fā)生的概率以及其后果的性質(zhì)和概率，一般關(guān)于概率有客觀概率和主觀概率之分，客觀概率的計算方法有兩種：一種是根據(jù)大量試驗用統(tǒng)計方法進(jìn)行計算；另一種根據(jù)概率的古典定義，將事件集分解成基本事件，用分析的方法進(jìn)行計算。但在實際工作中我們經(jīng)常不可能獲得足夠多的信息，因為通常我們所遇到的風(fēng)險事件都不可能作大量試驗，又因事件是未來發(fā)生的，所以不能作出準(zhǔn)確的分析，也就很難計算出客觀概率，這時只能由決策者或?qū)＜覍κ录霈F(xiàn)的可能性作出估計，這就是主觀概率。主觀概率就是用較少的信息量作出估計的一種方法，也就是根據(jù)事件是否發(fā)生的個人觀點用一個0到1之間的數(shù)值來描述此事件發(fā)生的可能性。換句話說，就是利用專家的長期經(jīng)驗對事件所作出的直覺判斷，直覺判斷出偏差的可能性是很大的，近些年來科學(xué)家們正在從各個方面探討減少這些偏差的程序和方法，如前面的德爾菲法實質(zhì)上就是利用大量的直覺判斷來解決個別人直覺判斷容易出現(xiàn)的偏差問題，專家系統(tǒng)及人工智能系統(tǒng)等則是利用計算機(jī)輔助決策以提高直覺判斷的效率和準(zhǔn)確性，實現(xiàn)向客觀實際的逼近。科學(xué)實驗事實證明，大多數(shù)人的估計都不可能超出他們所經(jīng)歷的和認(rèn)識到的，這是由于經(jīng)驗的有限性及認(rèn)識過程的局限性所導(dǎo)致的。如何才能保證主觀概率作到盡可能的準(zhǔn)確，是今后長時間內(nèi)仍然需要研究的問題。

風(fēng)險分析中所使用的主要方法有：概率分布、概率樹及外推方法，PERT、GERT，而蒙特卡洛方法是隨著計算機(jī)的普及日益得到廣泛使用的重要方法，使用于問題比較復(fù)雜，要求精度較高的場合，特別是對少數(shù)幾個可行方案實行精選比較時更為重要。掌握上面這些方法，對于提高項目管理人員駕馭風(fēng)險的能力具有很大作用。

五、風(fēng)險控制

風(fēng)險控制是指利用某些技術(shù)，如原型化、軟件自動化、軟件心理學(xué)、可靠性工程學(xué)以及某些項目管理方法等設(shè)法避開或轉(zhuǎn)移風(fēng)險。我們前面對項目風(fēng)險所做的一切研究，目的就在于實現(xiàn)良好的風(fēng)險控制。在結(jié)合實際項目管理經(jīng)驗的基礎(chǔ)上，我們建議使用以下風(fēng)險控制步驟：

1、與現(xiàn)在在職的項目成員協(xié)商，確定人員流動的原因(如，工作條件差，收入低，市場競爭等)；

2、在項目開始前，把緩解這些原因(避開風(fēng)險)的工作列入已擬定的控制計劃中；

3、當(dāng)項目啟動時，做好人員流動會出現(xiàn)的準(zhǔn)備，采取一些辦法以確保人員一旦離開時項目仍能繼續(xù)(削弱風(fēng)險)；

4、建立項目組，以使所有項目成員能及時了解有關(guān)項目活動的信息；

5、制定文檔標(biāo)準(zhǔn)，并建立一種機(jī)制以保證文檔能及時產(chǎn)生；

6、對所有工作組織細(xì)致的評審，以使更多的人能夠按計劃進(jìn)度完成自己的工作；

7、對每一個關(guān)鍵性的技術(shù)人員，要培養(yǎng)后備人員；

8、在項目里程碑處進(jìn)行事件跟蹤和主要風(fēng)險因素跟蹤，以進(jìn)行風(fēng)險的再評估；

9、在項目開發(fā)過程中保持對風(fēng)險因素相關(guān)信息的收集工作。

當(dāng)然，這些步驟會給項目管理帶來額外的花費并占用許多有效的項目計劃工作量，但實踐經(jīng)驗證明，所有這些付出都是值得的。

六、風(fēng)險因素指標(biāo)體系

篇7

國際BOT項目所需資金越大，實施時面臨的投資風(fēng)險也就越大，風(fēng)險的妥善處置關(guān)系到項目的成敗.需要對投資風(fēng)險的管理對策進(jìn)行研究，因而從項目跟蹤階段就進(jìn)行有效的風(fēng)險分析和評價，確定風(fēng)險種類，擬定相應(yīng)的風(fēng)險回避對策，以確保項目的順利進(jìn)行.

2風(fēng)險綜合評價層次分析法（AHP）

對國際BOT水電項目風(fēng)險評價本文采用的是層次分析法［1］（AHP）.對一個復(fù)雜的、難以量化的問題總是先按問題的最終目標(biāo)（總目標(biāo)）、分目標(biāo)（中間準(zhǔn)則）、子目標(biāo)（指標(biāo)層）幾個層次將所分析問題層次化，然后進(jìn)行深入的分析，以測定各因素之間的關(guān)系.

建立判斷矩陣，判斷矩陣元素的值反映了人們對各種元素相對重要程度（同等重要、稍微重要、明顯重要、強(qiáng)烈重要、極端重要）的認(rèn)識，一般采用數(shù)字1～9及其倒數(shù)的度量方法.求解判斷矩陣的特征根，得到的特征矩陣進(jìn)行歸一化得到重要性的排序權(quán)值.計算同一層次所有因素對于最高層次（總目標(biāo)）相對重要性的排序，稱為層次總排序.為了保證結(jié)果有滿意的一致性，要求隨機(jī)一致性比率CR>O.1.用層次分析法綜合得出投資項目風(fēng)險評價結(jié)果.

3國際BOT水電項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系

由于BOT方式的特殊性，其風(fēng)險因素也有其獨特性.歸納起來可概括為政治風(fēng)險B，、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險B2、法律風(fēng)險B3、環(huán)境與移民風(fēng)險B4，及經(jīng)營管理風(fēng)險B5等5種風(fēng)險［2］.對5種風(fēng)險進(jìn)行分析，進(jìn)而得到國際BOT水電項目風(fēng)險評價指標(biāo)體系.對這些因素的綜合評價，就構(gòu)成了BOT水電項目的風(fēng)險情況，將影響項目風(fēng)險用定量方式表示，構(gòu)成BOT水電項目風(fēng)險模型，見附圖，作為最終是否進(jìn)入該國采用BOT方式承包的理論依據(jù)并加以實施.

3.1政治風(fēng)險

由于BOT水電項目延續(xù)時間長，難免要經(jīng)歷東道國的不同政府執(zhí)政時期，后續(xù)政府常常拒不承認(rèn)上屆政府的承諾.政局動蕩致使項目投資回收無保證，投資者無法獲取最起碼的回報，迫使投資者低條件提前轉(zhuǎn)讓.政治風(fēng)險的主要構(gòu)成是：政局的穩(wěn)定程度C1、政策變動因素C2，項目公司所在國與東道國的貿(mào)易關(guān)系C3，如雙邊的貿(mào)易開放程度，是否有關(guān)稅及貿(mào)易壁壘等.

3.2經(jīng)濟(jì)風(fēng)險

經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的主要表現(xiàn)為：（1）東道國的經(jīng)濟(jì)發(fā)展規(guī)劃，金融發(fā)展情況C4，其中包括貨幣自由兌換D1、外匯匯出D2、官方銀行利率D3、信貸管理制度D4；（2）市場情況C5，其中包括價格風(fēng)險D5、競爭風(fēng)險D6和需求風(fēng)險D7；（3）電力輸送情況C6，其中包括國外送電D8、國內(nèi)輸送D9及省內(nèi)輸送D10；（4）所在國水電項目建設(shè)水平C7，其中包括電站建設(shè)D11、運(yùn)行D12及維護(hù)水平D13；（5）建筑業(yè)水平C8，其中包含建筑隊伍素質(zhì)、能力D14、建筑業(yè)成本及經(jīng)營情況D15及建筑規(guī)劃D16等.

附圖BOT水電項目風(fēng)險模型

3.3法律風(fēng)險

法律風(fēng)險是指由于東道國法律的完善程度和變動情況給項目帶來的風(fēng)險，包括專門設(shè)計和規(guī)范BOT所要求的法律文本，出現(xiàn)金融、工期和費用索賠等糾紛時，能得到及時仲裁或處理，保障投資人的建設(shè)和經(jīng)營權(quán)、投資收益和抵押品贖賣權(quán).項目獲準(zhǔn)風(fēng)險應(yīng)注明法律條文對項目特許保障，如優(yōu)選移交權(quán)、廢止或拒絕續(xù)訂等違約風(fēng)險.法律風(fēng)險的主要構(gòu)成是：法律完善程度C9、項目獲準(zhǔn)法律條款C10、項目違約法律條款C11.

3.4環(huán)境與移民風(fēng)險

環(huán)境包括自然環(huán)境和社會環(huán)境.自然環(huán)境一般指氣候條件、氣象變化情況.BOT項目所在地區(qū)的溫度、濕度、降雨雪量、風(fēng)力、晴雨天數(shù)，特別是自然災(zāi)害情況，如地震、洪水、風(fēng)暴及海嘯；項目對社會及人們生活與工作環(huán)境污染的限制因索.環(huán)境與移民風(fēng)險主要構(gòu)成是：地區(qū)移民情況C12、自然災(zāi)害情況C13、資源與環(huán)境保護(hù)情況C14.

3.5經(jīng)營管理風(fēng)險

經(jīng)營管理風(fēng)險是指項目公司在項目經(jīng)營和管理過程中，由于外部環(huán)境的變化或經(jīng)營者的行為疏忽，直接影響到項目的獲利能力，包括經(jīng)營管理者的素質(zhì)C15、機(jī)組設(shè)備維護(hù)更新情況C16以及電站運(yùn)行條件C17等.

4國際水電項目實例

4.1工程概況

我國鄰國尼泊爾Kabeli-A水電工程位于該國東部開發(fā)區(qū)，海拔高程在400.00～600.00m之間.位于Tamur河的主要支流Kabeli河上，流域內(nèi)降雨豐沛，多年平均降雨量2260mm.徑流主要由降雨和融雪形成.壩址處流域面積864km2，多年平均徑流量44.63m3/s，保證率為95％的保證流量為4.76m3/s.充足的水量和集中落差條件，提供了豐富的水電資源.

工程區(qū)域內(nèi)主要的巖石為花崗巖、千枚巖、石英巖和片麻巖.

水電站裝機(jī)容量為30MW，年均發(fā)電量1.75億kW·h，年利用小時數(shù)5830h，安裝3臺單機(jī)容量為10MW的水輪發(fā)電機(jī)組，為跨流域引水式電站.工程主要由三部分組成：首部引水工程、長4.43km的隧洞引水工程和水電站廠區(qū)工程等.

我國葛洲壩水利工程集團(tuán)公司與尼泊爾聯(lián)合開發(fā)該項目.開發(fā)的資本債務(wù)比為30∶70，資本金占有比例分別為80％和20％，占總投資70％的債務(wù)部分由葛洲壩集團(tuán)公司負(fù)責(zé)籌集，項目所發(fā)電力由尼泊爾負(fù)責(zé)全部收購，收購電價按照2000年6美分/（kW·h）為基礎(chǔ)電價，以后每年上漲3％，連續(xù)上漲15年.

根據(jù)工程總成本5579.4萬美元，投資回收期7.12年，財務(wù)凈現(xiàn)值4370萬美元，財務(wù)內(nèi)部回收率20.79％，財務(wù)指標(biāo)優(yōu)越.敏感性分析表明，本工程抗風(fēng)險能力很強(qiáng)，即使在最不利的組合情況下，即投資增加20％、電價降低20％時，投資回收年限只有9.03年，內(nèi)部收益率為16.22％，貸款償還年限為7年.可見，本工程的經(jīng)濟(jì)效益顯著.

4.2項目風(fēng)險分析

從政治上看，尼泊爾政局還比較穩(wěn)定，與周邊國家的關(guān)系均保持著良好的關(guān)系.尼泊爾與中國是友好鄰邦，自古有商貿(mào)友好往來.國內(nèi)政局一直比較穩(wěn)定，經(jīng)濟(jì)也呈上升趨勢.這對所有外國投資者來說無疑是最具吸引力的主要條件.尼泊爾是最旱實施國際BOT項目的國家之一，因而相應(yīng)的法律法規(guī)制度較為完備，吸引了國際上許多公司在該國開展BOT項目，包括水電站項目.在那里從事水電開發(fā)項目還是有發(fā)展前途的，因為那是一個水力資源豐富的國家，非常缺電，政府又缺少資金，因而政府出臺了很多相關(guān)法律和法規(guī)，鼓勵國際投資商開展BOT水電項目.由于人口并不多，民風(fēng)純樸，所涉及的移民人數(shù)并不是很大，問題也不很多.尼泊爾是一個發(fā)展中國家，在環(huán)境保護(hù)等方面的要求沒有發(fā)達(dá)國家的要求高，因而有利于我國企業(yè)進(jìn)入.葛洲壩集團(tuán)公司能承擔(dān)國內(nèi)外各種大、中、小型水電項目的設(shè)計、施工，但從未經(jīng)營運(yùn)行過電站，因此在這方面存在一定的風(fēng)險.但葛洲壩集團(tuán)公司已在國內(nèi)投資了兩座電站，其中一座已開始發(fā)揮效益，另一座正在興建，已積累了相當(dāng)?shù)慕?jīng)驗.因此，從這方面來看，風(fēng)險并不是特別大.

4.3風(fēng)險模型與分析評價

根據(jù)附圖構(gòu)建該項目的風(fēng)險模型，建立其風(fēng)險的判斷矩陣，并計算出各層權(quán)重及總權(quán)重排序.

按層次分析法，對影響項目風(fēng)險由專業(yè)人員組成的評估小組進(jìn)行打分，得風(fēng)險判斷矩陣如表1，并求得歸一化相對重要性排序權(quán)值W.

表1標(biāo)準(zhǔn)層BOT水電項目市場風(fēng)險A的判斷矩陣

得出特征值λmax=5.28，一致性檢驗CR=0.05.

同理可求出每層各自權(quán)值W、特征值λmax以及一致性指標(biāo)（見表2～表7）.

表2政治風(fēng)險B1的判斷矩陣

注：λmax=3，一致性檢驗CR=0.

表3經(jīng)濟(jì)風(fēng)險B2的判斷矩陣

注：λmax=5.25，一致性檢驗CR=0.04.

表4法律風(fēng)險B3的判斷矩陣

注：λmax=3.05，一致性檢驗CR=0.03.

表5環(huán)境/移民風(fēng)險B4的判斷矩陣

注：λmax=3.16，一致性檢驗CR=0.02.

表6經(jīng)營管理風(fēng)險B5的判斷矩陣

注：λmax=3.09，一致性檢驗CR=0.05.

表7子準(zhǔn)則層中C4～C8的判斷矩陣

以上λmax都經(jīng)驗證，矩陣符合一致性條件，于是計算出A的總權(quán)重.W，=（0.21，0.24，0.225，0.231，0.259），進(jìn)一步求得歸一化后評價指標(biāo)值：f（d）=（0.18，021，0.19，0.20，0.22）.

明顯可以看出，該項目經(jīng)營管理風(fēng)險最大，次之為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險，第三是環(huán)境/移民風(fēng)險，第四是法律風(fēng)險，而政治風(fēng)險最低，這與尼泊爾的實際情況基本相符合.可以說，該項目總體上均屬于“小風(fēng)險”范圍.尼泊爾政局穩(wěn)定，法制趨于完善，給投資者創(chuàng)造了一個良好的環(huán)境.

5結(jié)語

BOT國際水電項目由于承包的“建設(shè)、經(jīng)營、移交”的特殊性，其風(fēng)險影響程度遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于其他建設(shè)項目承包形式.因此，對BOT項目風(fēng)險分析是項目取得最大經(jīng)濟(jì)利益的關(guān)鍵，也是協(xié)調(diào)各方利益的前提.BOT項目風(fēng)險分析的現(xiàn)實意義是：東道國政府應(yīng)創(chuàng)造條件完善BOT投融資的適宜環(huán)境，建立完善的商業(yè)法律體系及BOT專項法規(guī).項目公司則應(yīng)從項目風(fēng)險評價中，明確風(fēng)險分配與加強(qiáng)風(fēng)險管理，規(guī)避風(fēng)險，從中獲得經(jīng)濟(jì)效益和社會效益.

層次分析法不僅將大量BOT項目風(fēng)險定性因索定量，而且可將評價人員主觀判斷按照邏輯性、合理性、及時性加以調(diào)整，保證評價結(jié)果與實際情況相符合.該方法為處理BOT風(fēng)險的特殊性和復(fù)雜性提供了非常簡便、操作性強(qiáng)的工具.

篇8

1、我國建筑施工項目風(fēng)險管理的現(xiàn)狀

1.1 缺乏規(guī)范的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)

現(xiàn)在我國建筑施工行業(yè)的很多承包商，沒有建立出一套完善且全面的風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，對于出現(xiàn)的風(fēng)險經(jīng)常是憑借以往的經(jīng)驗進(jìn)行臨時的處理，使得建筑施工項目風(fēng)險管理的成效比較低。

1.2 沒有健全的風(fēng)險管理機(jī)制

如今很多建筑施工企業(yè)對于建筑施工項目風(fēng)險管理并沒有明確的定位，在企業(yè)及項目部的內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)中，沒有將風(fēng)險管理部門及其職能考慮進(jìn)去，使得企業(yè)中沒有履行建筑施工項目風(fēng)險管理職責(zé)的專職部門和人員。

1.3 風(fēng)險管理意識不強(qiáng)

我國建筑施工項目風(fēng)險管理存在風(fēng)險管理意識不強(qiáng)的情況。在當(dāng)今下建筑施工項目管理中，人們對于風(fēng)險的存在都表示認(rèn)知，但是不具備足夠的風(fēng)險防范意識，對于施工企業(yè)中的風(fēng)險管理也不完善，從而導(dǎo)致建筑施工過程中，經(jīng)常發(fā)生風(fēng)險事件。企業(yè)經(jīng)營者與項目管理人員沒有意識到風(fēng)險管理的重要性，對于建筑施工項目風(fēng)險管理的措施，僅局限于對于工程的進(jìn)度、質(zhì)量及安全等方面的保障措施，風(fēng)險管理缺乏系統(tǒng)性及明確的目標(biāo)。雖然建筑施工項目中必然存在一定的風(fēng)險，但是這些風(fēng)險是可以通過有效的管理來降低或者轉(zhuǎn)移的。因此，建筑施工項目的工作人員必須加強(qiáng)自身的風(fēng)險防范意識，施工企業(yè)必須完善項目中的風(fēng)險防范措施。對于存在僥幸心理、風(fēng)險意識淡薄的施工人員及企業(yè)，很大可能發(fā)生風(fēng)險事件。

1.4 缺乏識別風(fēng)險的基礎(chǔ)資料

我國建筑施工項目風(fēng)險管理還存在缺乏識別風(fēng)險的基礎(chǔ)資料的問題，使得建筑施工項目風(fēng)險的識別成本較高。建筑施工風(fēng)險的管理過程中，要識別施工項目風(fēng)險。因為只有了解了施工項目風(fēng)險，才能進(jìn)行針對性的風(fēng)險管理與防范。但是由于施工企業(yè)沒有針對項目而編制的風(fēng)險管理手冊，使得沒有參考依據(jù)進(jìn)行施工項目的識別資料，造成了施工項目的風(fēng)險識別比較困難，其成本也很高。

1.5 工程保險與擔(dān)保市場尚未形成

在建筑施工行業(yè)中必須有足夠數(shù)量的符合資格條件的經(jīng)紀(jì)人與擔(dān)保人，才能形成建筑施工工程保險與擔(dān)保市場。雖然我國的一些銀行開展了擔(dān)保業(yè)務(wù)，但還沒有普及。擔(dān)保公司之間也沒有完善的競爭機(jī)制，一些保險公司對于建筑施工項目的風(fēng)險管理還需要深入研究與實踐操作。目前的建筑施工工程保險形式非常單一，靈活性不足，對于工程建設(shè)與市場的需求不能滿足。

2、建筑施工項目風(fēng)險管理的基本對策

建筑施工項目風(fēng)險管理的基本對策主要包括四種，風(fēng)險控制對策，風(fēng)險轉(zhuǎn)移對策，風(fēng)險分散對策以及風(fēng)險自留對策，雖然這四類對策所采用的方法及針對的方向不同，但最終目標(biāo)都是一致的，就是盡量減少風(fēng)險的潛在損失。

2.1 風(fēng)險控制對策

風(fēng)險控制是防范風(fēng)險的一種手段，通過逐漸的控制風(fēng)險，降低發(fā)生風(fēng)險的概率甚至于避免發(fā)生風(fēng)險，從而有效的減少風(fēng)險潛在的損失。

第一，加強(qiáng)回避風(fēng)險的意識，堅持預(yù)防為主的方針。作為承包人應(yīng)該有意識進(jìn)行風(fēng)險回避，注重風(fēng)險，在人、財、物以及技術(shù)等多方面進(jìn)行投入來提高管理與作業(yè)人員的專業(yè)技術(shù)水平與安全質(zhì)量意識，再通過運(yùn)用科學(xué)的管理手段使的各項管理工作更加規(guī)范化、制度化。這樣對降低安全、質(zhì)量事故等產(chǎn)生的建筑施工工程風(fēng)險概率有一定的幫助，對提高整個企業(yè)的素質(zhì)也是十分有利的。防患于未然，最大程度的降低建筑施工工程風(fēng)險的損失，更應(yīng)該提早制定相應(yīng)的風(fēng)險應(yīng)急方案。

第二，加強(qiáng)建筑施工合同管理。施工合同既作為工程項目的法律文件又是工程項目風(fēng)險管理的依據(jù)。其中的建筑施工合同管理包括由法律服務(wù)機(jī)構(gòu)與合同監(jiān)理部門等實施的外部管理和合同內(nèi)部管理措施兩方面，其中合同內(nèi)部管理措施包括合同簽訂、履行以及書面材料管理等。

指導(dǎo)思想方面：在堅持“利益原則”的基礎(chǔ)上盡最大努力簽訂有利的合同。承包商應(yīng)該始終堅持轉(zhuǎn)移或減少風(fēng)險的基本原則，在自己的權(quán)限范圍內(nèi)簽訂一個平等互利的合同。

人員配備方面：在商簽合同的過程中應(yīng)選擇一些熟知與精通合同的人才參與。承包商所選定的合同談判人員應(yīng)對工程技術(shù)、法律、經(jīng)營管理以及造價、財務(wù)方面又都一定的了解，這樣有益于談判過程中均衡各方智力，平衡信息對稱狀態(tài)，在增加談判力量的同時提高認(rèn)別風(fēng)險的能力。

對策安排方面：在合同中轉(zhuǎn)移和限制風(fēng)險對合理分配雙方的風(fēng)險是十分有力的。承包商應(yīng)該認(rèn)真研究業(yè)主可以免除責(zé)任的情況，明確規(guī)定業(yè)主應(yīng)該承擔(dān)的風(fēng)險責(zé)任，謹(jǐn)記隨意接受業(yè)主的免遭條款。

簽訂合同與過程實施方面：一定要養(yǎng)成少說多定的工作習(xí)慣，絕不輕信任何口頭的保證與承諾。

2.2 風(fēng)險轉(zhuǎn)移對策

工程風(fēng)險的轉(zhuǎn)移，就是有意識的將風(fēng)險轉(zhuǎn)給另一方來承擔(dān)，而另一方要與該工程有相互的經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，工程保險與工程擔(dān)保都屬于工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移。通過工程保險與工程擔(dān)保的全面推行，施工企業(yè)可以將工程風(fēng)險依法轉(zhuǎn)移，從而有效降低項目的風(fēng)險損失。

第一，工程保險。建筑施工項目的工程保險，是由施工的承包方或發(fā)包方依據(jù)約定的保險合同支付給保險公司一定的保險費用，而保險公司依據(jù)合同來對可能發(fā)生的意外事故、自然災(zāi)害所導(dǎo)致的財產(chǎn)損失、人員傷亡等承擔(dān)賠償或支付保金。在施工階段的工程保險包括財產(chǎn)保險、人身意外保險。

第二，工程擔(dān)保。建筑施工合同的當(dāng)事人，依據(jù)法定程序來避免建筑施工工程出現(xiàn)交易風(fēng)險的重要手段，也是以后的風(fēng)險管理發(fā)展方向就是工程擔(dān)保。由于設(shè)定的義務(wù)不同，可以分為發(fā)包方支付擔(dān)保與承包方履約擔(dān)保。

2.3 風(fēng)險分散對策

發(fā)包人方面：所謂的分散工程風(fēng)險是指依據(jù)法律合理劃分工程，然后將施工難度相近、工程量相當(dāng)?shù)膯挝还こ贪l(fā)包給各個承包人。這樣做可有效的降低承包人的風(fēng)險，調(diào)動其工作的積極主動性，從而收到較好的投資效果。

承包人方面：分散工程風(fēng)險主要依靠采取分包工程和聯(lián)合投標(biāo)等合作類的方式來將風(fēng)險共同承擔(dān)下來。尤其是對于那些投資數(shù)額大、施工技術(shù)復(fù)雜、施工周期較長的大風(fēng)險施工項目，更需要承包者進(jìn)行適當(dāng)?shù)暮献鳎瑏砉餐袚?dān)施工項目的風(fēng)險，從而使得風(fēng)險可以合理的分散。

另外，在建筑施工工程中，需要根據(jù)施工進(jìn)度的實際情況，來及時的調(diào)整工程各方的權(quán)利與義務(wù)，簽訂一些補(bǔ)充協(xié)議、變更協(xié)議等，也可以將風(fēng)險進(jìn)行分散。

2.4 風(fēng)險自留對策

作為一種財務(wù)管理技術(shù)，風(fēng)險自留是將風(fēng)險造成的損失由企業(yè)自身承擔(dān)，對于不能轉(zhuǎn)移或分散的風(fēng)險，留給風(fēng)險承擔(dān)人。因此，風(fēng)險承擔(dān)人需要經(jīng)過充分的評估與測算，來留出足夠的風(fēng)險金。自留的風(fēng)險金又叫預(yù)留金，可以用來處理施工過程中出現(xiàn)的設(shè)計變更及誤差、索賠等情況。

3、結(jié)論

如今，我國的建筑施工項目正在如火如荼的開展，由于施工項目的工程越來越復(fù)雜，導(dǎo)致工程項目的質(zhì)量及工傷等事故發(fā)生頻繁，大大增加了建筑施工項目風(fēng)險。因此，工程施工的各個部門都要在履行合同的同時，增強(qiáng)項目風(fēng)險意識，預(yù)先制定出防范風(fēng)險的計劃，將風(fēng)險進(jìn)行合理分配，使得建筑施工項目能夠順利進(jìn)行，從而對我國建筑市場的良性發(fā)展起到促進(jìn)作用，使得建筑施工項目更好地實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益。（作者單位：南京延明體育實業(yè)有限公司）

參考文獻(xiàn)：

篇9

二、石油工程項目風(fēng)險管理措施

1.增強(qiáng)石油工程項目風(fēng)險管理意識

增強(qiáng)項目涉及單位及人員的風(fēng)險管理意識，是做好石油工程項目風(fēng)險管理的前提。管理人員首先應(yīng)明確風(fēng)險管理的重要性，從安全角度結(jié)合行業(yè)的特性加大對員工風(fēng)險管理教育和培訓(xùn)，提高員工整體風(fēng)險防范意識和技能。在項目進(jìn)行前的人員選擇和安排上，根據(jù)工程大小、技術(shù)要求、工藝難度選擇合適的項目管理人員，從而降低因管理人員自身知識、技術(shù)以及經(jīng)驗等的不足所帶來的各種風(fēng)險。同時，要對項目具體實施的可行性方案進(jìn)行充分的論證，組織協(xié)調(diào)各職能部門科學(xué)合理地安排資源，對項目風(fēng)險開展討論分析，確保項目順利進(jìn)行。

2.全面識別石油工程項目風(fēng)險點

要進(jìn)行項目風(fēng)險管理，首要步驟是對項目所面臨的風(fēng)險點進(jìn)行全面的識別，明確項目風(fēng)險所在。其目的是為石油工程項目風(fēng)險進(jìn)行評估和制定科學(xué)合理的風(fēng)險管理對策提供操作性依據(jù)。因此，在整個石油工程項目風(fēng)險管理過程中，必須認(rèn)真識別，分析風(fēng)險的嚴(yán)重程度，以及風(fēng)險可能帶來的損失，從而有效控制、轉(zhuǎn)移和管理風(fēng)險。風(fēng)險識別的越早越全面，防范措施越及時越合理，風(fēng)險管理成本就會越低，相應(yīng)的項目收益成效就越顯著。風(fēng)險通常是比較隱蔽的，在進(jìn)行風(fēng)險點識別時要善于透過現(xiàn)象看本質(zhì)。在石油工程項目具體操作中，可以將風(fēng)險從內(nèi)部和外部兩個方面進(jìn)行識別。先說內(nèi)部風(fēng)險，顧名思義，“內(nèi)部風(fēng)險”主要是指發(fā)生在項目內(nèi)部的風(fēng)險，與參與項目的人員掛鉤，常見的風(fēng)險類型包括技術(shù)風(fēng)險、管理風(fēng)險、人員風(fēng)險以及經(jīng)濟(jì)風(fēng)險等。尤其是技術(shù)風(fēng)險對項目的影響最大，因為石油工程項目的技術(shù)性非常強(qiáng)，對技術(shù)的要求較高，如果一旦因為技術(shù)不合格，而導(dǎo)致了風(fēng)險事故發(fā)生，就可能造成人員方面的傷亡，后果非常嚴(yán)重。外部風(fēng)險所包括的因素較多，例如來自行業(yè)的競爭、自然環(huán)境條件、石油市場變化，都可能對項目造成影響。相比于外部風(fēng)險而言，內(nèi)部風(fēng)險對項目的影響更為快速、直接，但同時內(nèi)部風(fēng)險也是最好管理與控制的，外部風(fēng)險一般都具有不可控性，往往只能盡可能的規(guī)避外部風(fēng)險所帶來的影響。但不論是外部風(fēng)險還是內(nèi)部風(fēng)險，都必須要在風(fēng)險管理中對它們做好全面的識別工作，以提前做好應(yīng)對措施。具體識別進(jìn)行可以將項目配套、物資采辦、作業(yè)施工、工程安全、環(huán)境環(huán)保、后勤支持、對外協(xié)調(diào)以及法律事務(wù)等各個方面的經(jīng)驗豐富的專業(yè)人員組織起來，形成專家組，共同分析討論項目開始實施中可能會出現(xiàn)的風(fēng)險問題，進(jìn)行合理識別，提出風(fēng)險防范方案并對其進(jìn)行評估。同時，制定出風(fēng)險預(yù)案隨時對項目實施中不斷出現(xiàn)的新問題和新風(fēng)險進(jìn)行分析和識別。但需要注意，在風(fēng)險點識別過程當(dāng)中，必須要體現(xiàn)出客觀性，不能主觀臆斷，要對項目相關(guān)的資料、檔案進(jìn)行大量的收集，并根據(jù)項目建設(shè)各個工作崗位的特征、經(jīng)驗，進(jìn)行綜合研究分析，確保識別結(jié)果的客觀性與準(zhǔn)確性。

3.制定實施科學(xué)合理的風(fēng)險管理方案

一套科學(xué)合理的風(fēng)險管理方案，是確保風(fēng)險管理有效性的關(guān)鍵措施，如何制定這套方案，也是風(fēng)險管理工作中的核心環(huán)節(jié)。前期的項目風(fēng)險點識別，是制定風(fēng)險管理方案的基礎(chǔ)條件，因為它能夠為方案的制定提供參考信息，確保方案的針對性與操作性。在方案制定中需要注意，應(yīng)當(dāng)通過借鑒國內(nèi)外先進(jìn)的風(fēng)險評估經(jīng)驗，加強(qiáng)項目信息化管理水平，建立和完善風(fēng)險管理體系，來提高風(fēng)險管理的技術(shù)水平。制定風(fēng)險預(yù)警、風(fēng)險防范以及風(fēng)險應(yīng)急等方案，保證在石油工程項目進(jìn)行中準(zhǔn)確及時把握和快速應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險。當(dāng)前，我國石油系統(tǒng)全面推行HSE（Health、Safety、Environment）體系與內(nèi)部控制管理體系。HSE體系強(qiáng)調(diào)的是項目與工作人員的健康、安全以及對環(huán)境的保護(hù)，在現(xiàn)代石油系統(tǒng)的管理工作中處于非常重要的指導(dǎo)地位。內(nèi)部控制體系是企業(yè)為實現(xiàn)管理目標(biāo)而建立的一套系統(tǒng)的規(guī)范、流程、政策和組織實施程序的內(nèi)部管理監(jiān)控體系。這兩大體系在石油工程項目風(fēng)險管理中都具有重要的意義，尤其是在制定和實施石油工程項目風(fēng)險管理方案時，要將這兩大管理體系的作用發(fā)揮出來，為風(fēng)險管理方案的實施提供有力的輔助與保障。

篇10

銀行是從事貨幣資金交易的場所，其風(fēng)險的主體是無形的貨幣資金。商業(yè)銀行是經(jīng)營貨幣資金的特殊企業(yè)，是一種依靠存款和借入資金來開展經(jīng)營的特殊企業(yè)，由于其并不直接從事產(chǎn)業(yè)活動，所以自有資金占總資產(chǎn)的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于一般企業(yè)。在不斷變化的市場環(huán)境之中商業(yè)銀行的風(fēng)險管理必須是動態(tài)的，動態(tài)的管理是需要通過實時評估，不斷地監(jiān)督和檢查工作效果，進(jìn)行連續(xù)的再評價來完成。商業(yè)銀行風(fēng)險管理廣義上是通過研究風(fēng)險發(fā)生的規(guī)律來預(yù)測風(fēng)險、分析風(fēng)險、回避、排除或轉(zhuǎn)移經(jīng)營中的風(fēng)險，以達(dá)到控制風(fēng)險、降低商業(yè)銀行蒙受經(jīng)濟(jì)損失的可能性和保證經(jīng)營資金的安全的目的。

（二）商業(yè)銀行風(fēng)險的特點及風(fēng)險類型

銀行面臨的各種風(fēng)險都直接表現(xiàn)為貨幣資金的損失，因此商業(yè)銀行風(fēng)險的最大特點是資金涉及面廣、涉及金額大。從吸收存款到發(fā)放貸款，以及后續(xù)的貸款收回等一系列經(jīng)營過程中銀行都承擔(dān)著風(fēng)險。銀行風(fēng)險的分類方法有多種，與經(jīng)濟(jì)主體的行為目標(biāo)、決策方式和經(jīng)濟(jì)環(huán)境相聯(lián)系可以把商業(yè)銀行的風(fēng)險分為信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險、外匯風(fēng)險、利率風(fēng)險、操作風(fēng)險和投資風(fēng)險。不同類型的風(fēng)險有其不同的風(fēng)險管理策略，現(xiàn)今商業(yè)銀行的風(fēng)險管理已步入全面風(fēng)險管理階段。

二、銀行卡項目的風(fēng)險管理

（一）銀行卡項目風(fēng)險管理的基本要求

商業(yè)銀行中銀行卡項目的風(fēng)險管理具體包括風(fēng)險識別、風(fēng)險估計、風(fēng)險評價、風(fēng)險處理四個方面。風(fēng)險管理的基本要求有三點：一是研究風(fēng)險產(chǎn)生的可能性，正視風(fēng)險存在的客觀事實，從銀行內(nèi)部經(jīng)營環(huán)境到外部紛雜的環(huán)境中識別風(fēng)險因素，作為度量、分析風(fēng)險的方向，初步確定風(fēng)險評價的范圍；二是根據(jù)不同業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的概率做系統(tǒng)的分析與歸類，以決定業(yè)務(wù)的規(guī)模，適度地確定業(yè)務(wù)比例以保證銀行的風(fēng)險承受能力，做到有效地分散風(fēng)險；三是對已有的風(fēng)險找出引起這些風(fēng)險的原因，加以控制、降低、轉(zhuǎn)移與消除，最終優(yōu)化結(jié)果使風(fēng)險成為促進(jìn)銀行的盈利機(jī)遇。商業(yè)銀行中銀行卡項目的風(fēng)險管理都需要在這幾點基本要求下進(jìn)行。

（二）風(fēng)險管理的模式

銀行卡項目風(fēng)險管理模式大體分為三種：一是客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)開拓業(yè)務(wù)、撰寫客戶基本信息和業(yè)務(wù)情況，,并與風(fēng)險經(jīng)理共同管理客戶風(fēng)險，風(fēng)險經(jīng)理主要是對風(fēng)險進(jìn)行定量分析；二是客戶經(jīng)理全面負(fù)責(zé)銀行的開拓業(yè)務(wù)和風(fēng)險管理。風(fēng)險經(jīng)理從風(fēng)險的角度出發(fā)分析風(fēng)險事項，輔助客戶經(jīng)理的工作；三是客戶經(jīng)理只負(fù)責(zé)開拓業(yè)務(wù)、維護(hù)客戶關(guān)系，不參與風(fēng)險管理。我國商業(yè)銀行對于銀行卡項目的風(fēng)險管理通常采取第三種風(fēng)險管理模式。具體風(fēng)險管理模式的結(jié)構(gòu)框架。這種模式配合精細(xì)化管理理念對于授信業(yè)務(wù)的要求較高只有做到標(biāo)準(zhǔn)化、專業(yè)化、自動化和流程化才能在“客戶細(xì)分”的基礎(chǔ)上和“以客戶為中心”業(yè)務(wù)理念下為目標(biāo)客戶提供高要求的銀行卡項目風(fēng)險管理增值服務(wù)。

三、銀行卡項目的風(fēng)險管理中存在的問題及對策分析

（一）銀行卡項目的風(fēng)險管理中存在的問題

1.個人信用體系不夠完善，導(dǎo)致持卡人信用風(fēng)險高。根據(jù)之前商業(yè)銀行中出現(xiàn)的信用卡欺詐申請現(xiàn)象分析，多數(shù)案例都是持卡人利用虛假資料申請辦卡，利用信用卡可以透支功能欺詐消費或支取現(xiàn)金，造成銀行風(fēng)險損失。造成這種狀況的內(nèi)因很大程度上是由于金融機(jī)制不健全，銀行缺乏信用評級體系，對于辦卡人個人信用體系不完善。

2.風(fēng)險管理人才缺乏，風(fēng)險管理方法單一。國內(nèi)商業(yè)銀行在信用卡項目的風(fēng)險管理方面，缺乏精通風(fēng)險管理理論和計量技術(shù)的專業(yè)人才，現(xiàn)有風(fēng)險管理人員經(jīng)驗尚淺導(dǎo)致項目風(fēng)險管理難度大。在風(fēng)險控制方法上主要采用風(fēng)險規(guī)避，沒有考慮多樣化管理、通過迎接風(fēng)險并研究風(fēng)險管理與控制經(jīng)營風(fēng)險從中獲利。

3.銀行卡項目法律體系弱，地區(qū)間協(xié)作機(jī)制不健全。銀行卡項目法律體系滯后是我國商業(yè)銀行面對的無法爭議的事實。由于法律體系弱導(dǎo)致銀行卡發(fā)卡行、受理行、商家與持卡人之間的權(quán)利、義務(wù)與責(zé)任常有出現(xiàn)交叉和模糊現(xiàn)象，增加了銀行卡風(fēng)險管理的困難。當(dāng)發(fā)生銀行卡業(yè)務(wù)跨地區(qū)犯罪案件后，未實現(xiàn)地區(qū)間協(xié)作來減少、轉(zhuǎn)移風(fēng)險機(jī)制。

（二）加強(qiáng)銀行卡項目風(fēng)險控制的有效措施

1.加強(qiáng)監(jiān)管，建立客戶信息檔案庫。完善的金融機(jī)制和信用評級體系?？梢酝ㄟ^建立客戶信息檔案庫來提升信用卡欺詐信息交換速度和效率，實現(xiàn)風(fēng)險信息共享，實施銀行卡風(fēng)險事件聯(lián)絡(luò)人機(jī)制，進(jìn)一步防范銀行卡違法犯罪行為。

2.培養(yǎng)自己的職能風(fēng)險專家，采用多樣化管理方法。我國商業(yè)銀行最大的難題是跨越機(jī)構(gòu)改革和流程標(biāo)準(zhǔn)化階段，細(xì)化業(yè)務(wù)崗位設(shè)置，避免崗位交叉，從多個環(huán)節(jié)加強(qiáng)風(fēng)險防范。盡快培養(yǎng)專業(yè)化職能風(fēng)險經(jīng)理，引入國外先進(jìn)的風(fēng)險量化模型對不同類型銀行卡項目采取差別化、針對性的風(fēng)險管理。

3.健全行內(nèi)法制體系，建立跨地區(qū)風(fēng)險管理協(xié)作。